РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№04250551000218504570

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Алтай

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,пер Дегтярный,д. 11,литера А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Максудова Юлия Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пережогин Константин Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтверждающих данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 05.05.2025 вх. № 6435/25/04000, поступило обращение Кайрымова Самата Омаровича (далее - Заявитель), по факту нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +79131560877 с номеров сотрудников ПАО «Банк ВТБ» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно представленному ответу ПАО «Банк ВТБ» от 02.06.2026 № 23981/455370 установлено что между Заявителем и ПАО «Банк ВТБ» заключен кредитный договор № 633/0040-1062843 от 24.05.2019. На дату предоставления ответа задолженность по данному договору составляет 4587,33 руб. из них 1747,24 руб. сумма основного долга, сумма процентов- 1304,40 руб., пени в сумме 1535,69 руб. Дата возникновения просроченной задолженности — 20.05.2025. Взаимодействие с Заявителем осуществлялось посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений. Иными способами взаимодействие по вопросам возврата просроченной задолженности по договору не осуществлялось. Согласно представленной таблицы ПАО «Банк ВТБ» установлено количество телефонных звонков Заявителю в период с 01.05.2025 по 19.05.2025 в количестве 20 раз. Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентского номера +79131560877 в период с 01.05.2025 по 20.05.2025. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ПАО «Банк ВТБ». 01.05.2025 18:43 с абонентского номера принадлежащего ПАО «Банк ВТБ» +7 986 412-73-37 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 02.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 280-25-18, +7 986 431-55-82, +7 986 280-25-16, +7 986 431-55-82, +7 986 431-55-62, +7 986 280-25-27, +7 986 280-25-25 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 53 мин., 11 ч. 41 мин., 11 ч. 58 мин., 12ч. 16 мин., 12ч. 29 мин., 18ч. 17 мин., 19ч. 20 мин. 03.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 250-22-49, +7 986 250-22-69, +7 986 250-22-74, +7 986 250-22-67, +7 986 250-22-57, +7 986 250-22-78, +7 986 250-22-41, +7 986 250-22-72, +7 986 250-22-68, +7 986 250-22-40, на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 23 мин., 11 ч. 41 мин., 11 ч. 55 мин., 12ч. 11 мин., 12ч. 37 мин., 17 ч. 07 мин., 17 ч. 31 мин., 17 ч. 55 мин., 18 ч. 12 мин., 18 ч. 24 мин., 18 ч. 44 мин. 04.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 260-18-60, +7 986 260-18-51, +7 986 260-18-53, +7 986 260-18-63 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 15 мин., 12 ч. 34 мин., 17 ч. 08 мин., 18 ч. 33 мин. 05.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 270-16-24, +7 914 744-52-50, +7 986 270-16-49, +7 986 270-16-43, +7 986 270-16-30, +7 986 270-16-48, +7 986 270-16-45 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 24 мин., 15 ч. 08 мин., 17 ч. 38 мин., 18 ч. 55 мин., 19 ч. 54 мин., 20 ч.46 мин., 21 ч. 44 мин. 06.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 310-22-68, +7 986 310-22-85, +7 986 310-22-75, +7 986 310-22-70, +7 986 310-22-75, +7 986 310-22-74 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 04 мин., 11 ч. 34 мин., 11 ч. 51 мин., 12 ч. 06 мин., 12 ч. 20 мин., 12 ч. 33 мин. 07.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 280-26-29, +7 986 280-26-16, +7 986 280-26-13, +7 986 240-15-09, +7 986 280-26-25, +7 986 240-15-17, +7 986 280-26-31 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 09 мин., 11 ч. 07 мин., 11 ч. 34 мин., 11 ч. 44 мин., 11 ч. 55 мин., 13 ч. 21 мин., 15 ч. 03 мин. 08.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 270-17-83, +7 986 270-17-86, +7 986 270-17-84, +7 986 270-17-81, +7 986 270-18-01, +7 986 270-17-62, +7 986 270-17-67, +7 986 270-17-69,+7 986 270-17-96 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 35 мин., 11 ч. 29 мин., 11 ч. 50 мин., 12 ч. 09 мин., 12 ч. 40 мин., 17 ч. 38 мин., 17 ч. 52 мин., 18 ч. 11 мин., 18 ч. 28 мин., 18 ч. 41 мин., 18 ч. 54 мин. 09.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 240-16-86, +7 986 240-16-84, +7 986 240-16-79, +7 986 240-16-78 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 47 мин., 14 ч. 18 мин., 17 ч. 10 мин., 18 ч. 55 мин. 10.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 310-24-15, +7 986 310-23-79, +7 986 310-23-91, +7 986 310-24-15, +7 986 310-24-11, +7 986 310-24-03 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 11 мин., 11 ч. 57 мин., 12 ч. 49 мин., 16 ч. 53 мин., 17 ч. 58 мин., 18 ч. 57 мин. 11.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 260-20-42, +7 986 260-20-32, +7 986 260-20-11, +7 986 260-20-27, +7 986 290-17-84, +7 986 290-17-83, +7 986 260-20-21, +7 986 290-17-83, +7 986 260-20-37, +7 986 260-20-10, +7 986 260-20-37, +7 986 260-20-39, +7 986 260-20-41, +7 986 260-20-09, +7 986 260-20-42, +7 986 260-20-14 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 36 мин., 11 ч. 12 мин., 11 ч. 27 мин., 11 ч. 40 мин., 11 ч. 56 мин., 12 ч. 11 мин., 14 ч. 08 мин., 14 ч. 53 мин., 15 ч. 37 мин., 16 ч. 23 мин., 17 ч. 05 мин., 18 ч. 04 мин., 18 ч. 37 мин., 19 ч. 08 мин., 19 ч. 43 мин. В течение одной календарной недели, в период с 05.05.2025 по 11.05.2025 сотрудниками ПАО «Банк ВТБ» осуществлено 56 телефонных звонков Заявителю. 12.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 250-23-89, +7 986 250-23-83, +7 986 250-23-72, +7 986 250-23-82 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 31 мин., 12 ч. 08 мин., 12 ч. 31 мин., 20 ч. 49 мин. 13.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 260-21-97, +7 986 260-21-66, +7 986 260-21-86 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 41 мин., 19 ч. 51 мин., 21 ч. 54 мин. 14.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 270-21-81, +7 986 270-21-73, +7 986 270-21-86, +7 986 270-21-79, +7 986 270-21-60 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 59 мин., 11 ч. 52 мин., 12 ч. 14 мин., 19 ч. 37 мин., 20 ч. 42 мин., 21 ч. 40 мин. 15.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 919 210-90-26, +7 986 310-31-15, +7 986 310-30-99, +7 910 202-42-19, +7 986 310-31-17, +7 986 310-31-29, +7 986 310-30-99 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 08 мин., 11 ч. 10 мин, 11 ч. 49 мин., 11 ч. 51 мин., 12 ч. 10 мин., 12 ч. 27 мин., 19 ч. 50 мин., 20 ч. 47 мин. 16.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 310-32-93, +7 986 310-33-15, +7 986 310-32-87, +7 986 310-33-09, +7 986 310-32-85, +7 986 310-33-24, +7 986 310-32-97, +7 986 310-33-05, +7 986 310-33-23, +7 986 310-32-93, +7 986 310-33-17 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 09 ч. 49 мин., 11 ч. 04 мин., 11 ч. 28 мин., 11 ч. 46 мин., 12 ч. 11 мин., 12 ч. 30 мин., 13 ч. 32 мин., 15 ч. 28 мин., 16 ч. 28 мин., 17 ч. 24 мин., 18 ч. 12 мин., 19 ч. 51 мин. 17.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 270-23-26, +7 986 270-23-31, +7 986 270-23-56, +7 986 270-23-18, +7 986 270-23-35, +7 986 270-23-30, +7 986 270-23-27, +7 986 270-23-50, +7 986 270-23-20 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 10 ч. 27 мин., 11 ч. 23 мин., 11 ч. 40 мин., 11 ч. 51 мин., 12 ч. 12 мин., 12 ч. 36 мин., 18 ч. 05 мин., 18 ч. 32 мин., 19 ч. 20 мин. 18.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «Банк ВТБ» +7 986 310-20-29, +7 986 310-20-43, +7 986 310-20-25, +7 986 310-20-19, +7 986 310-20-34, +7 986 310-20-31, +7 986 310-20-23 на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в 11 ч. 03 мин., 11 ч. 21 мин., 11 ч. 35 мин., 11 ч. 50 мин., 12 ч. 07 мин., 12 ч. 38 мин., 18 ч. 24 мин., 19 ч. 11 мин., 19 ч. 41 мин. В течение одной календарной недели, в период с 12.05.2025 по 18.05.2025 сотрудниками ПАО «Банк ВТБ» осуществлено 52 телефонных звонков Заявителю. Принадлежность указанных выше абонентских номеров ПАО «Банк ВТБ» подтверждена ответом оператора связи ПАО «МТС» от 26.05.2025 № 23450-СИБ-2025. Согласно ч. 4.4. Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. При изучении детализации установлено, что звонки были длительностью не более 5 секунд, соответственно звонки ПАО «Банк ВТБ» считаются несостоявшимся взаимодействием. Однако, действиями ПАО «Банк ВТБ» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Банк ВТБ» (ИНН 7702070139) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой