Предостережение:

• В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.06.2025 вх. № 8765/25/04000, поступило обращение Телесовой И.К. (далее - Заявитель), о незаконных действиях при взыскании задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия с Заявителем, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что сотрудники коллекторских организаций осуществляют взаимодействие, по ее просроченной задолженности. Со слов Заявителя, коллектор при просьбе представится угрожает и оскорбляет. Угрожает о массовой рассылке всем людям и знакомым, в том числе работодателю о личных данных с предоставление фото. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, а также любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. С целью получения дополнительных данных по взаимодействию с Заявителем, направлены запросы в ООО ПКО «Айди Коллект», ООО МКК «Диджитал Мани», АО «МТТ», ПАО «МТС», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Комлинк Корп», а также Заявителю. Заявителем представлены скрин смс-сообщения, детализация звонков на номер телефона Заявителя +79030742314. При взаимодействии с Заявителем установлено, что на ее абонентский номер поступали смс-сообщения с номера +79878567814 с требованием оплаты задолженности, куда и в какую организацию не сообщали. Абонентский номер +79878567814 принадлежит физическому лицу Раджабовой Манзуре, что подтверждается ответом оператора связи ПАО «МТС» от 30.06.2025 № 29018-СИБ-2025. В целях получения доказательств по делу об административном правонарушении, всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела 07.07.2025 исх. 04907/25/8214 направлено поручение в УФССП России по Оренбургской области. По указанному адресу установить местонахождения указанного гражданина не представилось возможным, о чем составлен соответствующий акт. Данное взаимодействие психологически оказывало давление на Заявителя. Телефонные звонки осуществлялись родственникам, друзьям и коллегам. После звонков коллегам на стационарный номер телефона, также директору на номер в мессенджере «Ватсап» Заявитель была вынуждена написать заявление об увольнение с работы по собственному желанию. Фактически осталась без средств к существованию. При общении Заявитель просила направить Q-код либо ссылку для оплаты задолженности, однако с номера +79878567814 ей предложили обратиться в службу технической поддержки «Бюджет». В последствии направив в сервис технической поддержки сообщение с запросом предоставления ссылки для оплаты, Заявителем было оплачено 6000 руб. - 20.06.2025. При совершении звонка посредством мессенджера «Ватсап» на абонентский номер директора МБОУ «Детский сад № 4 г. Горно-Алтайска» Инне Владимировне Н. сообщили что звонят по задолженности Заявителя и представились сотрудниками «Бюджет». Так как просроченная задолженность у Заявителя была в ООО МКК «Диджитал Мани» (он же Бюджет) были все основания полагать, что осуществляют взаимодействие сотрудники ООО МКК «Диджитал Мани». В официальном разделе «Участники финансового рынка» Банка России ООО МКК «Диджитал Мани» зарегистрирован адрес электронной почты support@budgett.ru, официальная страница в интернет-ресурсе: https:// budgett.ru. Согласно представленному ответу ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 30.06.2025 № 47421 установлено следующее. Между ООО МКК «Диджитал Мани» и Заявителем заключен договор займа № 24556/2025 от 24.04.2025. По данному договору 25.05.2025 образовалась просроченная задолженность в размере 27144,00 руб., из них 20500 руб. основной долг, 6644,00 руб. сумма процентов. В ответ на дополнительный запрос Управления ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 08.07.2025 № 47434 установлено, что 20.06.2025 по договору № 24556/2025 от 24.04.2025 Заявителем внесено 6000 руб., 21.06.2025 — 1000 руб., 22.06.2025 -1000 руб., 30.06.2025 — 20 000 руб., 01.07.2025 -1000 руб. Остаток задолженности на 08.07.2025 составлял 6598,03 руб. В результате выезда по адресу проживания Заявителя, со слов Заявителя 20.06.2025 самостоятельно перейдя по ссылке «Бюджет» было оплачено 6000 руб., остальные суммы были списаны ООО МКК «Диджитал Мани» самостоятельно с карты. Списано с окончательного расчета Заявителя, полученного при увольнении 20000 руб., Таким образом, установлено, что звонки и смс-сообщения направлены сотрудниками ООО МКК «Диджитал Мани». Действиями ООО МКК «Диджитал Мани» создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Диджитал Мани» (ИНН 5445030457) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».