РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛЬТЕР ЭГО"
№10220441000303916620

🔢 ИНН:
7328111307
🆔 ОГРН:
1227300003226
📍 Адрес:
Республика Карелия, г. Кемь, пр-кт Пролетарский, 47
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.09.2022

УФНС России по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛЬТЕР ЭГО" (ИНН: 7328111307) , адрес: Республика Карелия, г. Кемь, пр-кт Пролетарский, 47

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
УФНС России по Республике Карелия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за соблюдением законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники, в том числе за полнотой учета выручки в организациях и у индивидуальных предпринимателей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7328111307
ОГРН проверяемого лица 1227300003226
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АЛЬТЕР ЭГО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Республика Карелия, г. Кемь, пр-кт Пролетарский, 47

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение Деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей, по осуществлению расчетов в Российской Федерации

Подвид объекта

Значение Деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей, по осуществлению расчетов в Российской Федерации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Реттиева Наталия Степановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение Заместитель начальника отдела

Контрольно надзорный орган

Значение УФНС России по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение По сведениям информационного ресурса «Контрольно-кассовая техника» ООО МКК «Альтер Эго» контрольно-кассовой техники, зарегистрированной в установленном законом порядке, не имеет. В соответствии с пунктом 1 статьи 1.2 Федерального закона от 22.05.2003 № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 54-ФЗ) контрольно-кассовая техника, включенная в реестр контрольно-кассовой техники, применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими расчетов, за исключением случаев, установленных Федеральным законом № 54-ФЗ. Согласно положениям статьи 1.1 Федерального закона № 54-ФЗ расчеты для целей указанного Федерального закона - прием (получение) и выплата денежных средств наличными деньгами и (или) в безналичном порядке за товары, работы, услуги, прием ставок, интерактивных ставок и выплата денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр, выдача (получение) обменных знаков игорного заведения и выдача (получение) денежных средств в обмен на предъявленные обменные знаки игорного заведения, а также прием денежных средств при реализации лотерейных билетов, электронных лотерейных билетов, приеме лотерейных ставок и выплате денежных средств в виде выигрыша при осуществлении деятельности по организации и проведению лотерей. В целях настоящего Федерального закона под расчетами понимаются также прием (получение) и выплата денежных средств в виде предварительной оплаты и (или) авансов, зачет и возврат предварительной оплаты и (или) авансов, предоставление и погашение займов для оплаты товаров, работ, услуг (включая осуществление ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей) либо предоставление или получение иного встречного предоставления за товары, работы, услуги. Понятие «финансовая услуга» закреплено в Федеральном законе от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» и предполагает банковскую услугу, страховую услугу, услугу на рынке ценных бумаг, услугу по договору лизинга, а так же услугу, оказываемую финансовой организацией и связанную с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц. «Финансовая услуга» включена в Общероссийский классификатор видов экономической деятельности, утвержденный приказом Госстандарта от 31.01.2014 №14-ст. В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ) микрофинансовая деятельность представляет собой деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 Федерального закона № 151-ФЗ, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование). Учитывая положения данных нормативных актов, а так же ст. 779, 807, 809 Гражданского кодекса РФ, предоставление займа микрофинансовой организацией является финансовой услугой, а проценты, уплачиваемые за предоставление займа, являются платой за оказанную услугу. Таким образом, учитывая взаимосвязанные положения Федерального закона № 54-ФЗ и Федерального закона № 151-ФЗ, предоставление и возврат микрозайма микрофинансовой организацией не подпадают под определение "расчеты" Федерального закона № 54-ФЗ и не требуют применения контрольно-кассовой техники. Внесение клиентом (заемщиком) в пользу микрофинансовой организации денежных средств в виде процентов и иных вознаграждений по займам является платой за оказанные услуги, подпадает под понятие «Расчеты» и требует применения контрольно-кассовой техники на сумму такой оплаты. Так же в случае оказания микрофинансовой организацией услуг заемщику, не связанных с микрофинансовой деятельностью, при осуществлении расчетов за такие услуги у микрофинансовой организации возникает обязанность применять контрольно-кассовую технику. В соответствии п.1 ч.1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ от 31.07.2020 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» в отношении ООО МКК «Альтер Эго» проведены контрольно-надзорные мероприятия в виде наблюдения. В ходе контрольных (надзорных) мероприятий сделан запрос о предоставлении выписок по операциям на счетах в ПАО «Сбербанк» (далее банк), в котором общество имеет открытый расчетный счет. Согласно выписки банка за период с 01.08.2022 по 19.09.2022 от физических лиц на расчетный счет ООО МКК «Альтер Эго» зачислены денежные средства в счет оплаты услуг, внесения процентов по договорам займа, в счет погашения займов (возможно содержат проценты по займам) на общую сумму 2630819,86руб., в том числе: - проценты по договору займа от АНДРОНОВОЙ ЕЛЕНЫ ВИКТОРОВНЫ в сумме 100,0 руб.; - переводы от физических лиц по реестрам за период с 05.09.2022 по 10.09.2022 и с 12.09.2022 по 18.09.2022 на общую сумму - 2534286,34 руб. - оплата по договору оказания услуг №53/9440/2 от 21-08-2022 от КРАСИВСКОЙ ГУЛИЗАРЫ ГРИГОРЬЕВНЫ на сумму – 1000,0 руб. - от Словецкой Виктории Александровны взнос по договору микрозайма №21/5347 от 12.09.2022 г в сумме 12360,0 руб.; - погашение микрозайма по договору № 5/17368 от КУСТОВОЙ ТАТЬЯНЫ ВАСИЛЬЕВНЫ в сумме 5671,0 руб.; - от Коньшиной Татьяны Ноильевны оплата по договору 15/5886 от 28.08.2022 в сумме 6200,0 руб.; - от САЕТОВА АЙНУРА ИЛЬДАРОВИЧА ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ №19/24718 ОТ 21.08.2022 в сумме 6985,98 руб.; - от ЛЕБЕДЕНКОВА ДМИТРИЯ СЕРГЕЕВИЧА договор 21/5385 в сумме 6985,98 руб.; - от АРУТЮНЯНА МАРАТА ЖОРАЕВИЧА ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ МИКРОЗАЙМА № 8/4065 ОТ 02.09.2022 в сумме 7100,0 руб.; - от Комарова Валерия Геннадьевича потребительский кредит в сумме 7200,0 руб.; - от ГРИШИНА ВАЛЕРИЯ АЛЕКСАНДРОВИЧА ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА 20748 в сумме 18360,0 руб.; - от Огородниковой Натальи Владиславовны договор микрозайма 7/38053 от 21.08.2022 в сумме 24570,56 руб. В период с 01.08.2022 по 19.09.2022 производилось внесение наличных денежных средств ООО МКК "АЛЬТЕР ЭГО" через ТУ 501922(чек 14.09.22 2468KK, чек 02.09.22 4RM3NF), через ТУ 223411(чек 02.09.22 5650XF, чек 30.08.22 10108C, чек 08.09.22 4NX8RK, чек 31.08.22 96Z6HT, чек 02.09.22 1RZ7WF, чек 14.09.22 5F43TK, чек 05.09.22 5U62EF) через ТУ 223011(чек 12.09.22 8NA17Z) на сч.40701810329280000034 на общую сумму 508600,0 руб. Данная сумма, предположительно, так же может содержать плату по договорам займа в виде внесенных процентов. При наличии данных фактов есть основания полагать, что ООО МКК "АЛЬТЕР ЭГО" ИНН 7328111307/КПП732801001, ОРГН 1227300003226 нарушает законодательство по применению контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов за оказанные услуги по предоставлению микрозаймов.
Вакансии вахтой