Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№01250551000219030928

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Адыгея

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новиков Максим Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате .
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 27.05.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Т*А*Р от 19.05.2025 № 7357/25/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Т*А*Р, .заявителем был оформлен кредитный договор АО «ТБанк», по которому образовалась просроченная задолженность. Кроме того, на номера телефонов заявителя, а также третьих лиц от неустановленных лиц поступают звонки и сообщения, содержащие требования погашения просроченной задолженности, нарушающие Федеральный закон № 230-ФЗ. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: более одного раза в сутки, более двух раз в течение календарной недели, более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. На основании ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в целях соблюдения требований, установленных частью 3 данной статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 указанной статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 указанной статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. В ходе административного расследования в адрес АО «ТБанк» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из АО «ТБанк», установлено, что между Т*А*Р и АО «ТБанк» был заключен: - кредитный договор № ****892283. Просроченная задолженность по данному договору возникала в следующие периоды: с 07.05.2025 по 27.05.2025, с 07.07.2025 по настоящее время. Текущая сумма задолженности составляет 38 758, 40 рубля, из которых: основной долг — 35 965, 02 рубля, проценты — 2 778, 06 рубля, штрафы — 15, 32 рубля. - кредитный договор от 10.07.2023 № ****142186/5105384423. Просроченная задолженность по данному договору возникала в следующие периоды: с 24.04.2025 по настоящее время. Текущая сумма задолженности составляет 642 425, 86 рубля, из которых: основной долг (просроченная задолженность) — 30 681, 6 рубля, проценты по графику (просроченная задолженность) — 23 978, 4 рубля, основной долг (не просроченный) — 575 856, 06 рубля, штрафы — 1 909,8 рубля. Кроме того, установлено, что расчетный счет *****810100000000004 принадлежит АО «ТБанк». Указанная организация не привлекала третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Т*А*Р, а также не заключала договор уступки прав требования (цессии). В целях взыскания просроченной задолженности по указанным кредитным договорам на телефонный номер Т*А*Р, указанный в анкете, были направлены текстовые сообщения, а также совершены телефонные звонки. В результате анализа сведений, содержащихся в таблице сообщений, представленной АО «ТБанк», установлено, что в направленное сообщение 24.06.2025 в 10 час. 38 мин. не соответствует п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно отсутствует номер контактного телефона кредитора. Кроме того, при анализе представленных АО «ТБанк» аудиозаписей, а именно 02.07.2025 в 13 час. 34 мин. сотрудником АО «ТБанк» потерпевшему была представлена неверная информация о размере просроченной задолженности, данный факт нарушает положения пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Доказательства, опровергающие информацию, представленную АО «ТБанк», в рамках административного расследования получить не представилось возможным. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что АО «ТБанк», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности Т*А*Р по указанным кредитным договорам, нарушило требования пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: председателю правления АО «ТБанк» Близнюку Станиславу Викторовичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой