РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№04240551000216260054

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требовани... Еще...
🔔
Предостережение
В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 13.09.2024 вх. № 13842/24/04000 поступило обращение Бунькова Михаила Кирилловича (далее - Заявитель), по факту нарушения со ст... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Предостережение:
  • В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 13.09.2024 вх. № 13842/24/04000 поступило обращение Бунькова Михаила Кирилловича (далее - Заявитель), по факту нарушения со стороны Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее - АО «Альфа-Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Из поступившего обращения следует, что Заявителю на принадлежащий ему абонентский номер +7983-329-33-02, с номеров сотрудников АО «Альфа-Банк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Изучив детализацию представленную заявителем, направлены запросы операторам связи об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. По сведениям ПАО «МТС» исх. от 21.10.2024 № 44898-СИБ-2024, +79857587622, +79857835693, +79858213175, +79858220930, +79858821988, +79858317168, +79858318922, +79858521814, +79858645284, +79859292032, +79859730482, +79859733352, +79859733414, +79891056164, +79891137736, +79150080652, +79160672139, +79160690627, +79160690738, +79161099155, +79161435641, +79161469889, +79161472532, +79162127412, +79162127510, +79162129516, +79162595391, +79162955391, +79162951890, +79163019421, +79163378971, +79163695271, +79163856473, +79163866657, +79164016628, +79164473822, +79164557045, +79164838226, +79165270346, +79165396983, +79165454682, +79165459573, +79165738759, +79165794512, +79166689905, +79166691720, +79166741467, +7916728871, +79168531832, +79168532842, +79169133070, +79169141501, +79169141531, +79169146669, +79169151900, +79169172876, +79169333812, +79169474427, +79169478377, +79169709866, +79169718522, +79175471110, +79175741054, +79175766263, +79191055083, +79191073266, +79801495787, +79801884991, +79802117382, +79804017260, +79804017261, +79804044380, +79850167331, +79852385623, +79851877607, +79852921331, +79853241024, +79853841331, +79853653064, +79854383480, +79854431283, +79854431316, +79854487128, +79854717499, +79856184520, +79856631259, +9856630968, +9857411742, +79857467904 данные абонентские номера выделены в пользование АО «Альфа-Банк». По сведениям ПАО «ВымпелКом» исх. от 29.10.2024 № ШК-01-03/82501, +79037478579, +79067021458, +79067035823, +79067075174, +79067084327, +79067098359, +79067103839, +79067113769, +79067207809, +79096281366 абонентские номера выделены в пользование АО «Альфа-Банк». Со слов Заявителя, он имеет просроченную задолженность в АО «Альфа-Банк», на момент подачи обращения задолженности не закрыты. В связи с чем, АО «Альфа-Банк» принимает меры, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно звонит Заявителю с нарушением положений Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно представленному ответу АО «Альфа-Банк» (далее – «Банк») от 27.09.2024 №68/33656 между Банком и Заявителем заключен договор потребительского кредита с лимитом кредитования. По договору имеется просроченная задолженность, возникшая в марте 2024 года, не погашенная на текущий момент. Согласно предоставленному ответу АО «Альфа-Банк» в связи с наличием просроченной задолженности по договору кредитования, по причине неисполнения Заявителем своих обязательств, информировал Заявителя о наличии просроченной задолженности по номеру телефона полученному от Заявителя при заключении договора. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось путем совершения звонков и попыток дозвона, иные способы взаимодействия не применялись. Согласно представленному ответу АО «Альфа-Банк» от 18.10.2024 № 68/36309 направлена таблица коммуникации с Заявителем в период с 15.03.2024 по 10.10.2024. Согласно которой в мае 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 3 телефонных звонка заявителю (24.05.2024 08:16, 31.05.2024 10:41, 31.05.2024 10:47). В июне 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 3 телефонных звонка заявителю (07.06.2024 14:09, 07.06.2024 14:25, 21.06.2024 11:49). В августе 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 4 телефонных звонка заявителю (09.08.2024 16:46, 16.08.2024 16:42, 23.08.2024 11:27, 30.08.2024 17:04). В сентябре 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 8 телефонных звонков заявителю (03.09.2024 17:20, 06.09.2024 11:29, 10.09.2024 11:16, 10.09.2024 11:28, 10.09.2024 17:30, 13.09.2024 11:27, 13.09.2024 14:48, 20.09.2024 19:35). Однако в адрес Управления Заявителем предоставлена детализация абонентского номера +7983-329-3302, в период с мая по сентябрь 2024 года, в результате чего установлено, что в течении одного календарного месяца: в период с 01.05.2024 по 31.05.2024 совершено 67 телефонных звонков заявителю; в период с 01.06.2024 по 30.06.2024 совершено 53 телефонных звонка заявителю; в период с 01.07.2024 по 31.07.2024 совершен 51 телефонный звонок заявителю; в период с 01.08.2024 по 31.08.2024 совершено 56 телефонных звонков заявителю; в период с 01.09.2024 по 30.09.2024 совершено 39 телефонных звонков заявителю с абонентских номеров принадлежащих АО «Альфа-Банк» т. е. более 8 раз в месяц. Федеральным законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Способы взаимодействия с должником приведены в статье 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу части 1 которой, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ ). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Осуществление звонков на абонентский номер должника, более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц само по себе свидетельствует о том что создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ. Общее количество и периодичность взаимодействия АО «Альфа-Банк» с Заявителем свидетельствуют об оказании на должника психологического давления. Таким образом действиями АО «Альфа-Банк» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Альфа-Банк» (ИНН 7728168971) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».
Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 7728168971
ОГРН 1027700067328
Наименование АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Код МСП Не является субъектом МСП
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 64.19
Наименование Денежное посредничество прочее

Объект контроля

Адрес 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска

Значение низкий риск

Инспектор

ФИО инспектора Яцкин Владимир Анатольевич
ФИО инспектора Максудова Юлия Алексеевна
ФИО инспектора Иркитова Алёна Сергеевна

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность инспектора

Значение инспектор

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основание проведения

Текст (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наличие текста Да
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 13.09.2024 вх. № 13842/24/04000 поступило обращение Бунькова Михаила Кирилловича (далее - Заявитель), по факту нарушения со стороны Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее - АО «Альфа-Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Из поступившего обращения следует, что Заявителю на принадлежащий ему абонентский номер +7983-329-33-02, с номеров сотрудников АО «Альфа-Банк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Изучив детализацию представленную заявителем, направлены запросы операторам связи об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. По сведениям ПАО «МТС» исх. от 21.10.2024 № 44898-СИБ-2024, +79857587622, +79857835693, +79858213175, +79858220930, +79858821988, +79858317168, +79858318922, +79858521814, +79858645284, +79859292032, +79859730482, +79859733352, +79859733414, +79891056164, +79891137736, +79150080652, +79160672139, +79160690627, +79160690738, +79161099155, +79161435641, +79161469889, +79161472532, +79162127412, +79162127510, +79162129516, +79162595391, +79162955391, +79162951890, +79163019421, +79163378971, +79163695271, +79163856473, +79163866657, +79164016628, +79164473822, +79164557045, +79164838226, +79165270346, +79165396983, +79165454682, +79165459573, +79165738759, +79165794512, +79166689905, +79166691720, +79166741467, +7916728871, +79168531832, +79168532842, +79169133070, +79169141501, +79169141531, +79169146669, +79169151900, +79169172876, +79169333812, +79169474427, +79169478377, +79169709866, +79169718522, +79175471110, +79175741054, +79175766263, +79191055083, +79191073266, +79801495787, +79801884991, +79802117382, +79804017260, +79804017261, +79804044380, +79850167331, +79852385623, +79851877607, +79852921331, +79853241024, +79853841331, +79853653064, +79854383480, +79854431283, +79854431316, +79854487128, +79854717499, +79856184520, +79856631259, +9856630968, +9857411742, +79857467904 данные абонентские номера выделены в пользование АО «Альфа-Банк». По сведениям ПАО «ВымпелКом» исх. от 29.10.2024 № ШК-01-03/82501, +79037478579, +79067021458, +79067035823, +79067075174, +79067084327, +79067098359, +79067103839, +79067113769, +79067207809, +79096281366 абонентские номера выделены в пользование АО «Альфа-Банк». Со слов Заявителя, он имеет просроченную задолженность в АО «Альфа-Банк», на момент подачи обращения задолженности не закрыты. В связи с чем, АО «Альфа-Банк» принимает меры, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно звонит Заявителю с нарушением положений Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно представленному ответу АО «Альфа-Банк» (далее – «Банк») от 27.09.2024 №68/33656 между Банком и Заявителем заключен договор потребительского кредита с лимитом кредитования. По договору имеется просроченная задолженность, возникшая в марте 2024 года, не погашенная на текущий момент. Согласно предоставленному ответу АО «Альфа-Банк» в связи с наличием просроченной задолженности по договору кредитования, по причине неисполнения Заявителем своих обязательств, информировал Заявителя о наличии просроченной задолженности по номеру телефона полученному от Заявителя при заключении договора. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось путем совершения звонков и попыток дозвона, иные способы взаимодействия не применялись. Согласно представленному ответу АО «Альфа-Банк» от 18.10.2024 № 68/36309 направлена таблица коммуникации с Заявителем в период с 15.03.2024 по 10.10.2024. Согласно которой в мае 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 3 телефонных звонка заявителю (24.05.2024 08:16, 31.05.2024 10:41, 31.05.2024 10:47). В июне 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 3 телефонных звонка заявителю (07.06.2024 14:09, 07.06.2024 14:25, 21.06.2024 11:49). В августе 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 4 телефонных звонка заявителю (09.08.2024 16:46, 16.08.2024 16:42, 23.08.2024 11:27, 30.08.2024 17:04). В сентябре 2024 года сотрудниками АО «Альфа-Банк» совершено 8 телефонных звонков заявителю (03.09.2024 17:20, 06.09.2024 11:29, 10.09.2024 11:16, 10.09.2024 11:28, 10.09.2024 17:30, 13.09.2024 11:27, 13.09.2024 14:48, 20.09.2024 19:35). Однако в адрес Управления Заявителем предоставлена детализация абонентского номера +7983-329-3302, в период с мая по сентябрь 2024 года, в результате чего установлено, что в течении одного календарного месяца: в период с 01.05.2024 по 31.05.2024 совершено 67 телефонных звонков заявителю; в период с 01.06.2024 по 30.06.2024 совершено 53 телефонных звонка заявителю; в период с 01.07.2024 по 31.07.2024 совершен 51 телефонный звонок заявителю; в период с 01.08.2024 по 31.08.2024 совершено 56 телефонных звонков заявителю; в период с 01.09.2024 по 30.09.2024 совершено 39 телефонных звонков заявителю с абонентских номеров принадлежащих АО «Альфа-Банк» т. е. более 8 раз в месяц. Федеральным законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Способы взаимодействия с должником приведены в статье 4 Федерального закона № 230-ФЗ, в силу части 1 которой, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (пункт 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ ). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Осуществление звонков на абонентский номер должника, более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц само по себе свидетельствует о том что создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ. Общее количество и периодичность взаимодействия АО «Альфа-Банк» с Заявителем свидетельствуют об оказании на должника психологического давления. Таким образом действиями АО «Альфа-Банк» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Альфа-Банк» (ИНН 7728168971) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Вид мероприятия Выписка о проведении мероприятия
Код типа VP_VII