РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№03240791000115978760

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.10.2024

Управление Роспотребнадзора по Республике Бурятия организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Роспотребнадзора по Республике Бурятия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) в области защиты прав потребителей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей

Подвид объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьмина Елена Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Найманов Виталий Игоревич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Роспотребнадзора по Республике Бурятия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате При рассмотрении обращения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При рассмотрении поступивших обращений (вх. №2050/ж-2024 от 27.09.2024 г.,№2051/ж-2024 от 27.09.2024 г ) гр. Лапиной М.А. по вопросу отказа АО «ТБанк» в возврате удержанной комиссии, проведена оценка сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, вызванного нарушениями обязательных требований, посредством анализа материалов обращения (заявления, представленной информации). В целях оценки достоверности сведений, руководствуясь ст. 56, ч. 3 ст. 58 Федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» от 31.07.2020 № 248-ФЗ в адрес АО «ТБанк» направлен запрос о предоставлении информации по существу обращения, однако информация со стороны Банка не представлена. В рамках рассмотрения обращения и приложенных документов установлено, что 07.09.2024 г. гр. Лапиной М.А. посредством мобильного приложения с банковской карты №5536***9749 АО «ТБанк» осуществлен перевод денежных средств в размере 1500000,00 рублей на свой банковский счет №408***1434, открытый в АО «Альфа-Банк», и при переводе денежных средств АО «ТБанк» была удержана комиссия в размере 28800,00 рублей. При этом, со стороны АО «ТБанк» до гр. Лапиной М.А. не была доведена информация о взимании комиссии при переводе денежных средств, письмом Банка №422058355 от 12.10.2024 г. ей было отказано в возврате удержанной комиссии. АО «ТБанк» в письме №422058355 от 12.10.2024 г. направленного гр. Лапиной М.А. аргументирует отказ в возврате удержанной комиссии тем, что начисление комиссии предусмотрено тарифным планом ТПС 6.6 (рубли РФ), который является составной частью Договора дебетовой карты №5347591769. Порядок заключения (расторжения) договора банковского счета и его условий регламентируется положениями Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ), внутренними правилами Банка, и самими условиями договора банковского счета. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (ст. 845 ГК РФ). Отношения между банками и их клиентами осуществляются на основании договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом (статья 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»). Согласно ч. 1 ст. 29 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 кредитная организация не вправе взимать комиссионное вознаграждение за осуществление по поручению физического лица операций по переводу денежных средств в рублях в размере в совокупности ежемесячно не более 30 000 000 рублей с банковского счета (вклада) физического лица, открытого в этой кредитной организации, на банковский счет (вклад) указанного физического лица, открытый в другой кредитной организации, или специальный счет оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому выступает указанное физическое лицо. При этом, кредитная организация обязана раскрывать в местах оказания услуг и на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также в своем мобильном приложении указанную информацию. В соответствии с п. 1 ст. 10 Закона РФ «О защите прав потребителей» исполнитель обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию об услугах, обеспечивающую возможность их правильного выбора. Положениями п. 1, пп. 15 п. 2 ст. 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» установлено, что недопустимыми условиями договора, ущемляющими права потребителя, являются условия, которые нарушают правила, установленные международными договорами Российской Федерации, настоящим Законом, законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей. Недопустимые условия договора, ущемляющие права потребителя, ничтожны. К недопустимым условиям договора, ущемляющим права потребителя, относятся: условия, нарушающие правила, установленные международными договорами Российской Федерации, настоящим Законом, законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей. Таким образом, условия в тарифном плане в части взимания комиссионного вознаграждение за осуществление операции по переводу денежных средств со счета открытого в АО «ТБанк» на банковский счет иной кредитной организации (АО «Альфа-Банк») являются недопустимыми, кроме того Банком не доведена до гр. Лапиной М.А. информация предусмотренная абз. 5 ч. 1 ст. 29 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 . На основании вышеизложенного, в деятельности АО «ТБанк» имеются признаки нарушения обязательных требований в сфере защиты прав потребителей, установленных п. ст. 10, п. 1, пп. 15 п. 2 ст. 16 Закона РФ «О защите прав потребителей». Подтвержденные данные о возникновении угрозы причинения вреда или причинения вреда жизни и здоровью граждан отсутствуют.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой