РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№04250551000219594284

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, пр-кт Андропова, д 18 к 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.10.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, пр-кт Андропова, д 18 к 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, пр-кт Андропова, д 18 к 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Пережогин Константин Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Максудова Юлия Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Иркитова Алёна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (248-ФЗ) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтверждающих данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отделение правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Алтай, 06.08.2025 вх. № 10968/25/04000, поступило обращение Попова И.С. (далее - Заявитель), по факту нарушения со стороны публичного акционерного общества «МТС-Банк» (далее — ПАО «МТС-Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ принято решение о проведении административного расследования в отношении неопределенного круга лиц. Из поступившего обращения следует, что на принадлежащий Заявителю абонентский номер +79139954939 с номеров сотрудников ПАО «МТС-Банк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1)личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3)посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно представленному ответу ПАО «МТС-Банк» от 02.09.2025 № 12056/25/04000 установлено следующее. Между Заявителем и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор № DNS053435/010/23 от 13.10.2023. Задолженность по данному договору отсутствует. Договор закрыт 24.03.2025. Между Заявителем и ООО МКК «М-Финанс» заключен договор потребительского займа №МФО129067/810/25 от 18.01.2025. На основании агентского договора об оказании услуг по взысканию задолженности № 02/2024 от 21.06.2024 ООО МКК «М-Финанс» поручил ПАО «МТС-Банк» совершать действия по взысканию задолженности по договору №МФО129067/810/25 от 18.01.2025. Согласно представленному ответу ПАО «МТС-Банк» сообщает о взаимодействии с Заявителем в пределах норм, установленных ст. 7 Федеральный закон № 230-ФЗ, посредством телефонных переговоров и направления текстовых смс-сообщений на номер +79139954939, принадлежащий Заявителю. Из представленной ПАО «МТС-Банк» таблицы установлено количество состоявшихся телефонных звонков Заявителю в следующем порядке: 05.03.2025 на абонентский номер Заявителя продолжительностью 02:04, 15.03.2025 - продолжительностью 00:23, 13.04.2025 — 01:51, 13.04.2025 - 02:21 без фиксации номера телефона, с которого были осуществлены телефонные звонки. Однако при направлении обращения, Заявителем представлена детализация абонентского номера +79139954939 в период с 01.01.2025 по 21.06.2025. В результате установлены следующие телефонные звонки Заявителю с номеров, принадлежащих ПАО «МТС-Банк». Так, в течении одного месяца, в период с 01.03.2025 - 31.03.2025 с абонентских номеров принадлежащих ПАО «МТС-Банк» на абонентский номер Заявителя совершены телефонные звонки в общем количестве 35 раз. В течение одного календарного месяца, в период с 01.04.2025 по 30.04.2025 сотрудниками ПАО «МТС-Банк» осуществлено 197 телефонных звонков Заявителю. Принадлежность абонентских номер подтверждена ответами ПАО «Вымпелком» от 25.08.2025 № ШК-01-03/56617, ПАО «МТС» от 20.08.2025 № 36778-СИБ-2025. Согласно ч. 4.4. Федерального закона № 230 в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. Указанные изменения ст. 7 Федерального закона № 230 вступили в силу с 01.02.2024. Исходя из части 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230, состоявшимся взаимодействием по инициативе кредитора (или его представителя) признается не любой телефонный звонок, а тот , в ходе которого до сведения должника доведена информация, предусмотренная ч. 4.1 (условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие; фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; сведения о просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, и по ч. 4.3 сообщение о том, что с ним осуществляет переговоры автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника), либо должник в явной форме сообщил о нежелании продолжить текущее взаимодействие. Таким образом, при изучении детализации установлено, что звонки были длительностью не более 2 секунд, соответственно звонки ПАО «МТС-Банк» считаются несостоявшимся взаимодействием. Однако, действиями ПАО «МТС-Банк» фактически создана угроза нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ и прав Заявителя.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой