РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
№04250551000219002571

🔢 ИНН:
5445030457
🆔 ОГРН:
1195476084968
📍 Адрес:
обл Новосибирская,г Бердск,ул Островского,д. 55,кв. 21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ" (ИНН: 5445030457) , адрес: обл Новосибирская,г Бердск,ул Островского,д. 55,кв. 21

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:
Новосибирская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Алтай

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5445030457
ОГРН проверяемого лица 1195476084968
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Новосибирская,г Бердск,ул Островского,д. 55,кв. 21

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Максудова Юлия Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пережогин Константин Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Объявление предостережения, в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.06.2025 вх. № 8765/25/04000, поступило обращение Телесовой И.К. (далее - Заявитель), о незаконных действиях при взыскании задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия с Заявителем, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что сотрудники коллекторских организаций осуществляют взаимодействие, по ее просроченной задолженности. Со слов Заявителя, коллектор при просьбе представится угрожает и оскорбляет. Угрожает о массовой рассылке всем людям и знакомым, в том числе работодателю о личных данных с предоставление фото. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, а также любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. С целью получения дополнительных данных по взаимодействию с Заявителем, направлены запросы в ООО ПКО «Айди Коллект», ООО МКК «Диджитал Мани», АО «МТТ», ПАО «МТС», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Комлинк Корп», а также Заявителю. Заявителем представлены скрин смс-сообщения, детализация звонков на номер телефона Заявителя +79030742314. При взаимодействии с Заявителем установлено, что на ее абонентский номер поступали смс-сообщения с номера +79878567814 с требованием оплаты задолженности, куда и в какую организацию не сообщали. Абонентский номер +79878567814 принадлежит физическому лицу Раджабовой Манзуре, что подтверждается ответом оператора связи ПАО «МТС» от 30.06.2025 № 29018-СИБ-2025. В целях получения доказательств по делу об административном правонарушении, всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела 07.07.2025 исх. 04907/25/8214 направлено поручение в УФССП России по Оренбургской области. По указанному адресу установить местонахождения указанного гражданина не представилось возможным, о чем составлен соответствующий акт. Данное взаимодействие психологически оказывало давление на Заявителя. Телефонные звонки осуществлялись родственникам, друзьям и коллегам. После звонков коллегам на стационарный номер телефона, также директору на номер в мессенджере «Ватсап» Заявитель была вынуждена написать заявление об увольнение с работы по собственному желанию. Фактически осталась без средств к существованию. При общении Заявитель просила направить Q-код либо ссылку для оплаты задолженности, однако с номера +79878567814 ей предложили обратиться в службу технической поддержки «Бюджет». В последствии направив в сервис технической поддержки сообщение с запросом предоставления ссылки для оплаты, Заявителем было оплачено 6000 руб. - 20.06.2025. При совершении звонка посредством мессенджера «Ватсап» на абонентский номер директора МБОУ «Детский сад № 4 г. Горно-Алтайска» Инне Владимировне Н. сообщили что звонят по задолженности Заявителя и представились сотрудниками «Бюджет». Так как просроченная задолженность у Заявителя была в ООО МКК «Диджитал Мани» (он же Бюджет) были все основания полагать, что осуществляют взаимодействие сотрудники ООО МКК «Диджитал Мани». В официальном разделе «Участники финансового рынка» Банка России ООО МКК «Диджитал Мани» зарегистрирован адрес электронной почты support@budgett.ru, официальная страница в интернет-ресурсе: https:// budgett.ru. Согласно представленному ответу ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 30.06.2025 № 47421 установлено следующее. Между ООО МКК «Диджитал Мани» и Заявителем заключен договор займа № 24556/2025 от 24.04.2025. По данному договору 25.05.2025 образовалась просроченная задолженность в размере 27144,00 руб., из них 20500 руб. основной долг, 6644,00 руб. сумма процентов. В ответ на дополнительный запрос Управления ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 08.07.2025 № 47434 установлено, что 20.06.2025 по договору № 24556/2025 от 24.04.2025 Заявителем внесено 6000 руб., 21.06.2025 — 1000 руб., 22.06.2025 -1000 руб., 30.06.2025 — 20 000 руб., 01.07.2025 -1000 руб. Остаток задолженности на 08.07.2025 составлял 6598,03 руб. В результате выезда по адресу проживания Заявителя, со слов Заявителя 20.06.2025 самостоятельно перейдя по ссылке «Бюджет» было оплачено 6000 руб., остальные суммы были списаны ООО МКК «Диджитал Мани» самостоятельно с карты. Списано с окончательного расчета Заявителя, полученного при увольнении 20000 руб., Таким образом, установлено, что звонки и смс-сообщения направлены сотрудниками ООО МКК «Диджитал Мани». Действиями ООО МКК «Диджитал Мани» создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Диджитал Мани» (ИНН 5445030457) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Предупреждение

Описание документа В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 19.06.2025 вх. № 8765/25/04000, поступило обращение Телесовой И.К. (далее - Заявитель), о незаконных действиях при взыскании задолженности, выразившихся в осуществлении взаимодействия с Заявителем, с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что сотрудники коллекторских организаций осуществляют взаимодействие, по ее просроченной задолженности. Со слов Заявителя, коллектор при просьбе представится угрожает и оскорбляет. Угрожает о массовой рассылке всем людям и знакомым, в том числе работодателю о личных данных с предоставление фото. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, а также любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. С целью получения дополнительных данных по взаимодействию с Заявителем, направлены запросы в ООО ПКО «Айди Коллект», ООО МКК «Диджитал Мани», АО «МТТ», ПАО «МТС», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Комлинк Корп», а также Заявителю. Заявителем представлены скрин смс-сообщения, детализация звонков на номер телефона Заявителя +79030742314. При взаимодействии с Заявителем установлено, что на ее абонентский номер поступали смс-сообщения с номера +79878567814 с требованием оплаты задолженности, куда и в какую организацию не сообщали. Абонентский номер +79878567814 принадлежит физическому лицу Раджабовой Манзуре, что подтверждается ответом оператора связи ПАО «МТС» от 30.06.2025 № 29018-СИБ-2025. В целях получения доказательств по делу об административном правонарушении, всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела 07.07.2025 исх. 04907/25/8214 направлено поручение в УФССП России по Оренбургской области. По указанному адресу установить местонахождения указанного гражданина не представилось возможным, о чем составлен соответствующий акт. Данное взаимодействие психологически оказывало давление на Заявителя. Телефонные звонки осуществлялись родственникам, друзьям и коллегам. После звонков коллегам на стационарный номер телефона, также директору на номер в мессенджере «Ватсап» Заявитель была вынуждена написать заявление об увольнение с работы по собственному желанию. Фактически осталась без средств к существованию. При общении Заявитель просила направить Q-код либо ссылку для оплаты задолженности, однако с номера +79878567814 ей предложили обратиться в службу технической поддержки «Бюджет». В последствии направив в сервис технической поддержки сообщение с запросом предоставления ссылки для оплаты, Заявителем было оплачено 6000 руб. - 20.06.2025. При совершении звонка посредством мессенджера «Ватсап» на абонентский номер директора МБОУ «Детский сад № 4 г. Горно-Алтайска» Инне Владимировне Н. сообщили что звонят по задолженности Заявителя и представились сотрудниками «Бюджет». Так как просроченная задолженность у Заявителя была в ООО МКК «Диджитал Мани» (он же Бюджет) были все основания полагать, что осуществляют взаимодействие сотрудники ООО МКК «Диджитал Мани». В официальном разделе «Участники финансового рынка» Банка России ООО МКК «Диджитал Мани» зарегистрирован адрес электронной почты support@budgett.ru, официальная страница в интернет-ресурсе: https:// budgett.ru. Согласно представленному ответу ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 30.06.2025 № 47421 установлено следующее. Между ООО МКК «Диджитал Мани» и Заявителем заключен договор займа № 24556/2025 от 24.04.2025. По данному договору 25.05.2025 образовалась просроченная задолженность в размере 27144,00 руб., из них 20500 руб. основной долг, 6644,00 руб. сумма процентов. В ответ на дополнительный запрос Управления ООО МКК «Диджитал Мани» исх. от 08.07.2025 № 47434 установлено, что 20.06.2025 по договору № 24556/2025 от 24.04.2025 Заявителем внесено 6000 руб., 21.06.2025 — 1000 руб., 22.06.2025 -1000 руб., 30.06.2025 — 20 000 руб., 01.07.2025 -1000 руб. Остаток задолженности на 08.07.2025 составлял 6598,03 руб. В результате выезда по адресу проживания Заявителя, со слов Заявителя 20.06.2025 самостоятельно перейдя по ссылке «Бюджет» было оплачено 6000 руб., остальные суммы были списаны ООО МКК «Диджитал Мани» самостоятельно с карты. Списано с окончательного расчета Заявителя, полученного при увольнении 20000 руб., Таким образом, установлено, что звонки и смс-сообщения направлены сотрудниками ООО МКК «Диджитал Мани». Действиями ООО МКК «Диджитал Мани» создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Диджитал Мани» (ИНН 5445030457) принять меры по соблюдению требований, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном ч. 4 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой