РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТР ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№01240551000216842404

🔢 ИНН:
7727480641
🆔 ОГРН:
1217700621709
📍 Адрес:
117218, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Котловка, ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5, пом. I, ком. 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТР ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7727480641) , адрес: 117218, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Котловка, ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5, пом. I, ком. 10

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727480641
ОГРН проверяемого лица 1217700621709
Наименование проверочного листа МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЦЕНТР ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02.1
Наименование проверочного листа Деятельность по планированию, проектированию компьютерных систем
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02.2
Наименование проверочного листа Деятельность по обследованию и экспертизе компьютерных систем
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.03
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению компьютерным оборудованием
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.21
Наименование проверочного листа Оценка рисков и ущерба
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.90
Наименование проверочного листа Деятельность профессиональная, научная и техническая прочая, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.30
Наименование проверочного листа Деятельность по подбору персонала прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117218, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Котловка, ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5, пом. I, ком. 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шахиев Нальбий Асланович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 02.10.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Ахметовой Замиры Схатбиевны от 25.09.2024 № 18471/24/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Ахметовой З.С., заявителем был оформлен договор займа в МКК «ЦФП» (ПАО). В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед данной организацией. На ее номер телефона, а также номера телефонов третьих лиц от неизвестных лиц поступают звонки и сообщения, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. В ходе административного расследования в адрес МКК «ЦФП» (ПАО) направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из МФК «ЦФП» (ПАО), установлено, что между Ахметовой З.С. и МФК «ЦФП» (ПАО) был заключен договор потребительского займа от 24.06.2024 № Z791569941810 на сумму 70700,00 рублей. Просроченная задолженность по указанному договору образовалась 27.08.2024. По состоянию на 16.10.2024 размер просроченной задолженности составляет 97974,30 рублей. В целях возврата просроченной задолженности взаимодействие с Ахметовой З.С., а также третьими лицами посредством личных встреч, автоинформатора, электронной почты, социальных сетей и мессенджеров, почтовых отправлений, направления голосовых сообщений, а также иными способами МФК «ЦФП» (ПАО) не осуществлялось. Согласно данным, представленным МФК «ЦФП» (ПАО), с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 1АД/24 от 27.09.2024 поручало Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «КЭФ» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № Z791569941810 от 24.06.2024. В соответствии ч. 1 ст. 9 Закона кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 данного Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору микрозайма на телефонный номер Ахметовой З.С. 8-962-766-18-11, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, МФК «ЦФП» (ПАО) были направлены текстовые сообщения, следующего содержания: «Уважаемый клиент! Уведомление о привлечении представителя ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для взаимодействия по договору №Z791569941810 от 24.06.2024, установленное ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, доступно Вам в личном кабинете на сайте https://cabinet.vivadengi.ru/. Данное сообщение носит информационный характер. МФК «ЦФП» (ПАО) 88005507766». Из имеющихся в материалах административного дела доказательств следует, что названное уведомление в адрес Ахметовой З.С. указанными способами не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Кроме того, согласно ч. 6 ст. 7 Закона в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, согласно данным, представленным МФК «ЦФП» (ПАО), в направленном сообщении не указаны сведения о наличии просроченной задолженности. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что МКК «ЦФП» (ПАО) осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 6 ст. 7, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору МКК «ЦФП» (ПАО) Черпалюку Андрею Владимировичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 02.10.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Ахметовой Замиры Схатбиевны от 25.09.2024 № 18471/24/01000-КЛ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Ахметовой З.С., заявителем был оформлен договор займа в МКК «ЦФП» (ПАО). В связи с ухудшением финансового положения у заявителя имеются неисполненные кредитные обязательства перед данной организацией. На ее номер телефона, а также номера телефонов третьих лиц от неизвестных лиц поступают звонки и сообщения, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. В ходе административного расследования в адрес МКК «ЦФП» (ПАО) направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из МФК «ЦФП» (ПАО), установлено, что между Ахметовой З.С. и МФК «ЦФП» (ПАО) был заключен договор потребительского займа от 24.06.2024 № Z791569941810 на сумму 70700,00 рублей. Просроченная задолженность по указанному договору образовалась 27.08.2024. По состоянию на 16.10.2024 размер просроченной задолженности составляет 97974,30 рублей. В целях возврата просроченной задолженности взаимодействие с Ахметовой З.С., а также третьими лицами посредством личных встреч, автоинформатора, электронной почты, социальных сетей и мессенджеров, почтовых отправлений, направления голосовых сообщений, а также иными способами МФК «ЦФП» (ПАО) не осуществлялось. Согласно данным, представленным МФК «ЦФП» (ПАО), с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 1АД/24 от 27.09.2024 поручало Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «КЭФ» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № Z791569941810 от 24.06.2024. В соответствии ч. 1 ст. 9 Закона кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 данного Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В целях уведомления о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности по указанному договору микрозайма на телефонный номер Ахметовой З.С. 8-962-766-18-11, указанный заемщиком в Заявлении-анкете, МФК «ЦФП» (ПАО) были направлены текстовые сообщения, следующего содержания: «Уважаемый клиент! Уведомление о привлечении представителя ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» для взаимодействия по договору №Z791569941810 от 24.06.2024, установленное ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ, доступно Вам в личном кабинете на сайте https://cabinet.vivadengi.ru/. Данное сообщение носит информационный характер. МФК «ЦФП» (ПАО) 88005507766». Из имеющихся в материалах административного дела доказательств следует, что названное уведомление в адрес Ахметовой З.С. указанными способами не направлялось и не вручалось, соглашение об ином способе уведомления не заключалось. Кроме того, согласно ч. 6 ст. 7 Закона в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, согласно данным, представленным МФК «ЦФП» (ПАО), в направленном сообщении не указаны сведения о наличии просроченной задолженности. Таким образом, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что МКК «ЦФП» (ПАО) осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 2 ч. 6 ст. 7, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору МКК «ЦФП» (ПАО) Черпалюку Андрею Владимировичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой