РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№01230551000208100442

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.10.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Ю.С.

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований г. Майкоп Общество с ограниченной ответственностью «КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС» (ООО «КЭФ», ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885) При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях: 24.03.2023 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Шарапова Владимира Филипповича от 15.03.2023 № 4132/22/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности заявителя. Согласно доводам, изложенным в обращении Шарапова В.Ф., кредитными и микрофинансовыми организациями в целях взыскания его просроченной задолженности осуществляется непосредственное взаимодействие с заявителем, а также третьими лицами путем многочисленных телефонных звонков и смс-сообщений, что является нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того, данными организациями незаконно передаются третьим лицам его персональные данные. Принимая во внимание, что усматривались достаточные данные, указывающие на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, 21.04.2023 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица (дело об административном правонарушении № 01907/23/11414). Указанным определением Шарапов В.Ф. признан потерпевшим по делу об административном правонарушении. В рамках административного расследования в адрес организаций, осуществляющих деятельность под товарным знаком (знаком обслуживания) Микро-Займ, «До зарплаты», «Деньги в руки», «Добро займ» и «Деньги Сразу», а также в ООО МКК «Киберлэндинг», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО МКК «ФИНТЕРА», ООО МКК «Срочноденьги», ООО МКК «Центрофинанс групп», ООО МКК «КапиталЪ-НТ», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ», ООО МКК «Кватро», ООО МКК «Кредиска», ООО МКК «Забирай», ООО МКК «Каппадокия», ООО МФК «ВЭББАНКИР», ООО МФК «Быстроденьги», АО «Почта Банк», ООО «КЭФ» направлены определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из письменных пояснений ООО «КЭФ» и представленных в рамках административного расследования материалов, в частности, следует, что на основании агентского договора № 1 от 28.06.2022, заключенного между ООО «КЭФ» и ООО МКК «Киберлэндинг», просроченная задолженность Шарапова В.Ф. была передана в работу обществу. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 1017102200005511 от 18.10.2022, заключенному между Шараповым В.Ф. и ООО МКК «Киберлэндинг». В процессе взыскания просроченной задолженности по указанному договору ООО «КЭФ» по месту жительства Шарапова В.Ф. 17.01.2023 направлено почтовое уведомление. Анализ содержательной части данного почтового отправления показал противоречия требованиям, установленным п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Так, в направленном 17.01.2023 в адрес Шарапова В.Ф. почтовом отправлении (регистрационный номер 12919511571) ООО «КЭФ» указало на целесообразность проведения личных встреч по адресам проживания, регистрации и/или работы Шарапова В.Ф. в следующие даты: 07.02.2023 в период с 09:00 до 13:00 и 08.02.2023 период с 14:00 до 20:00. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось провести непосредственное взаимодействие с Шараповым В.Ф. посредством личных встреч более одного раза в неделю, а именно: 07.02.2023 и 08.02.2023, что может привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «КЭФ» Семендуеву Виктору Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Заместитель руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея — заместитель главного судебного пристава Республики Адыгея майор внутренней службы Н.А. Шахиев
Вакансии вахтой