РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№10240551000216162203

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.11.2024

Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Соловьева Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Корниловой К.А. (вх. № 29515/24/10000-КЛ от 26.09.2024) о нарушении ООО МКК «Умные наличные», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 27.02.2024 между Корниловой К.А. и Обществом заключены договор потребительского займа № 240227892068, а так же 09.05.2024 - договор потребительского займа № 240507221617, по которым образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с Заявителем посредством направления текстовых сообщений. Обществом представлена детализация взаимодействий. Согласно представленной Корниловой К.А. выписки оператора сотовой связи о поступающих на ее телефонный номер звонках, сообщениях, а также скрин-шотов поступающих текстовых сообщений, сообщений в социальной сети, в период с 23.08.2024 по 24.08.2024 ей от неустановленного лица поступали телефонные звонки и сообщения с требованием оплаты задолженности по микрозайму. При этом указанное лицо не представлялось, но сообщало, что действует в интересах ООО МКК «Умные деньги». Также Корнилова К.А. дополнительно пояснила, что в период с 23.08.2024 по 24.08.2024 производилось взаимодействие с третьими лицами: сестрой Осичевой А.А, на номер которой поступали телефонные звонки, сообщения в мессенджеры «WhatsApp», в социальную сеть с требованиями погашения Корниловой К.А. задолженности перед ООО МКК «Умные наличные». 24.08.2024 Корнилова К.А. произвела платеж, направленный на возврат просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Умные наличные», после чего взаимодействие с Заявителем и третьими лицами прекратилось. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Корниловой К.А. (вх. № 29515/24/10000-КЛ от 26.09.2024) о нарушении ООО МКК «Умные наличные», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 27.02.2024 между Корниловой К.А. и Обществом заключены договор потребительского займа № 240227892068, а так же 09.05.2024 - договор потребительского займа № 240507221617, по которым образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с Заявителем посредством направления текстовых сообщений. Обществом представлена детализация взаимодействий. Согласно представленной Корниловой К.А. выписки оператора сотовой связи о поступающих на ее телефонный номер звонках, сообщениях, а также скрин-шотов поступающих текстовых сообщений, сообщений в социальной сети, в период с 23.08.2024 по 24.08.2024 ей от неустановленного лица поступали телефонные звонки и сообщения с требованием оплаты задолженности по микрозайму. При этом указанное лицо не представлялось, но сообщало, что действует в интересах ООО МКК «Умные деньги». Также Корнилова К.А. дополнительно пояснила, что в период с 23.08.2024 по 24.08.2024 производилось взаимодействие с третьими лицами: сестрой Осичевой А.А, на номер которой поступали телефонные звонки, сообщения в мессенджеры «WhatsApp», в социальную сеть с требованиями погашения Корниловой К.А. задолженности перед ООО МКК «Умные наличные». 24.08.2024 Корнилова К.А. произвела платеж, направленный на возврат просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Умные наличные», после чего взаимодействие с Заявителем и третьими лицами прекратилось. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой