РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
№10240551000216385181

🔢 ИНН:
7735057951
🆔 ОГРН:
1027700280937
📍 Адрес:
125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.11.2024

Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК" (ИНН: 7735057951) , адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 94 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735057951
ОГРН проверяемого лица 1027700280937
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Соловьева Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Власова Никиты Ильича (вх. № 25282/24/10000-КЛ от 16.08.2024) о нарушении ООО «ХКФ Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 24.01.2024 между Власовым Н.И. и Банком заключен кредитный договор. 26.06.2024 между Банком и ПАО «Совкомбанк» заключено соглашение об уступке прав требований, Власов Н.И. был уведомлен об этом ООО «ХКФ Банк» посредством смс-сообщения. Согласно представленному ответу из ООО «ХКФ Банк», 15.07.2024 Власов Н.И. представил заявление об осуществлении взаимодействия только через представителя Буланова А.М., на что 18.07.2024 г. представителем Банка заявителю направлен ответ посредством смс-сообщения о том, что заявление Власова Н.И. оформлено некорректно. При этом, порядок оформления такого заявления Банком не разъяснен. Исходя из п.п. 2, 4, ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Закона №230-ФЗ в уведомлении должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия должны быть указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, однако в нарушении Закона № 230-ФЗ, направленное Власову Н.И. уведомление, указанные сведения не содержало. Как определено положениями п. 1 ч. 1 ст. 8 Закона № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающегося взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 ст.4 Закона № 230-ФЗ с указанием на осуществление взаимодействия, в том числе, только через указанного должником представителя. Согласно ч. 11 ст. 8 Закона № 230-ФЗ в случае получения кредитором или представителем кредитора заявления, указанного в ч. 11 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи кредитор или представитель кредитора обязан разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника. В нарушение указанной нормы статьи, Банк разъяснения порядка оформления такого заявления Власову Н.И. в указанный срок не направил. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, ч.1 ст. 9, ч. 2 ст. 9 , п .1 ч.1, ч. 11 ст. 8 Закона № 230-ФЗ

Предупреждение

Описание документа Обращение Власова Никиты Ильича (вх. № 25282/24/10000-КЛ от 16.08.2024) о нарушении ООО «ХКФ Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 24.01.2024 между Власовым Н.И. и Банком заключен кредитный договор. 26.06.2024 между Банком и ПАО «Совкомбанк» заключено соглашение об уступке прав требований, Власов Н.И. был уведомлен об этом ООО «ХКФ Банк» посредством смс-сообщения. Согласно представленному ответу из ООО «ХКФ Банк», 15.07.2024 Власов Н.И. представил заявление об осуществлении взаимодействия только через представителя Буланова А.М., на что 18.07.2024 г. представителем Банка заявителю направлен ответ посредством смс-сообщения о том, что заявление Власова Н.И. оформлено некорректно. При этом, порядок оформления такого заявления Банком не разъяснен. Исходя из п.п. 2, 4, ч. 7 ст. 7, ч. 2 ст. 9 Закона №230-ФЗ в уведомлении должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия должны быть указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, однако в нарушении Закона № 230-ФЗ, направленное Власову Н.И. уведомление, указанные сведения не содержало. Как определено положениями п. 1 ч. 1 ст. 8 Закона № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающегося взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 ст.4 Закона № 230-ФЗ с указанием на осуществление взаимодействия, в том числе, только через указанного должником представителя. Согласно ч. 11 ст. 8 Закона № 230-ФЗ в случае получения кредитором или представителем кредитора заявления, указанного в ч. 11 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи кредитор или представитель кредитора обязан разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), либо по почте заказным письмом, либо по адресу электронной почты должника (при условии, что такой адрес был указан при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником и (или) предоставлен должником иным способом), либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника. В нарушение указанной нормы статьи, Банк разъяснения порядка оформления такого заявления Власову Н.И. в указанный срок не направил. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, ч.1 ст. 9, ч. 2 ст. 9 , п .1 ч.1, ч. 11 ст. 8 Закона № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой