РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УРАЛСИБ ФИНАНС"
№01240551000211138329

🔢 ИНН:
9704026957
🆔 ОГРН:
1207700285506
📍 Адрес:
Город Москва, ул. Ефремова, д. 8, эт. 9, ком. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УРАЛСИБ ФИНАНС" (ИНН: 9704026957) , адрес: Город Москва, ул. Ефремова, д. 8, эт. 9, ком. 1

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704026957
ОГРН проверяемого лица 1207700285506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УРАЛСИБ ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Город Москва, ул. Ефремова, д. 8, эт. 9, ком. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ В соответствии с требованиями предписания от 2 сентября 2021 г. № В154/2021-634/21П ГБУ "Жилищник района Хамовники" надлежало в срок до 30 мая 2022 г. (с учетом абзаца 1 пункта 8 Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 г. № 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля") a;в установленном для города Москвы порядке на основании выданного Мосгорнаследием разрешения и согласованной проектной документации провести работы по сохранению Объекта и сдать выполненные работы по акту приемки.a;В соответствии с пунктом 1 статьи 45 Федерального закона № 73-ФЗ "Об объектах культурного наследия (памятниках истории и культуры) народов Российской Федерации" (далее – Федеральный закон от 25 июня 2002 г. № 73-ФЗ) работы по сохранению объекта культурного наследия, включенного в реестр, или выявленного объекта культурного наследия проводятся на основании в том числе разрешения на проведение указанных работ, выданного органом охраны объектов культурного наследия, указанным в пункте 2 данной статьи, проектной документации на проведение работ по сохранению объекта культурного наследия, включенного в реестр, или выявленного объекта культурного наследия, согласованной соответствующим органом охраны объектов культурного наследия, указанным в пункте 2 данной статьи, а также при условии осуществления технического, авторского надзора и государственного надзора в области охраны объектов культурного наследия за их проведением.a;В соответствии со статьей 47.3 Федерального закона от 25 июня 2002 г. a;№ 73-ФЗ пользователь при содержании и использовании объекта культурного наследия обязан осуществлять расходы на содержание объекта культурного наследия и поддержание его в надлежащем техническом, санитарном и противопожарном состоянии, а также не допускать ухудшения состояния территории объекта культурного наследия.a;В соответствии с пунктом 2 статьи 22 Закона города Москвы от 14 июля a;2000 г. № 26 "Об охране и использовании недвижимых памятников истории и культуры" (далее – Закон города Москвы от 14 июля 2000 г. № 26) пользователи и собственники недвижимых памятников истории и культуры обязаны:a;соблюдать порядок и правила охраны, содержания, использования a;и реставрации недвижимого памятника истории и культуры;a;выполнять предписания уполномоченного органа по вопросам охраны, содержания и использования недвижимых памятников.a;Информация об исполнении требований предписания от 2 сентября 2021 г. № В154/2021-634/21П в Мосгорнаследие не поступала.a;Указанное бездействие может привести/приводит к нарушению требований статьи 47.3 Федерального закона от 25 июня 2002 г. № 73-ФЗ, статьи 22 Закона города Москвы от 14 июля 2000 г. № 26.a;

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 17.04.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение У** И** О** от 16.04.2024 № 6428/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности третьего лица. Согласно доводам, изложенным в обращении У** И** О**, со стороны сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности супруга У** М** В** В ходе рассмотрения обращения У** И** О** Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании ответа, полученного из ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что между У** М** В** и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор ипотечного кредита на сумму 2 ** 000, 00 рублей от 25.02.20** № 4700-***04077. По состоянию на 04.06.2024 задолженность по договору ипотечного кредита отсутствует, ПАО «Банк Уралсиб» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется. Согласно данным, представленным ПАО «Банк Уралсиб», между ПАО «Банк Уралсиб» и ООО МКК «Уралсиб Финанс» заключен договор возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» оказывает ООО МКК «Уралсиб Финанс» услуги по организации комплекса мероприятий по урегулированию просроченной задолженности клиентов ООО МКК «Уралсиб Финанс» по договорам займа. Для оказания ПАО «Банк Уралсиб» услуг по указанному договору ООО МКК «Уралсиб Финанс» 02.**.2022 передал в ПАО «Банк Уралсиб» актив в отношении У** М** В** по акту приема-передачи активов физических лиц № 09/09-2022. В связи с изложенным в адрес ООО МКК «Уралсиб Финанс» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно данным, представленным ООО МКК «Уралсиб Финанс», установлено, что между У** М** В** и ООО МКК «Уралсиб Финанс» был заключен договор потребительского займа на сумму 150 000, 00 рублей от 12.**.2021 № У00**391, сроком погашения до 30.**.2024. Просроченная задолженность по указанному займу образовалась 30.**.2022. В настоящее время задолженность по данному договору не погашена. По сведениям ООО МКК «Уралсиб Финанс», в адрес У** М** В**, а также третьих лиц какое-либо взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391, не осуществлялось. Указанная организация не заключала договор уступки прав требования (цессии). Доказательств, опровергающих данные, представленные ПАО «Банк Уралсиб», материалы обращения не содержат. Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ООО МКК «Уралсиб Финанс» на основании договора возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10 поручило ПАО «Банк Уралсиб» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору займа на телефонный номер У** М** В** 8-91*-***-16-**, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, было направлено текстовое сообщение, следующего содержания: «У** М** В**, для возврата просроченной задолженности по договору займа № У00**391 от 12.**.2021 привлечено ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ОГРН 1020280000190, ИНН 027462111, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, dolg@uralsib.ru, 88007000079, по договору № УСБ00ПАВУ2022-10 от 29.08.2022. БИК банка-получателя **5787, счет для оплаты 4070181***0000241, получатель ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс», ОГРН 120700285506, ИНН 9704026957, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, этаж 9, комната 1, collection@uralsibfinance.ru, 8(495)626-85-85, генеральный директор ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» Еремеев Д.А.». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Из имеющихся в материалах обращения доказательств следует, что названное уведомление в адрес У** М** В** указанным способом не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 17.04.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение У** И** О** от 16.04.2024 № 6428/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности третьего лица. Согласно доводам, изложенным в обращении У** И** О**, со стороны сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности супруга У** М** В** В ходе рассмотрения обращения У** И** О** Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании ответа, полученного из ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что между У** М** В** и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор ипотечного кредита на сумму 2 ** 000, 00 рублей от 25.02.20** № 4700-***04077. По состоянию на 04.06.2024 задолженность по договору ипотечного кредита отсутствует, ПАО «Банк Уралсиб» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется. Согласно данным, представленным ПАО «Банк Уралсиб», между ПАО «Банк Уралсиб» и ООО МКК «Уралсиб Финанс» заключен договор возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» оказывает ООО МКК «Уралсиб Финанс» услуги по организации комплекса мероприятий по урегулированию просроченной задолженности клиентов ООО МКК «Уралсиб Финанс» по договорам займа. Для оказания ПАО «Банк Уралсиб» услуг по указанному договору ООО МКК «Уралсиб Финанс» 02.**.2022 передал в ПАО «Банк Уралсиб» актив в отношении У** М** В** по акту приема-передачи активов физических лиц № 09/09-2022. В связи с изложенным в адрес ООО МКК «Уралсиб Финанс» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно данным, представленным ООО МКК «Уралсиб Финанс», установлено, что между У** М** В** и ООО МКК «Уралсиб Финанс» был заключен договор потребительского займа на сумму 150 000, 00 рублей от 12.**.2021 № У00**391, сроком погашения до 30.**.2024. Просроченная задолженность по указанному займу образовалась 30.**.2022. В настоящее время задолженность по данному договору не погашена. По сведениям ООО МКК «Уралсиб Финанс», в адрес У** М** В**, а также третьих лиц какое-либо взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391, не осуществлялось. Указанная организация не заключала договор уступки прав требования (цессии). Доказательств, опровергающих данные, представленные ПАО «Банк Уралсиб», материалы обращения не содержат. Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ООО МКК «Уралсиб Финанс» на основании договора возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10 поручило ПАО «Банк Уралсиб» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У00**391. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору займа на телефонный номер У** М** В** 8-91*-***-16-**, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, было направлено текстовое сообщение, следующего содержания: «У** М** В**, для возврата просроченной задолженности по договору займа № У00**391 от 12.**.2021 привлечено ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ОГРН 1020280000190, ИНН 027462111, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, dolg@uralsib.ru, 88007000079, по договору № УСБ00ПАВУ2022-10 от 29.08.2022. БИК банка-получателя **5787, счет для оплаты 4070181***0000241, получатель ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс», ОГРН 120700285506, ИНН 9704026957, место нахождения/почтовый адрес: 119048, город Москва, ул. Ефремова, д. 8, этаж 9, комната 1, collection@uralsibfinance.ru, 8(495)626-85-85, генеральный директор ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» Еремеев Д.А.». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Из имеющихся в материалах обращения доказательств следует, что названное уведомление в адрес У** М** В** указанным способом не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО МКК «УРАЛСИБ Финанс» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой