РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
№01220551000204560385

🔢 ИНН:
7716764909
🆔 ОГРН:
1147746052475
📍 Адрес:
109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ" (ИНН: 7716764909) , адрес: 109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7716764909
ОГРН проверяемого лица 1147746052475
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 53.20.3
Наименование проверочного листа Деятельность курьерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (ООО «ЭВЕРЕСТ», ОГРН 1147746052475, ИНН 7716764909) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 31.08.2022 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Чернухиной Виолетты Владимировны от 31.08.2022 № 12669/22/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Чернухиной В.В., она является заемщиком в следующих микрофинансовых организациях: ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», ООО МФК «Е заем» (далее в настоящее время — ООО МФК «Веритас»), ООО МФК «Займ Онлайн», МФК «Экофинансы», ООО «МФК НФ», ООО «Займиго МФК», ООО «ЦФП» (АО), ООО МКК «Срочноденьги», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ООО МКК «МикроКлад», ООО МКК «СФ», ООО МКК «Каппадокия», ООО МКК «ДЗП-РАЗВИТИЕ 3», ООО МКК «ДЗП-РАЗВИТИЕ 7», ООО МКК «Кватро», ООО МКК «СмартСтарт», ООО «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед указанными организациями. На ее номер телефона от неизвестных лиц с телефонных номеров +7-987-195-84-32, +7-999-218-33-27, +7-996-567-51-88 поступают смс-сообщения с требованиями возврата долга, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/22/26391 от 26.08.2022). В связи с тем, что потерпевшей в тексте обращения указаны наименования организаций, в которых были оформлены займы, в рамках административного расследования Управлением в адрес ООО МФК «Веритас», ООО «Займиго МФК» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно данным, представленным ООО МФК «Веритас», с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 01/08/18 от 01.08.2018 поручило Обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее — ООО «Эверест») осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа от 07.07.2022 № 6540118001. Кроме того, на основании данных, представленных ООО «Займиго МФК», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 19/07/21 от 19.07.2021 поручило ООО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № 1971549659 от 15.06.2022. В связи с изложенным в рамках административного расследования Управлением в адрес ООО «Эверест» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из письменных пояснений ООО «Эверест» от 29.09.2022 № 878 и представленных в рамках административного расследования материалов следует, что на основании агентского договора от 01.08.2018 № 01/08/18, заключенного между ООО «Эверест» и ООО МФК «Веритас», просроченная задолженность Чернухиной В.В. была передана в работу обществу 29.08.2022. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 6540118001 от 07.07.2022, заключенному между Чернухиной В.В. и ООО МФК «Веритас». В течение всего периода работы по договору № 6540778001 от 07.07.2022 ООО «Эверест» совершало следующие действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Чернухиной В.В.: обществу не удалось установить контакт с Чернухиной В.В. посредством телефонных переговоров, голосовые сообщения автоинформатора были прослушаны, смс-сообщения не направлялись. Вместе с тем ООО «Эверест» 30.08.2022 в адрес Чернухиной В.В. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Личные встречи с заявителем не состоялись. Вместе с тем из письменных пояснений ООО «Эверест» от 29.09.2022 № 877 и представленных в рамках административного расследования материалов следует, что на основании агентского договора от 19.07.2021 № 19/07/21, заключенного между ООО «Эверест» и ООО «Займиго МФК», просроченная задолженность Чернухиной В.В. была передана в работу обществу 07.09.2022. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 1971549659 от 15.06.2022, заключенному между Чернухиной В.В. и ООО «Займиго МФК». В течение всего периода работы по договору № 1971549659 от 15.06.2022 ООО «Эверест» совершало следующие действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Чернухиной В.В.: обществу удалось установить один контакт с Чернухиной В.В. посредством телефонных переговоров, голосовые сообщения автоинформатора были прослушаны, смс-сообщения не направлялись. Вместе с тем ООО «Эверест» 08.09.2022 в адрес Чернухиной В.В. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Личные встречи с заявителем не состоялись. Анализ содержательной части указанных почтовых отправлений от 30.08.2022 и 08.09.2022 показал противоречия требованиям, установленным п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Так, почтовые отправления от 30.08.2022 и 08.09.2022 о готовящемся визите выездных инспекторов содержат следующие выражения: «Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, есть все основания полагать, что данные, которые были указаны Вами при оформлении займа, могут быть недостоверными. Мы будем дополнительно рекомендовать Заимодавцу проверить предоставленную Вами же информацию относительно уровня реального дохода и/или месте трудоустройства, указанного Вами при получении займа (в случае, если подобная информация предоставлялась, и Заимодавец получил согласие на обработку этих данных). Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности, с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме». Данные выражения имеют своей целью оказание психологического давления на потерпевшую, поскольку содержат безосновательные предположения относительно недостоверности представленных ею при оформлении займа данных, возможных проверках по актуализации информации об уровне ее реальных доходов, а также сбора сведений для приобщения к общим материалам дела против нее лично, не раскрывая сущность формируемого против пострадавшей дела и характера процессуальных механизмов. Кроме того, в результате изучения полученных в рамках административного расследования материалов установлено, что при осуществлении действий по возврату с потерпевшей просроченной задолженности ООО «Эверест» нарушены требования п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу которого во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение. Так, направленные 30.08.2022 и 08.09.2022 в адрес Чернухиной В.В. почтовые отправления «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов» подписаны директором Департамента выездного взыскания ООО «Эверест» с указанием только фамилии и инициалов (Азаров К.Ю.), в нарушение обязательных требований об указании полностью фамилии, имени и отчества (при наличии) лица, подписавшего почтовое отправление. В соответствии с пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Так, проведенный анализ содержательной части уведомления от 08.09.2022 о готовящемся визите выездных инспекторов, показал, что в названном уведомлении отсутствуют сведения об адресе электронной почты кредитора - ООО «Займиго МФК». Наряду с изложенным в результате анализа представленных ООО «Эверест» аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Чернухиной В.В. 05.09.2022, 07.09.2022, 12.09.2022, 14.09.2022 и 19.09.2022, установлено, что при осуществлении действий по возврату с потерпевшей просроченной задолженности ООО «Эверест» нарушены требования п. 4 ч. 2 ст. 6 и пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу которых не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц и введением должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «Эверест» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Эверест» Чернышову Дмитрию Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Врио руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - главного судебного пристава Республики Адыгея майор внутренней службы Н.А. Шахиев
Вакансии вахтой