РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС"
№04250551000218975568

🔢 ИНН:
7724351447
🆔 ОГРН:
1167746117483
📍 Адрес:
г. Москва, пр-д Старопетровский, д.7А, стр.25, эт.3, пом.8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС" (ИНН: 7724351447) , адрес: г. Москва, пр-д Старопетровский, д.7А, стр.25, эт.3, пом.8

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Алтай

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724351447
ОГРН проверяемого лица 1167746117483
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СМСФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.11
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.4
Наименование проверочного листа Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.30
Наименование проверочного листа Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.2
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная в сфере страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, пр-д Старопетровский, д.7А, стр.25, эт.3, пом.8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Максудова Юлия Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яцкин Владимир Анатольевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.06.2025 вх. № 8765/25/04000, поступило обращение Телесовой И.К. (далее - Заявитель), о незаконных действиях при взыскании задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия с Заявителем, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что сотрудники коллекторских организаций осуществляют взаимодействие, по ее просроченной задолженности. Со слов Заявителя, коллектор при просьбе представится угрожает и оскорбляет. Угрожает о массовой рассылке всем людям и знакомым, в том числе работодателю о личных данных с предоставление фото. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. С целью получения дополнительных данных по взаимодействию с Заявителем, направлены запросы в ООО ПКО «Айди Коллект», ООО МКК «Диджитал Мани», АО «МТТ», ПАО «МТС», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Комлинк Корп», а также Заявителю. Заявителем представлены скрин смс-сообщения, детализация звонков на номер телефона Заявителя +79030742314. Согласно представленному ответу ООО «Комлинк Корп» исх. от 24.07.2025 № 93 установлено, что представленные в запросе Управления телефонные номера выделены в пользование ООО МКК «СМСФИНАНС». Согласно представленному ответу ООО МКК «СМСФИНАНС» вх. от 07.08.2025 № 11021/25/04000 установлено следующее. Между ООО МКК «СМСФИНАНС» и Заявителем заключен договор потребительского микрозайма № 9030742314-2 от 30.04.2025. По состоянию на 02.07.2025 общая сумма задолженности составляет 28 670 руб., из них сумма основной задолженности составляет 18 842 руб., сумма процентов 9 450 руб., сумма штрафа 378 руб. Согласно представленной таблице ООО МКК «СМСФИНАНС» 22.05.2025 с альфанумерического имени «vivus» на абонентский номер Заявителя +79030742314 направлено смс-сообщение с содержанием текста, по вопросу возврата просроченной задолженности. Также сотрудником ООО МКК «СМСФИНАНС» Вдовиной И.Г. произведен один телефонный звонок 18.06.2025 15:25 длительностью 01:58. Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентского номера +79030742314 в период с 22.05.2025 по 17.06.2025. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» . 22.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79139529918, +79139529649 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 16ч. 48 мин., 18 ч. 14 мин. 26.05.2025 21:44 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134756235 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 27.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831374816, +79831360991, +79831373521, +79134762214, +79831363488, +79831363558 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 12 мин., 10 ч. 18 мин., 13 ч. 20 мин., 13 ч. 23 мин., 21 ч. 23 мин., 31 ч. 37 мин. 29.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775978, +79134756921, +79134764771, +79831368123, +79831369923 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 40 мин., 11 ч. 08 мин., 11 ч. 12 мин., 11 ч. 32 мин., 16 ч. 59 мин. 30.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134777867, +79831374161, +79134761530 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 22 мин., 21 ч. 21 мин., 21 ч. 29 мин. 31.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831363092, +79831371567 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 07 мин., 11 ч. 45 мин. 01.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775782, +79831371545, +798361361214, +79134773496, +79831364520, +79134769621, +79831362432 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 20 мин., 11 ч. 54 мин., 14 ч. 26 мин., 15 ч. 43 мин., 15 ч. 58 мин., 18 ч. 07 мин., 18 ч. 15 мин. 03.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831359646, +79831360476 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 45 мин., 15 ч. 37 мин. 04.06.2025 17:40 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134756090 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 05.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134762214, +79134776712 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 21 ч. 12 мин., 21 ч. 57 мин. 06.06.2025 11:13 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775853 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 07.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134768378, +79134759421 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 17 ч. 27 мин., 17 ч. 36 мин. 08.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134751707, +79134757985 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 12 ч. 42 мин., 14 ч. 29 мин. 11.06.2025 14:29 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831367165 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 12.06.2025 16:29 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831359554 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 13.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831368059, +79134757203, +79831365753, +79134768662 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 34 мин., 12 ч. 17 мин., 12 ч. 27 мин., 14 ч. 45 мин. 18.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134764985, +79831366079, +79134779123 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 30 мин., 16 ч. 20 мин., 17 ч. 48 мин. В течение одной календарной недели, в период с 26.05.2025 по 01.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 24 телефонных звонка Заявителю. В течение одной календарной недели, в период с 02.06.2025 по 08.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 10 телефонных звонка Заявителю. В течение одной календарной недели, в период с 09.06.2025 по 15.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 6 телефонных звонка Заявителю. Принадлежность указанных выше абонентских номеров ООО МКК «СМСФИНАНС» подтверждена ответом оператора связи ООО «Комлинк Корп» от 24.07.2025 № 93. Согласно ч. 4.4. ст. 7 Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий:1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. Таким образом, при изучении детализации установлено, что звонки ООО МКК «СМСФИНАНС» считаются несостоявшимся взаимодействием. Однако, действиями ООО МКК «СМСФИНАНС» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «СМСФИНАНС» (ИНН 7724351447) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Предупреждение

Описание документа В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.06.2025 вх. № 8765/25/04000, поступило обращение Телесовой И.К. (далее - Заявитель), о незаконных действиях при взыскании задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия с Заявителем, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что сотрудники коллекторских организаций осуществляют взаимодействие, по ее просроченной задолженности. Со слов Заявителя, коллектор при просьбе представится угрожает и оскорбляет. Угрожает о массовой рассылке всем людям и знакомым, в том числе работодателю о личных данных с предоставление фото. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. С целью получения дополнительных данных по взаимодействию с Заявителем, направлены запросы в ООО ПКО «Айди Коллект», ООО МКК «Диджитал Мани», АО «МТТ», ПАО «МТС», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Комлинк Корп», а также Заявителю. Заявителем представлены скрин смс-сообщения, детализация звонков на номер телефона Заявителя +79030742314. Согласно представленному ответу ООО «Комлинк Корп» исх. от 24.07.2025 № 93 установлено, что представленные в запросе Управления телефонные номера выделены в пользование ООО МКК «СМСФИНАНС». Согласно представленному ответу ООО МКК «СМСФИНАНС» вх. от 07.08.2025 № 11021/25/04000 установлено следующее. Между ООО МКК «СМСФИНАНС» и Заявителем заключен договор потребительского микрозайма № 9030742314-2 от 30.04.2025. По состоянию на 02.07.2025 общая сумма задолженности составляет 28 670 руб., из них сумма основной задолженности составляет 18 842 руб., сумма процентов 9 450 руб., сумма штрафа 378 руб. Согласно представленной таблице ООО МКК «СМСФИНАНС» 22.05.2025 с альфанумерического имени «vivus» на абонентский номер Заявителя +79030742314 направлено смс-сообщение с содержанием текста, по вопросу возврата просроченной задолженности. Также сотрудником ООО МКК «СМСФИНАНС» Вдовиной И.Г. произведен один телефонный звонок 18.06.2025 15:25 длительностью 01:58. Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентского номера +79030742314 в период с 22.05.2025 по 17.06.2025. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» . 22.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79139529918, +79139529649 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 16ч. 48 мин., 18 ч. 14 мин. 26.05.2025 21:44 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134756235 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 27.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831374816, +79831360991, +79831373521, +79134762214, +79831363488, +79831363558 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 12 мин., 10 ч. 18 мин., 13 ч. 20 мин., 13 ч. 23 мин., 21 ч. 23 мин., 31 ч. 37 мин. 29.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775978, +79134756921, +79134764771, +79831368123, +79831369923 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 40 мин., 11 ч. 08 мин., 11 ч. 12 мин., 11 ч. 32 мин., 16 ч. 59 мин. 30.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134777867, +79831374161, +79134761530 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 22 мин., 21 ч. 21 мин., 21 ч. 29 мин. 31.05.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831363092, +79831371567 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 07 мин., 11 ч. 45 мин. 01.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775782, +79831371545, +798361361214, +79134773496, +79831364520, +79134769621, +79831362432 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 20 мин., 11 ч. 54 мин., 14 ч. 26 мин., 15 ч. 43 мин., 15 ч. 58 мин., 18 ч. 07 мин., 18 ч. 15 мин. 03.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831359646, +79831360476 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 10 ч. 45 мин., 15 ч. 37 мин. 04.06.2025 17:40 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134756090 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 05.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134762214, +79134776712 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 21 ч. 12 мин., 21 ч. 57 мин. 06.06.2025 11:13 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134775853 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 07.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134768378, +79134759421 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 17 ч. 27 мин., 17 ч. 36 мин. 08.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134751707, +79134757985 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 12 ч. 42 мин., 14 ч. 29 мин. 11.06.2025 14:29 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831367165 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 12.06.2025 16:29 с абонентского номера принадлежащего ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831359554 совершен телефонный звонок на абонентский номер Заявителя. 13.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79831368059, +79134757203, +79831365753, +79134768662 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 34 мин., 12 ч. 17 мин., 12 ч. 27 мин., 14 ч. 45 мин. 18.06.2025 с абонентских номеров принадлежащих ООО МКК «СМСФИНАНС» +79134764985, +79831366079, +79134779123 совершены телефонные звонок на абонентский номер Заявителя в 11 ч. 30 мин., 16 ч. 20 мин., 17 ч. 48 мин. В течение одной календарной недели, в период с 26.05.2025 по 01.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 24 телефонных звонка Заявителю. В течение одной календарной недели, в период с 02.06.2025 по 08.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 10 телефонных звонка Заявителю. В течение одной календарной недели, в период с 09.06.2025 по 15.06.2025 сотрудниками ООО МКК «СМСФИНАНС» осуществлено 6 телефонных звонка Заявителю. Принадлежность указанных выше абонентских номеров ООО МКК «СМСФИНАНС» подтверждена ответом оператора связи ООО «Комлинк Корп» от 24.07.2025 № 93. Согласно ч. 4.4. ст. 7 Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий:1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. Таким образом, при изучении детализации установлено, что звонки ООО МКК «СМСФИНАНС» считаются несостоявшимся взаимодействием. Однако, действиями ООО МКК «СМСФИНАНС» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «СМСФИНАНС» (ИНН 7724351447) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой