РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№04240551000216791658

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Максудова Юлия Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пережогин Константин Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тулинов Дмитрий Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.11.2024 вх. № 17332/24/04000, Центральным Банком Российской Федерации направлено обращение Берш Н.С. (далее - Заявитель), по факту нарушения со стороны Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее - ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +7923645-66-13, +7913240-21-26 с номеров сотрудников ПАО «Совкомбанк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленному ответу ПАО «Совкомбанк» от 10.12.2024 №85304287 установлено следующее. Между Заявителем и ПАО «Совкомбанк» существуют отношения в рамках договора о потребительском кредитовании № 5043381289 (15/2917/00000/400378) от 24.11.2015 (договор был заключен между Заявителем и ПАО КБ «Восточный»), № 1075088137 от 11.12.2016, № 2370299999 от 10.08.2019). Общая задолженность по договору № 5043381289 (15/2917/00000/400378) от 24.11.2015 составляет 168176,56 руб. Просроченная задолженность образовалась с 25.12.2015. Общая задолженность по договору № 1075088137 от 11.12.2016 составляет 66406,37 руб. Просроченная задолженность образовалась с 07.02.2017. Общая задолженность по договору № 2370299999 от 10.08.2019 составляет 96461,15 руб. Просроченная задолженность образовалась с 26.08.2020. По указанным договорам ПАО «Совкомбанк» не передавались права требования третьим лицам (коллекторским агентствам), не заключались агентские договоры, уступки прав требования (цессии) и т. п. Из представленной ПАО «Совкомбанк» таблицы установлено количество телефонных звонков Заявителю в следующем порядке: 30.12.2023 08:13 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79147701780 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 03.02.2024 07:15 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79185044840 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 07.03.2024 07:43 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79142108943 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 13.04.2024 07:19 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79101409847 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентских номеров +7923645-66-13, +7913240-21-26 в период с 01.10.2024 - 01.11.2024. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ПАО «Совкомбанк». Так, 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362646625 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 13 мин., 10 ч. 46 мин., 12 ч. 34 мин., 14 ч. 32 мин., 16 ч. 40 мин., 17 ч. 43 мин., 19 ч. 23 мин., 19 ч. 30 мин., 19 ч. 48 мин. 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79363125621 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 30 мин., 10 ч. 38 мин., 11 ч. 57 мин., 12 ч. 27 мин., 12 ч. 42 мин., 15 ч. 28 мин., 17 ч. 26 мин., 18 ч. 32 мин., 19 ч. 11 мин. 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79141317668, +79143113158 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 50 мин., 15 ч. 30 мин., 12 ч. 44 мин. В течение одного дня, 13.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлен 21 телефонный звонок Заявителю. 17.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79361570451 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 08 ч. 49 мин., 09 ч. 53 мин., 10 ч. 03 мин., 11 ч. 35 мин., 11 ч. 45 мин., 15 ч. 07 мин., 15 ч. 15 мин., 15 ч.24 мин., 17 ч. 37 мин., 19 ч. 05 мин., 20 ч. 00 мин., 20 ч. 09 мин., 21 ч. 13 мин. 17.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» 9361570456 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 08 ч. 40 мин., 09 ч. 44 мин., 10 ч. 03 мин., 11 ч. 45 мин., 13 ч. 59 мин., 16 ч. 33 мин., 17 ч. 54 мин. 17.10.2024 с номера +79145808735, +79889508432 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч. 59 мин., 10 ч. 12 мин., 17 ч. 57 мин., 11 ч. 50 мин., 15 ч. 27 мин. В течение одного дня, 17.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлено 25 телефонных звонков Заявителю. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362473813 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 20 ч. 59 мин., 20 ч. 09 мин., 19 ч. 10 мин., 19 ч. 01 мин., 17 ч. 41 мин., 16 ч. 23 мин., 16 ч. 05 мин., 13 ч. 31 мин., 13 ч. 23 мин., 11 ч. 06 мин., 10 ч. 54 мин., 10 ч. 46 мин., 08 ч. 17 мин. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362449232 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 20 ч. 53 мин., 18 ч. 52 мин., 16 ч. 14 мин., 14 ч. 54 мин., 13 ч. 14 мин., 11 ч. 42 мин., 10 ч. 12 мин., 09 ч. 40 мин., 09 ч. 20 мин. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79814718974 на абонентский номер Заявителя совершен телефонный звонок в 16 ч. 25 мин. В течение одного дня, 21.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлено 23 телефонных звонка Заявителю. 25.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362448509 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 36 мин., 13 ч. 10 мин., 14 ч. 54 мин., 16 ч. 09 мин., 16 ч. 17мин., 16 ч. 27 мин., 17 ч. 48 мин., 19 ч. 06 мин., 21 ч. 21 мин, 21 ч. 30 мин. (10 раз). 25.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362630410 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч.52 мин., 10 ч. 38 мин., 13 ч. 19 мин., 13 ч. 28 мин., 18 ч. 58 мин., 19 ч. 14 мин., 20 ч. 25 мин., 21 ч. 39 мин. ( 8 раз). 25.10.2024 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Совкомбанк» +79149803195, +79889524308 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 00 мин., 13 ч. 31 мин., 16 ч. 29 мин. В течение одного дня, 25.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлен 21 телефонный звонок Заявителю. 29.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79365141813 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч. 19 мин., 08 ч. 52 мин., 09 ч. 32 мин., 09 ч. 52 мин., 10 ч. 50 мин., 14 ч. 59 мин.,16ч. 22 мин., 19ч. 02 мин. Более одного раза в сутоки. Согласно ч. 4.4. Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий:1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. Таким образом, при отсутствии ответа от Заявителя подтвердить или опровергнуть, что звонки ПАО «Совкомбанк» считаются состоявшимся взаимодействием не представляется возможным. Однако, действиями ПАО «Совкомбанк» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» (ИНН 4401116480) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Предупреждение

Описание документа В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.11.2024 вх. № 17332/24/04000, Центральным Банком Российской Федерации направлено обращение Берш Н.С. (далее - Заявитель), по факту нарушения со стороны Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее - ПАО «Совкомбанк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +7923645-66-13, +7913240-21-26 с номеров сотрудников ПАО «Совкомбанк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленному ответу ПАО «Совкомбанк» от 10.12.2024 №85304287 установлено следующее. Между Заявителем и ПАО «Совкомбанк» существуют отношения в рамках договора о потребительском кредитовании № 5043381289 (15/2917/00000/400378) от 24.11.2015 (договор был заключен между Заявителем и ПАО КБ «Восточный»), № 1075088137 от 11.12.2016, № 2370299999 от 10.08.2019). Общая задолженность по договору № 5043381289 (15/2917/00000/400378) от 24.11.2015 составляет 168176,56 руб. Просроченная задолженность образовалась с 25.12.2015. Общая задолженность по договору № 1075088137 от 11.12.2016 составляет 66406,37 руб. Просроченная задолженность образовалась с 07.02.2017. Общая задолженность по договору № 2370299999 от 10.08.2019 составляет 96461,15 руб. Просроченная задолженность образовалась с 26.08.2020. По указанным договорам ПАО «Совкомбанк» не передавались права требования третьим лицам (коллекторским агентствам), не заключались агентские договоры, уступки прав требования (цессии) и т. п. Из представленной ПАО «Совкомбанк» таблицы установлено количество телефонных звонков Заявителю в следующем порядке: 30.12.2023 08:13 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79147701780 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 03.02.2024 07:15 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79185044840 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 07.03.2024 07:43 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79142108943 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». 13.04.2024 07:19 осуществлен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя +79132402126, с номера +79101409847 принадлежащего ПАО «Совкомбанк». Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентских номеров +7923645-66-13, +7913240-21-26 в период с 01.10.2024 - 01.11.2024. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ПАО «Совкомбанк». Так, 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362646625 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 13 мин., 10 ч. 46 мин., 12 ч. 34 мин., 14 ч. 32 мин., 16 ч. 40 мин., 17 ч. 43 мин., 19 ч. 23 мин., 19 ч. 30 мин., 19 ч. 48 мин. 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79363125621 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 30 мин., 10 ч. 38 мин., 11 ч. 57 мин., 12 ч. 27 мин., 12 ч. 42 мин., 15 ч. 28 мин., 17 ч. 26 мин., 18 ч. 32 мин., 19 ч. 11 мин. 13.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79141317668, +79143113158 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 10 ч. 50 мин., 15 ч. 30 мин., 12 ч. 44 мин. В течение одного дня, 13.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлен 21 телефонный звонок Заявителю. 17.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79361570451 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 08 ч. 49 мин., 09 ч. 53 мин., 10 ч. 03 мин., 11 ч. 35 мин., 11 ч. 45 мин., 15 ч. 07 мин., 15 ч. 15 мин., 15 ч.24 мин., 17 ч. 37 мин., 19 ч. 05 мин., 20 ч. 00 мин., 20 ч. 09 мин., 21 ч. 13 мин. 17.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» 9361570456 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки: в 08 ч. 40 мин., 09 ч. 44 мин., 10 ч. 03 мин., 11 ч. 45 мин., 13 ч. 59 мин., 16 ч. 33 мин., 17 ч. 54 мин. 17.10.2024 с номера +79145808735, +79889508432 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч. 59 мин., 10 ч. 12 мин., 17 ч. 57 мин., 11 ч. 50 мин., 15 ч. 27 мин. В течение одного дня, 17.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлено 25 телефонных звонков Заявителю. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362473813 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 20 ч. 59 мин., 20 ч. 09 мин., 19 ч. 10 мин., 19 ч. 01 мин., 17 ч. 41 мин., 16 ч. 23 мин., 16 ч. 05 мин., 13 ч. 31 мин., 13 ч. 23 мин., 11 ч. 06 мин., 10 ч. 54 мин., 10 ч. 46 мин., 08 ч. 17 мин. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362449232 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 20 ч. 53 мин., 18 ч. 52 мин., 16 ч. 14 мин., 14 ч. 54 мин., 13 ч. 14 мин., 11 ч. 42 мин., 10 ч. 12 мин., 09 ч. 40 мин., 09 ч. 20 мин. 21.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79814718974 на абонентский номер Заявителя совершен телефонный звонок в 16 ч. 25 мин. В течение одного дня, 21.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлено 23 телефонных звонка Заявителю. 25.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362448509 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 36 мин., 13 ч. 10 мин., 14 ч. 54 мин., 16 ч. 09 мин., 16 ч. 17мин., 16 ч. 27 мин., 17 ч. 48 мин., 19 ч. 06 мин., 21 ч. 21 мин, 21 ч. 30 мин. (10 раз). 25.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79362630410 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч.52 мин., 10 ч. 38 мин., 13 ч. 19 мин., 13 ч. 28 мин., 18 ч. 58 мин., 19 ч. 14 мин., 20 ч. 25 мин., 21 ч. 39 мин. ( 8 раз). 25.10.2024 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Совкомбанк» +79149803195, +79889524308 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 00 мин., 13 ч. 31 мин., 16 ч. 29 мин. В течение одного дня, 25.10.2024 сотрудниками ПАО «Совкомбанк» осуществлен 21 телефонный звонок Заявителю. 29.10.2024 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Совкомбанк» +79365141813 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 08 ч. 19 мин., 08 ч. 52 мин., 09 ч. 32 мин., 09 ч. 52 мин., 10 ч. 50 мин., 14 ч. 59 мин.,16ч. 22 мин., 19ч. 02 мин. Более одного раза в сутоки. Согласно ч. 4.4. Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий:1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. Таким образом, при отсутствии ответа от Заявителя подтвердить или опровергнуть, что звонки ПАО «Совкомбанк» считаются состоявшимся взаимодействием не представляется возможным. Однако, действиями ПАО «Совкомбанк» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Совкомбанк» (ИНН 4401116480) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой