РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№04240551000211646502

🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
📍 Адрес:
г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д.7 стр. А, этаж/помещ./ком. 8/5-6Б/805-806
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979) , адрес: г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д.7 стр. А, этаж/помещ./ком. 8/5-6Б/805-806

Смотреть все проверки данной организации (8 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708400979
ОГРН проверяемого лица 1217700636944
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д.7 стр. А, этаж/помещ./ком. 8/5-6Б/805-806

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тулинов Дмитрий Викторович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яцкин Владимир Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из поступившего обращения следует, что Быковой Л.А. на принадлежащий ей абонентский номер +7963-510-52-01, с номеров сотрудников ООО МКК «А-Деньги» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. При этом Заявитель неоднократно сообщала сотрудникам ООО МКК «А-Деньги» прекратить звонки, просит подать в суд, для дальнейшей оплаты по судебному приказу. Согласно представленного ответа ООО МКК «А-Деньги» от 19.07.2024 № 3030 (вх. от 05.08.2024 № 11495/24/04000) установлено. 08.03.2024 между ООО МКК «А-Деньги» и Быковой Л.А., 20.05.1956 г.р. был заключен договор потребительского займа № 15657962. Дата возникновения просроченной задолженности — 03.04.2024. В период с 03.04.2024 по 19.05.2024 ООО МКК «А-Деньги» в целях взыскания просроченной задолженности осуществляло звонки и отправляло смс-сообщения на номер телефона Быковой Л.А. Иных действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не осуществлялось. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели;3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента:а) более одного раза в сутки;б) более двух раз в течение календарной недели;в) более восьми раз в течение календарного месяца. В течении одной календарной недели в период с 04.04.2024 по 11.04.2024 по договору потребительского займа № 15657962, оператором ООО МКК «А-Деньги» совершено 4 непосредственных взаимодействия с заявителем, т. е. более 2 раз в неделю: 04.04.2024 0:04:22 05.04.2024 0:01:50 08.04.2024 0:00:51 09.04.2024 0:02:16 В течении одной календарной недели в период с 15.04.2024 по 22.04.2024 по договору потребительского займа № 15657962, оператором ООО МКК «А-Деньги» совершено 3 непосредственных взаимодействия с заявителем, т. е. более 2 раз в неделю: 15.04.2024 0:02:43 16.04.2024 0:03:07 22.04.2024 0:01:06 Далее звонки поступали 23.04.2024, продолжительностью 0:00:44, 01.05.2024 — продолжительностью 0:01:09. После 30 дня просроченной задолженности Быкова Л.А. сообщает: «НЕ звоните мне больше, раз 15 уже звонили не желаю дальнейшего общения, человек я в возрасте», на что сотрудник ООО МКК «А-Деньги» Андрей Викторович отвечает «Мне все равно, ваш возраст, мне безразлично, вам еще позвонят, позвонят….!»

Предупреждение

Описание документа Из поступившего обращения следует, что Быковой Л.А. на принадлежащий ей абонентский номер +7963-510-52-01, с номеров сотрудников ООО МКК «А-Деньги» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. При этом Заявитель неоднократно сообщала сотрудникам ООО МКК «А-Деньги» прекратить звонки, просит подать в суд, для дальнейшей оплаты по судебному приказу. Согласно представленного ответа ООО МКК «А-Деньги» от 19.07.2024 № 3030 (вх. от 05.08.2024 № 11495/24/04000) установлено. 08.03.2024 между ООО МКК «А-Деньги» и Быковой Л.А., 20.05.1956 г.р. был заключен договор потребительского займа № 15657962. Дата возникновения просроченной задолженности — 03.04.2024. В период с 03.04.2024 по 19.05.2024 ООО МКК «А-Деньги» в целях взыскания просроченной задолженности осуществляло звонки и отправляло смс-сообщения на номер телефона Быковой Л.А. Иных действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не осуществлялось. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели;3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента:а) более одного раза в сутки;б) более двух раз в течение календарной недели;в) более восьми раз в течение календарного месяца. В течении одной календарной недели в период с 04.04.2024 по 11.04.2024 по договору потребительского займа № 15657962, оператором ООО МКК «А-Деньги» совершено 4 непосредственных взаимодействия с заявителем, т. е. более 2 раз в неделю: 04.04.2024 0:04:22 05.04.2024 0:01:50 08.04.2024 0:00:51 09.04.2024 0:02:16 В течении одной календарной недели в период с 15.04.2024 по 22.04.2024 по договору потребительского займа № 15657962, оператором ООО МКК «А-Деньги» совершено 3 непосредственных взаимодействия с заявителем, т. е. более 2 раз в неделю: 15.04.2024 0:02:43 16.04.2024 0:03:07 22.04.2024 0:01:06 Далее звонки поступали 23.04.2024, продолжительностью 0:00:44, 01.05.2024 — продолжительностью 0:01:09. После 30 дня просроченной задолженности Быкова Л.А. сообщает: «НЕ звоните мне больше, раз 15 уже звонили не желаю дальнейшего общения, человек я в возрасте», на что сотрудник ООО МКК «А-Деньги» Андрей Викторович отвечает «Мне все равно, ваш возраст, мне безразлично, вам еще позвонят, позвонят….!»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой