РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№01220551000202761540

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.08.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Еловенко Д.А.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (ООО «КЭФ», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 19.05.2022 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Сальниковой Юлии Владимировны от 14.05.2022 № 6896/22/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Сальниковой Ю.В., она является заемщиком в следующих микрофинансовых организациях: ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО МКК «Кватро», ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МКК «Кредиттер», ООО МКК «Киберлэндинг», ООО МКК «Капиталъ-НТ», ООО МКК «Займ-экспресс», ООО МФК «Мани Ман», ООО МФК «Экофинанс», ООО МФК Вэббанкир», ООО МФК «Займ онлайн», ООО МФК «Займер», АО МФК «ЦФП», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «ДЗП-Центр». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед указанными организациями. На ее номер телефона и номера третьих лиц от неизвестных лиц с телефонных номеров 8-996-127-30-12, 8-991-418-65-38, 8-989-882-03-05 поступают звонки с нарушением установленной частоты взаимодействия и смс-сообщения с требованиями возврат долга, оказывающие на заявителя психологическое давление. В подтверждение доводов, указанных в обращении, Сальниковой Ю.В. представлены скриншоты полученных посредством WhatsApp сообщений, а также детализация телефонных звонков. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/22/13112 30.05.2022). В рамках административного расследования в ПАО «Ростелеком», ООО «Скартел», ПАО «МТС», ООО МКК «Финансовый супермаркет», ООО МКК «Кватро», ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МКК «Кредиттер», ООО МКК «Киберлэндинг», ООО МКК «Капиталъ-НТ», ООО МКК «Займ-экспресс», ООО МФК «Мани Ман», ООО МФК «Экофинанс», ООО МФК Вэббанкир», ООО МФК «Займ онлайн», ООО МФК «Займер», АО МФК «ЦФП», ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», ООО «ДЗП-Центр», направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно данным, представленным ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора от 05.10.2018 № 01/2018 поручило Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкпресс Финанс» (далее - ООО «КЭФ») осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма от 13.02.2022 № УФ-909/2386580. В связи с изложенным в рамках административного расследования 07.06.2022 Управлением в адрес ООО «КЭФ», направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из письменных пояснений ООО «КЭФ» и представленных в рамках административного расследования материалов следует, что на основании агентского договора от 05.10.2018 № 01/2018, заключенного между ООО «КЭФ» и ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», просроченная задолженность Сальниковой Ю.В. была передана в работу обществу. Порученная к работе задолженность возникла по договору микрозайма от 13.02.2022 № УФ-909/2386580, заключенному между Сальниковой Ю.В. и ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования». В процессе взыскания задолженности с Сальниковой Ю.В. по указанному договору ООО «КЭФ» осуществило отправку по месту жительства Сальниковой Ю.В. почтового уведомления (31.05.2022). Анализ содержательной части почтового отправления от 31.05.2022 показал противоречия требованиям, установленным п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Так, почтовое отправление от 31.05.2022 содержит информацию следующего содержания: «Напоминаем, согласно действующему законодательству (ст. 382 ГК РФ) ООО "Микрокредитная компания универсального финансирования" имеет право продать Вашу задолженность по договору цессии 3-им лицам. Практика показывает, что Новые владельцы долга могут вести процесс взыскания годами до тех пор, пока Вы не оплатите задолженность в полном объеме. Нового Кредитра, как правило, никогда не интересуют Ваши финансовые трудности и житейские неурядицы, только удовлестворение финансовых интересов». При проведенном анализе содержания почтового отправления от 31.05.2022 Управление пришло к выводу о том, что выбранные обществом и использованные в уведомлении фразы свидетельствуют об оказании на Сальникову Ю.В. психологического давления. Так, под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий ("угроза" — "предупреждение"). Значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. ООО «КЭФ», располагая достоверными сведениями относительно правомерных способов взаимодействия с должником, имело возможность и обязано было формулировать письменное уведомление таким образом, чтобы не допустить нарушения запретов, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Между тем, такие условия обществом не соблюдены. Доказательства, подтверждающие факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства, ООО «КЭФ» не представлены. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «КЭФ» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «КЭФ» Падош Балаж принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Руководитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - главный судебный пристав Республики Адыгея старший лейтенант внутренней службы А.Б. Ихно
Вакансии вахтой