Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИДЭЙ"

№01260551000222656948

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень, поступили сведения о следующих действиях: 29.05.2026 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея (далее - Управление) посредством Единого портала государственных и муниципальных услуг Российской Федерации поступило обращение Петренко Алены Сергеевны от 28.05.2026 № 10817/26/01000-КЛ по вопросу нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности. Согласно доводам, изложенным в обращении Петренко А.С., в ее адрес, а также адрес третьих лиц поступают звонки по вопросу просроченной задолженности, нарушающие требования Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, коротких текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора. На основании ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор, а в случае, если кредитором является специализированное финансовое общество, ипотечный агент или единый институт развития в жилищной сфере - кредитная организация, осуществляющая от их имени и в их интересах обслуживание денежных требований по договору займа (кредита), уступленных такому кредитору, в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязаны внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты или абонентскому номеру подвижной радиотелефонной связи, которые указаны должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником либо информация о которых предоставлена должником кредитору способом, согласованным сторонами; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В силу ч. 1.1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. На основании информации, представленной ООО МКК «МД», установлено, что между Петренко А.С. и ООО МКК «МД» заключен договор займа от 24.03.2026 № 102403260000001820 на сумму 6 700 рублей. Поскольку задолженность по договору займа не была погашена в срок, указанный в договоре, договор займа вышел на задолженность. По состоянию на 08.07.2026 размер просроченной задолженности составляет 7 458,75 рубля, из которых: основной долг - 4 053,60 рубля, проценты за пользование займом - 3 405,15 рубля. По сведениям ООО МКК «МД», в целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору ООО МКК «МД» осуществляло взаимодействие с Петренко А.С. посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер Петренко А.С., содержание которых не соответствует ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так, в сообщении от 07.05.2026 отсутствуют сведения об наименование кредитора, что нарушает требование п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Иное взаимодействие с Петренко А.С. ООО МКК «МД» не использовало. С целью урегулирования с Петренко А.С. взаимоотношений ООО МКК «МД» на основании заключенного агентского договора № 11/27 от 27.11.2025 поручало ООО ПКО «Вернем» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа от 24.03.2026 № 102403260000001820. Уведомление о привлечении представителя кредитора для осуществления с Петренко А.С. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направлено посредством текстового сообщения, что не соответствует требованиям ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того, согласно информации, представленной ООО МКК «МД», в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц отсутствуют данные о номере и дате договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Следовательно, совокупность указанных доказательств свидетельствует о том, что ООО МКК «МД» осуществило действия, которые приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 1 ч. 6 ст. 7, ч. 1 ст. 9, ч. 1.1. ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО МКК «МД» Стержанову Алексею Евгеньевичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных п. 1 ч. 6 ст. 7, ч. 1 ст. 9, ч. 1.1. ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22 - 26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.