РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМЕР"
№01240551000216842375

🔢 ИНН:
5406836941
🆔 ОГРН:
1235400049356
📍 Адрес:
cc75c2ec-d0c3-4e52-841c-72d88cc11d33
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМЕР" (ИНН: 5406836941) , адрес: cc75c2ec-d0c3-4e52-841c-72d88cc11d33

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406836941
ОГРН проверяемого лица 1235400049356
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМЕР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.03
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению компьютерным оборудованием
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.12
Наименование проверочного листа Деятельность web-порталов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ cc75c2ec-d0c3-4e52-841c-72d88cc11d33

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шахиев Нальбий Асланович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 02.10.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Ахметовой Замиры Схатбиевны от 25.09.2024 № 18471/24/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Ахметовой З.С., заявителем был оформлен договор займа в ПАО МФК «Займер». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед данной организацией. На ее номер телефона, а также номера телефонов третьих лиц от неизвестных лиц поступают звонки и сообщения, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. В ходе административного расследования в адрес ПАО МФК «Займер» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ПАО МФК «Займер», установлено, что между Ахметовой З.С. и ПАО МФК «Займер» был заключен договор микрозайма от 26.07.2024 № 28679415 на сумму 21500 рублей. Указанная организация не привлекала третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ахметовой З.С., а также не заключала договор уступки прав требования (цессии). По сведениям ПАО МФК «Займер», в целях возврата просроченной задолженности ПАО МФК «Займер» осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений, а также телефонных звонков на телефонный номер Ахметовой З.С., указанный в анкете на предоставление займа в качестве контактного номера телефона. Взаимодействие иными способами с заявителем не осуществлялось. Кроме того, какое либо взаимодействие с третьими лицами ПАО МФК «Займер» не осуществлялось. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В результате анализа сведений, содержащихся в таблице коммуникаций с клиентом и аудиозаписях коммуникаций, представленных ПАО МФК «Займер», установлено, что сотрудником Григоренко Д.В. 01.09.2024 в 14 час. 00 мин. и 14.09.2024 в 20 час. 01 мин., а также сотрудником Спириным А.А. 06.09.2024 в 16 час. 58 мин. (время указано по г. Новосибирск) осуществлены телефонные звонки на абонентский номер Ахметовой З.С. 8-962-766-18-11. В ходе разговора указанными сотрудниками должнику не были сообщены сведения о структуре просроченной задолженности Ахметовой З.С. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ПАО МФК «Займер» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ПАО МФК «Займер» Макарову Роману Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 02.10.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Ахметовой Замиры Схатбиевны от 25.09.2024 № 18471/24/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Ахметовой З.С., заявителем был оформлен договор займа в ПАО МФК «Займер». В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед данной организацией. На ее номер телефона, а также номера телефонов третьих лиц от неизвестных лиц поступают звонки и сообщения, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. В ходе административного расследования в адрес ПАО МФК «Займер» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ПАО МФК «Займер», установлено, что между Ахметовой З.С. и ПАО МФК «Займер» был заключен договор микрозайма от 26.07.2024 № 28679415 на сумму 21500 рублей. Указанная организация не привлекала третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Ахметовой З.С., а также не заключала договор уступки прав требования (цессии). По сведениям ПАО МФК «Займер», в целях возврата просроченной задолженности ПАО МФК «Займер» осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений, а также телефонных звонков на телефонный номер Ахметовой З.С., указанный в анкете на предоставление займа в качестве контактного номера телефона. Взаимодействие иными способами с заявителем не осуществлялось. Кроме того, какое либо взаимодействие с третьими лицами ПАО МФК «Займер» не осуществлялось. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В результате анализа сведений, содержащихся в таблице коммуникаций с клиентом и аудиозаписях коммуникаций, представленных ПАО МФК «Займер», установлено, что сотрудником Григоренко Д.В. 01.09.2024 в 14 час. 00 мин. и 14.09.2024 в 20 час. 01 мин., а также сотрудником Спириным А.А. 06.09.2024 в 16 час. 58 мин. (время указано по г. Новосибирск) осуществлены телефонные звонки на абонентский номер Ахметовой З.С. 8-962-766-18-11. В ходе разговора указанными сотрудниками должнику не были сообщены сведения о структуре просроченной задолженности Ахметовой З.С. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ПАО МФК «Займер» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ПАО МФК «Займер» Макарову Роману Сергеевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой