РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№08240551000209516996

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.02.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шургучиева Светлана Максимовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) поступил материал проверки из УМВД России по г. Элисте (вх. №16836/23/08000 от 16.10.2023), содержащий сведения о неправомерных действиях со стороны неустановленного лица при осуществлении взаимодействия с Очировой Валентиной Григорьевной, **** г.р., зарегистрированной по адресу: г. Элиста, ******, и третьим лицом по возврату просроченной задолженности, содержащий сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), указывающий на наличие события административного правонарушения, предусмотренного частями 1,2,4 ст. 14.57 КоАП РФ со стороны неустановленных лиц, выразившегося в следующем. Согласно материала проверки, объяснения Очировой В.Г., ей поступают звонки от коллекторов по вопросу возврата просроченной задолженности, в связи с наличием неисполненных денежных обязательств перед микрофинансовыми организациями. Установлено, что на основании соответствующих агентских договоров с МКК «Турбозайм» (ООО), ООО МФ «Лайм Займ», АО МФК «Займер», ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» (далее - Общество) осуществляло взаимодействие с Очировой В.Г. по возврату просроченной задолженности в пользу указанных микрокредитных компаний. Из ответа ООО «ПКО «КЭФ» на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении следует, что на основании агентских договоров, заключенных с вышеперечисленными микрокредитными организациями, Общество с целью возврата просроченной задолженности в интересах микрокредитных компаний, направляло 2 Очировой В.Г. смс и голосовые сообщения, почтовые отправления. Так, в почтовых отправлениях с регистрационными номерами №13259919665 и 13252318577, направленных ООО ПКО «КЭФ» Очировой В.Г., содержатся сведения о запланированных личных встречах 30.11.2023 с 09 до 13 час. и 07.12.2023 с 14 до 20 час.; о возможном аресте имущества должника как меры принудительного исполнения, предусмотренного Федеральным законом № 229 «Об исполнительном производстве» и его принудительную реализацию Федеральной службой судебных приставов (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»); о возбуждении исполнительного производства и применения всего спектра мер принудительного исполнения в рамках Федерального закона «Об исполнительном производстве». При анализе предоставленной ООО ПКО «КЭФ» информации, Управлением установлено, что данные уведомления вводят должника в заблуждение относительно последствий неоплаты задолженности и возможности применения к должнику мер принудительного характера, предусмотренных Федеральным законом №229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Тем самым, ООО ПКО «КЭФ» нарушены обязательные требования ч. 1, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожение или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотребление правом. Согласно пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ введение должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда; последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) поступил материал проверки из УМВД России по г. Элисте (вх. №16836/23/08000 от 16.10.2023), содержащий сведения о неправомерных действиях со стороны неустановленного лица при осуществлении взаимодействия с Очировой Валентиной Григорьевной, **** г.р., зарегистрированной по адресу: г. Элиста, ******, и третьим лицом по возврату просроченной задолженности, содержащий сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), указывающий на наличие события административного правонарушения, предусмотренного частями 1,2,4 ст. 14.57 КоАП РФ со стороны неустановленных лиц, выразившегося в следующем. Согласно материала проверки, объяснения Очировой В.Г., ей поступают звонки от коллекторов по вопросу возврата просроченной задолженности, в связи с наличием неисполненных денежных обязательств перед микрофинансовыми организациями. Установлено, что на основании соответствующих агентских договоров с МКК «Турбозайм» (ООО), ООО МФ «Лайм Займ», АО МФК «Займер», ООО ПКО «Кредитэкспресс Финанс» (далее - Общество) осуществляло взаимодействие с Очировой В.Г. по возврату просроченной задолженности в пользу указанных микрокредитных компаний. Из ответа ООО «ПКО «КЭФ» на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении следует, что на основании агентских договоров, заключенных с вышеперечисленными микрокредитными организациями, Общество с целью возврата просроченной задолженности в интересах микрокредитных компаний, направляло 2 Очировой В.Г. смс и голосовые сообщения, почтовые отправления. Так, в почтовых отправлениях с регистрационными номерами №13259919665 и 13252318577, направленных ООО ПКО «КЭФ» Очировой В.Г., содержатся сведения о запланированных личных встречах 30.11.2023 с 09 до 13 час. и 07.12.2023 с 14 до 20 час.; о возможном аресте имущества должника как меры принудительного исполнения, предусмотренного Федеральным законом № 229 «Об исполнительном производстве» и его принудительную реализацию Федеральной службой судебных приставов (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»); о возбуждении исполнительного производства и применения всего спектра мер принудительного исполнения в рамках Федерального закона «Об исполнительном производстве». При анализе предоставленной ООО ПКО «КЭФ» информации, Управлением установлено, что данные уведомления вводят должника в заблуждение относительно последствий неоплаты задолженности и возможности применения к должнику мер принудительного характера, предусмотренных Федеральным законом №229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Тем самым, ООО ПКО «КЭФ» нарушены обязательные требования ч. 1, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона 03.07.2016 № 230-ФЗ. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожение или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотребление правом. Согласно пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ введение должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда; последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой