РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
№01230551000206716212

🔢 ИНН:
7716764909
🆔 ОГРН:
1147746052475
📍 Адрес:
109147, Г.Москва, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.06.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ" (ИНН: 7716764909) , адрес: 109147, Г.Москва, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7716764909
ОГРН проверяемого лица 1147746052475
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭВЕРЕСТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109147, Г.Москва, УЛ. МАРКСИСТСКАЯ, Д. Д. 34, Корпус К. 8, ПОМЕЩ. 2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Ю.С.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (ООО «ЭВЕРЕСТ», ОГРН 1147746052475, ИНН  7716764909) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 24.03.2023 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) из ФССП России поступило обращение Шарапова Владимира Филипповича от 15.03.2023 № 4132/23/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Шарапова В.Ф., кредитными организациями, в целях взыскания его просроченной задолженности, осуществляется непосредственное взаимодействие с заявителем, а также третьими лицами путем многочисленных телефонных звонков и смс-сообщений, что является нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, было вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/23/11414 от 21.04.2023). В рамках административного расследования Управлением в адрес ООО МФК «Займер», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» былы направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании данных, представленных ООО МФК «Займер», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № ПРД-0417 от 19.10.2020 поручило Обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее - ООО «Эверест») осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа от 05.08.2022 № 17639856. Кроме того, на основании данных, представленным ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 1 от 01.10.2019 также поручило ООО «Эверест» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договорам займа от 12.08.2022 № 9284610309-2 и от 13.10.2022 № 9284610309-1. В связи с изложенным в рамках административного расследования Управлением в адрес ООО «Эверест» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из письменного пояснения ООО «Эверест» от 08.06.2023 № 631 следует, что на основании агентского договора от 19.10.2020 № ПРД-0417, заключенного между ООО «Эверест» и ООО МФК «Займер», просроченная задолженность Шарапова В.Ф. была передана в работу обществу в период с 16.01.2023 по 13.03.2023. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 17639856 от 05.08.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МФК «Займер». Работа по договору № 17639856 от 05.08.2022 была прекращена 13.03.2023 в связи с завершением срока работы по реестру должников. На текущий момент работа по делу не ведется. Вместе с тем из данных письменных пояснений ООО «Эверест» также следует, что на основании агентского договора от 01.10.2019 №1, заключенного между ООО «Эверест» и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», просроченная задолженность Шарапова В.Ф. была передана в работу обществу в период с 09.02.2023 по 11.05.2023. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 9284610309-1 от 13.10.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». Работа по договору № 9284610309-1 от 13.10.2022 была прекращена 11.05.2023 в связи с завершением срока работы по реестру должников. На текущий момент работа по делу не ведется. Кроме того, из данных письменных пояснений ООО «Эверест» также следует, что на основании агентского договора от 01.10.2019 №1, заключенного между ООО «Эверест» и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», просроченная задолженность Шарапова В.Ф. была передана в работу обществу в период с 03.03.2023 по 02.06.2023. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 9284610309-2 от 12.08.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». Работа по договору № 9284610309-2 от 12.08.2022 была прекращена 02.06.2023 в связи с завершением срока работы по реестру должников. На текущий момент работа по делу не ведется. Из представленных ООО «Эверест» материалов следует, что в целях взыскания просроченной задолженности по договору № 17639856 от 05.08.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МФК «Займер», 18.01.2023 в адрес Шарапова В.Ф. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Кроме того, в целях взыскания просроченной задолженности по договору № 9284610309-1 от 13.10.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», 10.02.2023 в адрес Шарапова В.Ф. было направлено почтовое отправление «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов». Анализ содержательной части указанных почтовых отправлений от 18.01.2023 и 10.02.2023 показал противоречия требованиям, установленным п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц. Так, почтовые отправления от 18.01.2023 и 10.02.2023 о готовящемся визите выездных инспекторов содержат следующие выражения: «Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, есть все основания полагать, что данные, которые были указаны Вами при оформлении займа, могут быть недостоверными. Мы будем дополнительно рекомендовать Заимодавцу проверить предоставленную Вами же информацию относительно уровня реального дохода и/или месте трудоустройства, указанного Вами при получении займа (в случае, если подобная информация предоставлялась, и Заимодавец получил согласие на обработку этих данных). Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности, с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме». Данные выражения имеют своей целью оказание психологического давления на потерпевшего, поскольку содержат безосновательные предположения относительно недостоверности представленных им при оформлении займа данных, возможных проверках по актуализации информации об уровне его реальных доходов, а также сборе сведений для приобщения к общим материалам дела против него лично, не раскрывая сущность формируемого против потерпевшего дела и характера процессуальных механизмов. Кроме того, в результате изучения полученных в рамках административного расследования материалов установлено, что при осуществлении действий по возврату с потерпевшей просроченной задолженности ООО «Эверест» нарушены требования п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу которого во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение. Так, направленные 18.01.2023 и 10.02.2023 в адрес Шарапова В.Ф. почтовые отправления «Уведомление о готовящемся визите выездных инспекторов» подписаны директором Департамента выездного взыскания ООО «Эверест» с указанием только фамилии и инициалов (Азаров К.Ю.), в нарушение обязательных требований об указании полностью фамилии, имени и отчества (при наличии) лица, подписавшего почтовое отправление. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «Эверест» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «Эверест» Чернышову Дмитрию Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Заместитель руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - заместитель главного судебного пристава Республики Адыгея майор внутренней службы Н.А. Шахиев
Вакансии вахтой