РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ"
№01240551000211143669

🔢 ИНН:
0274062111
🆔 ОГРН:
1020280000190
📍 Адрес:
119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ" (ИНН: 0274062111) , адрес: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 0274062111
ОГРН проверяемого лица 1020280000190
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ В соответствии с требованиями предписания от 2 сентября 2021 г. № В154/2021-634/21П ГБУ "Жилищник района Хамовники" надлежало в срок до 30 мая 2022 г. (с учетом абзаца 1 пункта 8 Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 г. № 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля") a;в установленном для города Москвы порядке на основании выданного Мосгорнаследием разрешения и согласованной проектной документации провести работы по сохранению Объекта и сдать выполненные работы по акту приемки.a;В соответствии с пунктом 1 статьи 45 Федерального закона № 73-ФЗ "Об объектах культурного наследия (памятниках истории и культуры) народов Российской Федерации" (далее – Федеральный закон от 25 июня 2002 г. № 73-ФЗ) работы по сохранению объекта культурного наследия, включенного в реестр, или выявленного объекта культурного наследия проводятся на основании в том числе разрешения на проведение указанных работ, выданного органом охраны объектов культурного наследия, указанным в пункте 2 данной статьи, проектной документации на проведение работ по сохранению объекта культурного наследия, включенного в реестр, или выявленного объекта культурного наследия, согласованной соответствующим органом охраны объектов культурного наследия, указанным в пункте 2 данной статьи, а также при условии осуществления технического, авторского надзора и государственного надзора в области охраны объектов культурного наследия за их проведением.a;В соответствии со статьей 47.3 Федерального закона от 25 июня 2002 г. a;№ 73-ФЗ пользователь при содержании и использовании объекта культурного наследия обязан осуществлять расходы на содержание объекта культурного наследия и поддержание его в надлежащем техническом, санитарном и противопожарном состоянии, а также не допускать ухудшения состояния территории объекта культурного наследия.a;В соответствии с пунктом 2 статьи 22 Закона города Москвы от 14 июля a;2000 г. № 26 "Об охране и использовании недвижимых памятников истории и культуры" (далее – Закон города Москвы от 14 июля 2000 г. № 26) пользователи и собственники недвижимых памятников истории и культуры обязаны:a;соблюдать порядок и правила охраны, содержания, использования a;и реставрации недвижимого памятника истории и культуры;a;выполнять предписания уполномоченного органа по вопросам охраны, содержания и использования недвижимых памятников.a;Информация об исполнении требований предписания от 2 сентября 2021 г. № В154/2021-634/21П в Мосгорнаследие не поступала.a;Указанное бездействие может привести/приводит к нарушению требований статьи 47.3 Федерального закона от 25 июня 2002 г. № 73-ФЗ, статьи 22 Закона города Москвы от 14 июля 2000 г. № 26.a;

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 17.04.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение У** И** О** от 16.04.2024 № 6428/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности третьего лица. Согласно доводам, изложенным в обращении У** И** О**, со стороны сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности супруга У** М** В** В ходе рассмотрения обращения У** И** О** Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании ответа, полученного из ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что между У** М**В** и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор ипотечного кредита на сумму 2 **0 000, 00 рублей от 25.**.2021 № 4700-**04077. По состоянию на 04.06.2024 задолженность по договору ипотечного кредита отсутствует, ПАО «Банк Уралсиб» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется. Согласно данным, представленным ПАО «Банк Уралсиб», между ПАО «Банк Уралсиб» и ООО МКК «Уралсиб Финанс» заключен договор возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» оказывает ООО МКК «Уралсиб Финанс» услуги по организации комплекса мероприятий по урегулированию просроченной задолженности клиентов ООО МКК «Уралсиб Финанс» по договорам займа. Для оказания ПАО «Банк Уралсиб» услуг по указанному договору ООО МКК «Уралсиб Финанс» 02.**.2022 передал в ПАО «Банк Уралсиб» актив в отношении Уракова М.В. по акту приема-передачи активов физических лиц № 09/09-2022. В связи с изложенным в адрес ООО МКК «Уралсиб Финанс» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании данных, представленных ООО МКК «Уралсиб Финанс», установлено, что между У** М** В** и ООО МКК «Уралсиб Финанс» был заключен договор потребительского займа на сумму 150 000, 00 рублей от 12.**.2021 № У000**91, сроком погашения до 30.**.2024. Просроченная задолженность по указанному займу образовалась 30.**.2022. В настоящее время задолженность по данному договору не погашена. По сведениям ООО МКК «Уралсиб Финанс», в отношении У** М** В**, а также третьих лиц какое-либо взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У000**91, не осуществлялось. Указанная организация не заключала договор уступки прав требования (цессии). Доказательств, опровергающих данные, представленные ПАО «Банк Уралсиб», материалы обращения не содержат. Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ООО МКК «Уралсиб Финанс» на основании договора возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10 поручило ПАО «Банк Уралсиб» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У000**91. Согласно таблице коммуникации, представленной ПАО «Банк Уралсиб», данная организация осуществляла взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров, а именно: 25.01.2023 в 11 час. 46 мин. и 11 час. 49 мин., 08.02.2023 в 10 час. 40 мин., 25.03.2023 в 11 час. 47 мин., 27.06.2023 в 11 час. 25 мин., 09.08.2023 в 14 час. 38 мин., 05.09.2023 в 14 час. 39 мин., 19.10.2023 в 11 час. 10 мин., 21.10.2023 в 10 час. 25 мин., 20.12.2023 в 15 час. 23 мин., 31.01.2024 в 13 час. 12 мин., 16.02.2024 в 12 час. 33 мин., 19.02.2024 в 08 час. 46 мин., 25.02.2024 в 11 час. 59 мин. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. На основании ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Вместе с тем, согласно ответу ООО МКК «Уралсиб Финанс» письменное согласие на взаимодействие с третьими лицами должником не давалось. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ПАО «Банк Уралсиб» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 17.04.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение У** И** О** от 16.04.2024 № 6428/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности третьего лица. Согласно доводам, изложенным в обращении У** И** О**, со стороны сотрудников ПАО «Банк Уралсиб» в адрес заявителя от неизвестных лиц поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности супруга У** М** В** В ходе рассмотрения обращения У** И** О** Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании ответа, полученного из ПАО «Банк Уралсиб», установлено, что между У** М**В** и ПАО «Банк Уралсиб» был заключен договор ипотечного кредита на сумму 2 **0 000, 00 рублей от 25.**.2021 № 4700-**04077. По состоянию на 04.06.2024 задолженность по договору ипотечного кредита отсутствует, ПАО «Банк Уралсиб» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществляется. Согласно данным, представленным ПАО «Банк Уралсиб», между ПАО «Банк Уралсиб» и ООО МКК «Уралсиб Финанс» заключен договор возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» оказывает ООО МКК «Уралсиб Финанс» услуги по организации комплекса мероприятий по урегулированию просроченной задолженности клиентов ООО МКК «Уралсиб Финанс» по договорам займа. Для оказания ПАО «Банк Уралсиб» услуг по указанному договору ООО МКК «Уралсиб Финанс» 02.**.2022 передал в ПАО «Банк Уралсиб» актив в отношении Уракова М.В. по акту приема-передачи активов физических лиц № 09/09-2022. В связи с изложенным в адрес ООО МКК «Уралсиб Финанс» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании данных, представленных ООО МКК «Уралсиб Финанс», установлено, что между У** М** В** и ООО МКК «Уралсиб Финанс» был заключен договор потребительского займа на сумму 150 000, 00 рублей от 12.**.2021 № У000**91, сроком погашения до 30.**.2024. Просроченная задолженность по указанному займу образовалась 30.**.2022. В настоящее время задолженность по данному договору не погашена. По сведениям ООО МКК «Уралсиб Финанс», в отношении У** М** В**, а также третьих лиц какое-либо взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У000**91, не осуществлялось. Указанная организация не заключала договор уступки прав требования (цессии). Доказательств, опровергающих данные, представленные ПАО «Банк Уралсиб», материалы обращения не содержат. Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения установлено, что с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком ООО МКК «Уралсиб Финанс» на основании договора возмездного оказания услуг от 29.08.2022 № УСБ00/ПАВУ2022-10 поручило ПАО «Банк Уралсиб» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа от 12.**.2021 № У000**91. Согласно таблице коммуникации, представленной ПАО «Банк Уралсиб», данная организация осуществляла взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров, а именно: 25.01.2023 в 11 час. 46 мин. и 11 час. 49 мин., 08.02.2023 в 10 час. 40 мин., 25.03.2023 в 11 час. 47 мин., 27.06.2023 в 11 час. 25 мин., 09.08.2023 в 14 час. 38 мин., 05.09.2023 в 14 час. 39 мин., 19.10.2023 в 11 час. 10 мин., 21.10.2023 в 10 час. 25 мин., 20.12.2023 в 15 час. 23 мин., 31.01.2024 в 13 час. 12 мин., 16.02.2024 в 12 час. 33 мин., 19.02.2024 в 08 час. 46 мин., 25.02.2024 в 11 час. 59 мин. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. На основании ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ (в редакции, действовавшей на момент совершения правонарушения) согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Вместе с тем, согласно ответу ООО МКК «Уралсиб Финанс» письменное согласие на взаимодействие с третьими лицами должником не давалось. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ПАО «Банк Уралсиб» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой