РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
№01220551000204636377

🔢 ИНН:
7716764909
🆔 ОГРН:
1147746052475
📍 Адрес:
109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.12.2022

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ" (ИНН: 7716764909) , адрес: 109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7716764909
ОГРН проверяемого лица 1147746052475
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109147, ГОРОД МОСКВА, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (ООО «ЭВЕРЕСТ», ОГРН 1147746052475, ИНН  7716764909) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 11.08.2022 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Кравченко Анны Николаевны от 07.09.2022 № 26923/22/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении, Кравченко А.Н. является заемщиком в следующих организациях: ООО МКК «Займ - Экспресс», ООО МФК «ЦФП», ООО МКК «Турбозайм», ООО МФК «Быстроденьги», АО «Деньги Сразу», ООО МФК «Эйрлоанс», ООО «Рево Технологии», ООО МКК «Каппадокия», ООО МКК «Ван Клик Мани», ООО МКК «Киберлэндинг», АО «Тинькофф Банк», ООО «ДЗП-Центр», ООО МФК «Джой Мани», ООО «Экофинанс», ООО «ГФК», ООО МКК «Срочноденьги», ООО МКК Капиталъ-НТ», ООО МКК «Микроклад». В связи с ухудшением финансового положения у Кравченко А.Н. имеются неисполненные кредитные обязательства перед указанными организациями. Месяц назад на номер телефона Кравченко А.Н., а также номера телефонов третьих лиц стали поступать звонки и смс-сообщения от сотрудников указанных организаций с требованиями выплатить денежные средства в счет погашения задолженности, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/22/26923 от 07.09.2022). В связи с тем, что потерпевшей в тексте обращения указаны наименования организаций, в которых были оформлены займы, в рамках административного расследования Управлением в адрес ООО МКК «Займ-Экспресс», ООО МФК «Экофинанс» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно полученной в рамках административного расследования информации, право требования по договору займа № 8851041003 от 19.02.2022, заключенному между Кравченко Анной Николаевной и ООО МФК «Экофинанс», было уступлено ООО «Защита онлайн» на основании договора уступки прав требований (цессии) № 6-2022/УП от 26.08.2022. В связи с этим Управлением в адрес ООО «Защита онлайн» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании данных, представленных ООО «Защита онлайн», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 88-19 от 06.07.2022 поручило Обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее - ООО «Эверест») осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № 8851041003 от 19.02.2022. Кроме того, на основании данных, представленным ООО МКК «Займ-Экспресс», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 19-04/2022 от 19.04.2022 поручило ООО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа от 02.03.2022 № 281762-901-22. В связи с изложенным в рамках административного расследования Управлением в адрес ООО «Эверест» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из письменного пояснения ООО «Эверест» от 12.10.2022 № 931 и представленных в рамках административного расследования материалов следует, что на основании агентского договора от 19.04.2022 № 19-04/2019, заключенного между ООО «Эверест» и ООО МКК «Займ-Экспресс», просроченная задолженность Кравченко А.Н была передана в работу обществу в период с 16.06.2022 по 15.09.2022. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 281762-901-22 от 02.03.2022, заключенному между Кравченко А.Н. и ООО МКК «Займ-Экспресс». В течение всего периода работы с 16.06.2022 по 15.09.2022 по договору № 281762-901-22 от 02.03.2022 ООО «Эверест» совершало следующие действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Кравченко А.Н.: обществу удалось установить контакт с Кравченко А.Н. посредством телефонных переговоров, голосовые сообщения автоинформатора не были прослушаны, смс-сообщения не направлялись. Вместе с тем ООО «Эверест» 20.06.2022 в адрес Кравченко А.Н. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Личные встречи с заявителем не состоялись. Вместе с тем из письменных пояснений ООО «Эверест» от 11.11.2022 № 1029 и представленных в рамках административного расследования материалов следует, что на основании агентского договора от 06.07.2022 № 88-19, заключенного между ООО «Эверест» и ООО «Защита онлайн», просроченная задолженность Кравченко А.Н. была передана в работу обществу в период с 06.09.2022 по 17.10.2022. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 8851041003 от 19.02.2022, заключенному между Кравченко А.Н. и ООО «Защита онлайн». В течение всего периода работы с 06.09.2022 по 17.10.2022 по договору № 8851041003 от 19.02.2022, ООО «Эверест» совершало следующие действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Кравченко А.Н.: обществу удалось установить один контакт с Кравченко А.Н. посредством телефонного разговора, голосовое сообщение автоинформатора было прослушано, смс-сообщения не направлялись. Вместе с тем ООО «Эверест» 08.09.2022 в адрес Кравченко А.Н. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Личные встречи с заявителем не состоялись. Анализ содержательной части указанных почтовых отправлений от 20.06.2022 и 08.09.2022 показал противоречия требованиям, установленным п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Так, почтовые отправления от 20.06.2022 и 08.09.2022 о готовящемся визите выездных инспекторов содержат следующие выражения: «Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, есть все основания полагать, что данные, которые были указаны Вами при оформлении займа, могут быть недостоверными. Мы будем дополнительно рекомендовать Заимодавцу проверить предоставленную Вами же информацию относительно уровня реального дохода и/или месте трудоустройства, указанного Вами при получении займа (в случае, если подобная информация предоставлялась, и Заимодавец получил согласие на обработку этих данных). Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности, с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме». Данные выражения имеют своей целью оказание психологического давления на потерпевшую, поскольку содержат безосновательные предположения относительно недостоверности представленных ею при оформлении займа данных, возможных проверках по актуализации информации об уровне ее реальных доходов, а также сбора сведений для приобщения к общим материалам дела против нее лично, не раскрывая сущность формируемого против потерпевшей дела и характера процессуальных механизмов. Кроме того, в результате изучения полученных в рамках административного расследования материалов установлено, что при осуществлении действий по возврату с потерпевшей просроченной задолженности ООО «Эверест» нарушены требования п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу которого во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение. Так, направленные 20.06.2022 и 08.09.2022 в адрес Кравченко А.Н. почтовые отправления «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов» подписано директором Департамента выездного взыскания ООО «Эверест» с указанием только фамилии и инициалов (Азаров К.Ю.), в нарушение обязательных требований об указании полностью фамилии, имени и отчества (при наличии) лица, подписавшего почтовое отправление. В соответствии с пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Так, проведенный анализ содержательной части уведомления от 20.06.2022 о готовящемся визите выездных инспекторов, показал, что в названном уведомлении отсутствуют сведения об адресе электронной почты кредитора - ООО МКК «Займ-Экспресс». Наряду с изложенным в результате анализа представленной ООО «Эверест» аудиозаписи телефонного звонка, состоявшегося 14.09.2022 в 19:02 на телефонный номер третьего лица, установлено, что при осуществлении с ним действий по возврату просроченной задолженности по договору, заключенному между ООО МКК «Займ-Экспресс» и Кравченко А.Н., ООО «Эверест» нарушены требования п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу которого в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «Эверест» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 4 ст. 7, пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Эверест» Чернышову Дмитрию Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 4 ст. 7, пп. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Врио заместителя руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - заместителя главного судебного пристава Республики Адыгея майор внутренней службы Н.А. Шахиев
Вакансии вахтой