Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 04.12.2024 | выявлены нарушения | управление федеральной службы судебных приставов по республике карелия

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	04.12.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Соловьева Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение	Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	230-ФЗ
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Обращение Борисова Д.В. (вх. № 27730/24/10000-КЛ от 09.09.2024) о нарушении АО «Почта Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что между Борисовым Д.В. и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры: № 86758265 от 27.10.2023, № 40762769 от 11.02.2019, по которым образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений на номер заявителя, указанный при оформлении договоров. В рамках рассмотрения обращения Борисовым Д.В. представлены скрин-шоты поступающих на его телефонный номер сообщений, а также детализация оказанных услуг связи. Так, в период с 01.09.2024 по 03.09.2024 на телефонный номер Борисова Д.В. с неустановленных телефонных номеров поступило 22 звонка. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, зарегистрированы за АО «Почта Банк» 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

Значение

Обращение Борисова Д.В. (вх. № 27730/24/10000-КЛ от 09.09.2024) о нарушении АО «Почта Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что между Борисовым Д.В. и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры: № 86758265 от 27.10.2023, № 40762769 от 11.02.2019, по которым образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений на номер заявителя, указанный при оформлении договоров. В рамках рассмотрения обращения Борисовым Д.В. представлены скрин-шоты поступающих на его телефонный номер сообщений, а также детализация оказанных услуг связи. Так, в период с 01.09.2024 по 03.09.2024 на телефонный номер Борисова Д.В. с неустановленных телефонных номеров поступило 22 звонка. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, зарегистрированы за АО «Почта Банк» 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

Предупреждение

Описание документа	Обращение Борисова Д.В. (вх. № 27730/24/10000-КЛ от 09.09.2024) о нарушении АО «Почта Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что между Борисовым Д.В. и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры: № 86758265 от 27.10.2023, № 40762769 от 11.02.2019, по которым образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений на номер заявителя, указанный при оформлении договоров. В рамках рассмотрения обращения Борисовым Д.В. представлены скрин-шоты поступающих на его телефонный номер сообщений, а также детализация оказанных услуг связи. Так, в период с 01.09.2024 по 03.09.2024 на телефонный номер Борисова Д.В. с неустановленных телефонных номеров поступило 22 звонка. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, зарегистрированы за АО «Почта Банк» 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

Описание документа

Обращение Борисова Д.В. (вх. № 27730/24/10000-КЛ от 09.09.2024) о нарушении АО «Почта Банк», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что между Борисовым Д.В. и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры: № 86758265 от 27.10.2023, № 40762769 от 11.02.2019, по которым образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений на номер заявителя, указанный при оформлении договоров. В рамках рассмотрения обращения Борисовым Д.В. представлены скрин-шоты поступающих на его телефонный номер сообщений, а также детализация оказанных услуг связи. Так, в период с 01.09.2024 по 03.09.2024 на телефонный номер Борисова Д.В. с неустановленных телефонных номеров поступило 22 звонка. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Вымпелком» телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, зарегистрированы за АО «Почта Банк» 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1, п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№10240551000216526894

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №10240551000216526894

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№10240551000216526894