РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№01250551000220046959

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Адыгея

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новиков Максим Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 19.08.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны от 29.07.2025 № 11890/25/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны, заявителем был оформлен кредитный договор в ООО МКК «А Деньги», по которому образовалась просроченная задолженность. На ее номер телефона от неизвестных лиц поступают звонки, нарушающие требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны принято решение о проведении проверки и истребовании дополнительных сведений, имеющих существенное значение для разрешения дела, в рамках административного расследования, проводимого в соответствии с КоАП РФ. В связи с изложенным 09.09.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Данным определением Новиковой Любовь Ли Сохен Дмитриевна признана потерпевшей по делу об административном правонарушении. В ходе административного расследования в адрес ООО МКК «А Деньги» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО МКК «А деньги», установлено, что между Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «А деньги» был заключен договор потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 на сумму 21 500 рублей, по которому 17.07.2025 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 24.09.2025 сумма просроченной задолженности составляет 34 374,60 рубля, из которых основной долг — 21 500 рублей, проценты — 12 050 рублей, штраф -824,60 рубля. С целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 333 от 20.03.2023 с 28.08.2025 поручало ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № 33841985 от 16.06.2025. В связи с изложенным в адрес ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», установлено, что в целях взыскания просроченной задолженности по указанному договору потребительского займа на абонентский номер потерпевшей, указанный в анкете, были направлены текстовые и голосовые сообщения, содержание которых соответствуют требованиям ч. 6 ст. 7 Закона. Кроме того, в адрес Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны было направлено «Уведомление о посещении». На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели. Анализ содержательной части почтового отправления от 02.09.2025 показал противоречия требованиям, установленным п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которым по инициативе инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели. Так, в направленном 02.09.2025 в адрес Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны почтовом отправлении (регистрационный номер 266020956) ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» указало на целесообразность проведения личных встреч по адресам регистрации и проживания Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны в следующие даты: 22.09.2025 в период с 09:00 до 14:00 и 26.09.2025 период с 14:00 до 20:00. Таким образом, фактически ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» намеревалось провести непосредственное взаимодействие с Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели, а именно: 22.09.2025 и 26.09.2025, что противоречит требованиям п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны по договору потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 нарушило требования п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» Вахата Федору принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой