Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
№08240551000216231433
🔢 ИНН:
7715949720
🆔 ОГРН:
1137746046943
📍 Адрес:
127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.11.2024
🎯
Основание проведения
(248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
🔔
Предостережение
В электронную приемную Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) 20.08.2024 (вх.№16128/24/08000) поступило обращение Кек-Манджиевой Екатерины Михайловны, **** г.р., зарегистрированной по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, **** содержащее доводы... Еще...В электронную приемную Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) 20.08.2024 (вх.№16128/24/08000) поступило обращение Кек-Манджиевой Екатерины Михайловны, **** г.р., зарегистрированной по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, **** содержащее доводы о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно обращения Кек-Манджиевой Е.М. и ее дополнительным пояснениям от 12.09.2024 с июня 2024 на ее абонентский номер 8****** стали поступать звонки и смс-сообщения с незнакомых номеров, с требованиями возврата просроченной задолженности. Звонят с различных с номеров. Установлено, что между Кек-Манджиевой Е.М. и ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» (далее — Общество) заключены договора займов № ***** от 11.04.2024, № ***** от 27.05.2024. В связи с образованием просроченной задолженности Обществом на основании агентского договора с ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» поручалось им проведение мероприятий по возврату просроченной задолженности по договору от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, по договору № ***** от 27.05.2024 с 01.07.2024 по 29.09.2024. Однако ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» осуществило взаимодействие с Кек-Манджиевой Е.М. посредством направления смс-сообщений с буквенного номера «4slovo.ru» по ее абонентскому номеру 8******* 23.08.2024 в 12:45, что подтверждается представленной Кек-Манджиевой Е.М. детализацией, тем самым допустило нарушение требований ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Также установлено, что ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» не направлено Кек-Манджиевой Е.М. уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по договору № ***** от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, что подтверждается ответом общества от 28.10.2024 тем самым ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» допущено нарушение ч.1 ст.9 Федерального закона № 230-ФЗ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО" (ИНН: 7715949720) , адрес: 127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
Предостережение:
В электронную приемную Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) 20.08.2024 (вх.№16128/24/08000) поступило обращение Кек-Манджиевой Екатерины Михайловны, **** г.р., зарегистрированной по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, **** содержащее доводы о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно обращения Кек-Манджиевой Е.М. и ее дополнительным пояснениям от 12.09.2024 с июня 2024 на ее абонентский номер 8****** стали поступать звонки и смс-сообщения с незнакомых номеров, с требованиями возврата просроченной задолженности. Звонят с различных с номеров. Установлено, что между Кек-Манджиевой Е.М. и ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» (далее — Общество) заключены договора займов № ***** от 11.04.2024, № ***** от 27.05.2024. В связи с образованием просроченной задолженности Обществом на основании агентского договора с ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» поручалось им проведение мероприятий по возврату просроченной задолженности по договору от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, по договору № ***** от 27.05.2024 с 01.07.2024 по 29.09.2024. Однако ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» осуществило взаимодействие с Кек-Манджиевой Е.М. посредством направления смс-сообщений с буквенного номера «4slovo.ru» по ее абонентскому номеру 8******* 23.08.2024 в 12:45, что подтверждается представленной Кек-Манджиевой Е.М. детализацией, тем самым допустило нарушение требований ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Также установлено, что ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» не направлено Кек-Манджиевой Е.М. уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по договору № ***** от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, что подтверждается ответом общества от 28.10.2024 тем самым ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» допущено нарушение ч.1 ст.9 Федерального закона № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7715949720
ОГРН
1137746046943
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.1
Наименование
Денежное посредничество
Код
64.20
Наименование
Деятельность холдинговых компаний
Код
64.91
Наименование
Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
64.99.11
Наименование
Вложения в ценные бумаги
Код
64.99.12
Наименование
Деятельность дилерская
Код
64.99.3
Наименование
Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Код
64.99.4
Наименование
Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Код
66.1
Наименование
Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Объект контроля
Адрес
127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Басангова Саглара Васильевна
ФИО инспектора
Малзанов Бадма Сергеевич
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия
Основание проведения
Текст
(248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В электронную приемную Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) 20.08.2024 (вх.№16128/24/08000) поступило обращение Кек-Манджиевой Екатерины Михайловны, **** г.р., зарегистрированной по адресу: Республика Калмыкия, г. Элиста, **** содержащее доводы о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно обращения Кек-Манджиевой Е.М. и ее дополнительным пояснениям от 12.09.2024 с июня 2024 на ее абонентский номер 8****** стали поступать звонки и смс-сообщения с незнакомых номеров, с требованиями возврата просроченной задолженности. Звонят с различных с номеров. Установлено, что между Кек-Манджиевой Е.М. и ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» (далее — Общество) заключены договора займов № ***** от 11.04.2024, № ***** от 27.05.2024. В связи с образованием просроченной задолженности Обществом на основании агентского договора с ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» поручалось им проведение мероприятий по возврату просроченной задолженности по договору от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, по договору № ***** от 27.05.2024 с 01.07.2024 по 29.09.2024. Однако ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» осуществило взаимодействие с Кек-Манджиевой Е.М. посредством направления смс-сообщений с буквенного номера «4slovo.ru» по ее абонентскому номеру 8******* 23.08.2024 в 12:45, что подтверждается представленной Кек-Манджиевой Е.М. детализацией, тем самым допустило нарушение требований ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Также установлено, что ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» не направлено Кек-Манджиевой Е.М. уведомление о привлечении ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по договору № ***** от 11.04.2024 с 15.07.2024 по 13.10.2024, что подтверждается ответом общества от 28.10.2024 тем самым ООО Микрокредитная компания «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» допущено нарушение ч.1 ст.9 Федерального закона № 230-ФЗ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия