РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№01250551000220045931

🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Адыгея

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708400979
ОГРН проверяемого лица 1217700636944
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новиков Максим Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 19.08.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны от 29.07.2025 № 11890/25/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны, заявителем был оформлен кредитный договор в ООО МКК «А Деньги», по которому образовалась просроченная задолженность. На ее номер телефона от неизвестных лиц поступают звонки, нарушающие требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны принято решение о проведении проверки и истребовании дополнительных сведений, имеющих существенное значение для разрешения дела, в рамках административного расследования, проводимого в соответствии с КоАП РФ. В связи с изложенным 09.09.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Данным определением Новиковой Любовь Ли Сохен Дмитриевна признана потерпевшей по делу об административном правонарушении. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В ходе административного расследования в адрес ООО МКК «А Деньги» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО МКК «А Деньги», установлено, что между Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «А Деньги» был заключен договор потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 на сумму 21 500 рублей, по которому 17.07.2025 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 24.09.2025 сумма просроченной задолженности составляет 34 374,60 рубля, из которых основной долг — 21 500 рублей, проценты — 12 050 рублей, штраф -824,60 рубля. На основании ответа, полученного из ООО МКК «А Деньги», установлено, что в целях взыскания просроченной задолженности по указанному договору потребительского займа на абонентский номер потерпевшей, указанный в анкете, были направлены текстовые сообщения, содержание которых соответствуют требованиям ч. 6 ст. 7 Закона. Кроме того, было совершено взаимодействие посредством телефонного звонка, которое не соответствуют требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона. 04.08.2025 в 16 час. 12 мин. с абонентского номера 8-986-255-71-23 на абонентский номер потерпевшей поступил звонок от специалиста отдела урегулирования задолженности. Данная аудиозапись была представлена ООО МКК «А Деньги» в материалы административного дела. В ходе изучения данной аудиозаписи установлено, что указанный специалист нарушил требования п. 4 ч. 2 ст. 6, то есть оказал психологическое давление на Новикову Любовь Ли Сохен Дмитриевну. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что ООО МКК «А Деньги», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны по договору потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 нарушило требования п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «А Деньги» Гришину Олегу Александровичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой