РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№08250551000217741111

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
г Москва вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул. Долгоруковская, д. 6, помещ. 28/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: г Москва вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул. Долгоруковская, д. 6, помещ. 28/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, ул. Долгоруковская, д. 6, помещ. 28/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Басангова Саглара Васильевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Малзанов Бадма Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В электронную приемную Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Калмыкия (далее — Управление) 14.02.2025 (вх.№3098/25/08000) поступило обращение Алексеевой Елены Алексеевны, **** г.р., зарегистрированной по адресу: **** содержащее доводы о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении взаимодействия с заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Алексеевой Е.А. стали поступать звонки и смс-сообщения с требованиями возврата просроченной задолженности. В рамках рассмотрения обращения Управлением в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям в соответствии с ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» 17.02.2025 в адрес ООО МКК «Кредито24», ООО ПКО «Контроль» направлены запросы №№ 08907/25/3059-БМ, 08907/25/3061-БМ о предоставлении пояснений. ООО МКК «Кредито24» 03.03.2025 № б/н представлены пояснения о том, что между Алексеевой Е.А. и обществом заключен договор потребительского займа № ***** от 02.01.2025 на сумму 5900 руб., обществом были осуществлены телефонные звонки на номер телефона, указанный Алексеевой Е.А. при заключении договора займа, дозвониться не удалось, взаимодействие не состоялось. Согласно ответу общества взаимодействие с Алексеевой Е.А. осуществлялось посредством направления смс-сообщений на номер телефона, указанный Алексеевой Е.А. при заключении договора займа, и на электронную почту *****. Установлено, что ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество) являясь кредитором по своей инициативе осуществило взаимодействие с Алексеевой Е.А. посредством направления текстового смс-сообщения по электронной почте с электронного адреса collectory@clt.kredito24 на электронный адрес Алексеевой Е.А. ***** 03.02.2025 в 09 час. 31 мин. При этом в сообщении обществом не указан номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора, тем самым допущено нарушение п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии со статьей 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Ведение перечня кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц осуществляется Управлением в соответствии со ст. 17.1. Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований, установленных п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой