РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№01240551000216413181

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
📍 Адрес:
117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078) , адрес: 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шахиев Нальбий Асланович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 18.09.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Душко Юлии Олеговны от 04.09.2024 № 17550/24/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Душко Ю.О. Согласно доводам, изложенным в обращении Душко Ю.О., заявителем в адрес ООО МКК «Триумвират» направлен отзыв согласия на обработку персональных данных, однако данная организация привлекла профессиональное коллекторское агентство для взыскания просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения Душко Ю.О. Управлением в адрес ООО МКК «Триумвират» направлен запрос о представлении информации, необходимой для разрешения вопроса по существу. На основании информации, представленной ООО МКК «Триумвират», установлено, что между Душко Ю.О. и ООО МКК «Триумвират» заключен договор потребительского займа № 2004072400031971 от 04.07.2024 на сумму 29 700 рублей. По состоянию на 27.09.2024 размер непогашенной задолженности составляет 43 139,25 рублей. В целях возврата просроченной задолженности взаимодействие с Душко Ю.О., а также третьими лицами посредством личных встреч, телефонных звонков и переговоров, телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений, а также иными способами ООО МКК «Триумвират» не осуществлялось. В рамках взыскания просроченной задолженности, возникшей из указанного договора потребительского займа, на основании агентского договора от 13.09.2023 № 13/09/23-1 к взысканию просроченной задолженности кредитором ООО МКК «Триумвират» 03.09.2024 была привлечена профессиональная коллекторская организация - ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». На основании изложенного в адрес ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» Управлением направлен запрос о представлении информации, необходимой для рассмотрения обращения Душко Ю.О. По данным, представленным ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал», какое-либо взаимодействие с заявителем указанная организация не осуществляла. Также установлено, что ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» не осуществляло уступку прав (требований) по договору займа третьим лицам, не поручало юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат задолженности по договору займа. Как следует из представленных Душко Ю.О. в материалы обращения документов, 02.09.2024 Душко Ю.О. в адрес ООО МКК «Триумвират» направлено заявление об отзыве согласия на обработку персональных данных. Данное заявление организацией было рассмотрено, ответ по результатам рассмотрения заявления направлен в адрес заявителя 03.09.2024. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору займа на электронную почту Душко Ю.О., указанную заемщиком в Заявлении-анкете, 03.09.2024 ООО МКК «Триумвират» было направлено уведомление о привлечении ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Так, согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 данного Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи (ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1.1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 данной статьи подлежат сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 указанного Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. В силу ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ обязательному указанию подлежит следующая информация о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора. Между тем, установлено, что в нарушение ч. 1.1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц ООО МКК «Триумвират» не размещены сведения, подтверждающие полномочия представителя кредитора ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» для осуществления взаимодействия с должником, а именно не указана информация о заключенном между ООО МКК «Триумвират» и ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» агентском договоре от 13.09.2023 № 13/09/23-1, на основании которого последний привлечен кредитором для осуществления взаимодействия. Наряду с этим на основании представленных Душко Ю.О. документов установлено, что в направленном ООО МКК «Триумвират» 04.09.2024 в ее адрес уведомлении о привлечении ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» для взыскания просроченной задолженности также не указаны сведения об агентском договоре от 13.09.2023 № 13/09/23-1. Кроме того, отсутствует номер контактного телефона ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО МКК «Триумвират» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных ч. 1.1, ч. 2 ст. 9 и ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой