РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№01230551000207448739

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.08.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Ю.С.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (ООО «КЭФ», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 14.07.2023 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) из ФССП России поступило обращение Васильевой Виктории Владимировны от 05.07.2023, зарегистрированное за № 10139/23/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Васильевой В.В., она является заемщиком в следующих микрофинансовых организациях: ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «Главная финансовая компания». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед указанными организациями. В ее адрес были направлены письма по вопросу возврата просроченной задолженности. В подтверждение доводов, указанных в обращении, Васильевой В.В. представлены полученные письма, в том числе письмо ООО «КЭФ», направленное в адрес заявителя 07.06.2023. В ходе проведения проверки по обращению Управлением в адрес ООО МФК «Займ Онлайн», ООО МКК «Главная финансовая компания» и ООО «КЭФ» направлены запросы о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. По состоянию на день подготовки настоящего предостережения информация от ООО «КЭФ» в адрес Управления не поступила. Из письма ООО МФК «Займ Онлайн» от 01.08.2023 № 23/23121 следует, что на основании агентского договора № 1/18 от 03.04.2018, заключенного между ООО «КЭФ» и ООО МФК «Займ Онлайн», просроченная задолженность Васильевой В.В. с 11.05.2023 по 10.07.2023 была передана в работу обществу. Порученная к работе задолженность возникла по договору от 07.02.2023 № 12-0201862-2023, заключенному между Васильевой В.В. и ООО МФК «Займ Онлайн». Анализ содержательной части представленного в материалы обращения почтового отправления от 07.06.2023, направленного ООО «КЭФ» в адрес Васильевой В.В., показал противоречия требованиям, установленным п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Так, в направленном 07.06.2023 в адрес Васильевой В.В. почтовом отправлении (регистрационный номер 13046240102) ООО «КЭФ» указало на целесообразность проведения личных встреч по адресам проживания, регистрации и/или работы Васильевой В.В. в следующие даты: 27.06.2023 в период с 09:00 до 13:00 и 28.06.2023 период с 14:00 до 20:00. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось провести непосредственное взаимодействие с Васильевой В.В. посредством личных встреч более одного раза в неделю, а именно: 27.06.2023 и 28.06.2023, что противоречит требованиям п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того, анализ содержательной части указанного почтового отправления показал его несоответствие требованиям, установленным пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, среди прочего обязательно указывается следующая информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона. Так, в ходе анализа содержательной части данного почтового отправления установлено несоответствие указанных в нем сведений о юридическом (почтовом) адресе ООО МФК «Займ Онлайн» данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц. Так, согласно анализируемому почтовому отправлению, адресом местонахождения/почтовым адресом ООО МФК «Займ Онлайн» является адрес: 123001, г. Москва, ул. Спиридоновка, д. 27/24. Вместе с тем, согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, юридическим адресом ООО МФК «Займ Онлайн» является адрес: 127083, г. Москва, ул. 8 Марта, д. 1, стр. 12, эт/пом/ком 10/LVI/2-7, о чем 19.06.2019 сделана соответствующая запись. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО «КЭФ» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7, пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «КЭФ» Семендуеву Виктору Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7, пп. «а» и «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Руководитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея - главный судебный пристав Республики Адыгея старший лейтенант внутренней службы А.Б. Ихно
Вакансии вахтой