РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР"
№01250551000220047322

🔢 ИНН:
9727079948
🆔 ОГРН:
1247700466980
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР" (ИНН: 9727079948)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Адыгея

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9727079948
ОГРН проверяемого лица 1247700466980
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИНАР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новиков Максим Валерьевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Семенюк Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате -
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 19.08.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) поступило обращение Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны от 29.07.2025 № 11890/25/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны, заявителем был оформлен кредитный договор в ООО МКК «Динар», по которому образовалась просроченная задолженность. На ее номер телефона от неизвестных лиц поступают звонки, нарушающие требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны принято решение о проведении проверки и истребовании дополнительных сведений, имеющих существенное значение для разрешения дела, в рамках административного расследования, проводимого в соответствии с КоАП РФ. В связи с изложенным 09.09.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.ч. 1, 2, 4 ст. 14.57 КоАП РФ, и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. Данным определением Новиковой Любовь Ли Сохен Дмитриевна признана потерпевшей по делу об административном правонарушении. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. В ходе административного расследования в адрес ООО МКК «Динар» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. На основании ответа, полученного из ООО МКК «Динар», установлено, что между Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «Динар» был заключен договор займа № 30401389 от 23.06.2025 на сумму 13 000 рублей, по которому 26.07.2025 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 24.09.2025 сумма просроченной задолженности составляет 22 568,50 рубля, из которых основной долг — 13 000 рублей, проценты — 9 172 рублей, штраф — 396,50 рубля. Согласно представленным документам ООО МКК «Динар» в материалы административного дела 27.07.2025 Новиковой Любовью Ли Сохен Дмитриевной и ООО МКК «Динар» были заключены соглашение должника и кредитора об использовании иных способов взаимодействия и иной частоты взаимодействия, а также соглашение-оферта об ином способе направления уведомления о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно данным, представленным ООО МКК «Динар», с целью урегулирования взаимоотношений с заемщиком общество на основании заключенного агентского договора № 2А от 28.03.2025 с 27.08.2025 по 22.09.2025 поручало ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа № 30401389 от 23.06.2025. На основании подписаных соглашений ООО МКК «Динар» посредством личного кабинета потерпевшая была уведомлена о привлечении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы». Однако представленное «Уведомление о привлечении профессиональной коллекторской организации для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности» не содержит сведений, указанных в п. «б» ч. 7 ст. 7 Закона, то есть не указан адрес электронной почты и номер контактного телефона. Таким образом, в результате административного расследования установлено, что ООО МКК «Динар», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности Новиковой Любови Ли Сохен Дмитриевны по договору потребительского займа № 33841985 от 16.06.2025 нарушило требования п. «б» ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «Динар» Трошиной Нине Александровне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. «б» ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой