Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№10240551000216527028
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.12.2024
🎯
Основание проведения
230-ФЗ
🔔
Предостережение
Обращение Кокуновой Н.Н. (вх. № 34120/24/10000-КЛ от 11.11.2024) о нарушении ООО МКК «М-Деньги», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Феде... Еще...Обращение Кокуновой Н.Н. (вх. № 34120/24/10000-КЛ от 11.11.2024) о нарушении ООО МКК «М-Деньги», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 15.08.2024 между Кокуновой Н.Н. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие с Кокуновой Н.Н. посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического номера «Max.Credit» на телефонный номер заявителя, указанный как контактный при оформлении займа. Как следует из представленных Кокуновой Н.Н. скрин-шотов поступающих на ее телефонный номер сообщений 30.10.2024 на ее телефон в мессенджере «WhatsApp» поступили обращения с неустановленных телефонных номеров следующего содержания: «Приветствую Нина. О долге неоднократно предупреждали. Вопрос не закрыт. Твоей личной информации и контактов достаточно для возврата. Из собственных соображений и моральных принципов ночью работать/будить людей не стали. Отсюда главный вопрос, самостоятельно за час справишься?», «Обращаться сейчас тогда будем к Елене и Николаю». На вопрос Кокуновой Н.Н. с какой компании ее беспокоили, ей поступило сообщение следующего содержания: «Информация в телефоне. Мы так поняли сама решать не хочешь, Будем общаться с Еленой и Николаем». В это же время на телефонный номер Кокуновой Н.Н. поступила ссылка для оплаты: https://max.credit/pay. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, п. 4,6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Предостережение:
Обращение Кокуновой Н.Н. (вх. № 34120/24/10000-КЛ от 11.11.2024) о нарушении ООО МКК «М-Деньги», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 15.08.2024 между Кокуновой Н.Н. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие с Кокуновой Н.Н. посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического номера «Max.Credit» на телефонный номер заявителя, указанный как контактный при оформлении займа. Как следует из представленных Кокуновой Н.Н. скрин-шотов поступающих на ее телефонный номер сообщений 30.10.2024 на ее телефон в мессенджере «WhatsApp» поступили обращения с неустановленных телефонных номеров следующего содержания: «Приветствую Нина. О долге неоднократно предупреждали. Вопрос не закрыт. Твоей личной информации и контактов достаточно для возврата. Из собственных соображений и моральных принципов ночью работать/будить людей не стали. Отсюда главный вопрос, самостоятельно за час справишься?», «Обращаться сейчас тогда будем к Елене и Николаю». На вопрос Кокуновой Н.Н. с какой компании ее беспокоили, ей поступило сообщение следующего содержания: «Информация в телефоне. Мы так поняли сама решать не хочешь, Будем общаться с Еленой и Николаем». В это же время на телефонный номер Кокуновой Н.Н. поступила ссылка для оплаты: https://max.credit/pay. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, п. 4,6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Соловьева Ольга Геннадьевна
Должность инспектора
Значение
инспектор
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
Основание проведения
Текст
230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение Кокуновой Н.Н. (вх. № 34120/24/10000-КЛ от 11.11.2024) о нарушении ООО МКК «М-Деньги», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 15.08.2024 между Кокуновой Н.Н. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие с Кокуновой Н.Н. посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического номера «Max.Credit» на телефонный номер заявителя, указанный как контактный при оформлении займа. Как следует из представленных Кокуновой Н.Н. скрин-шотов поступающих на ее телефонный номер сообщений 30.10.2024 на ее телефон в мессенджере «WhatsApp» поступили обращения с неустановленных телефонных номеров следующего содержания: «Приветствую Нина. О долге неоднократно предупреждали. Вопрос не закрыт. Твоей личной информации и контактов достаточно для возврата. Из собственных соображений и моральных принципов ночью работать/будить людей не стали. Отсюда главный вопрос, самостоятельно за час справишься?», «Обращаться сейчас тогда будем к Елене и Николаю». На вопрос Кокуновой Н.Н. с какой компании ее беспокоили, ей поступило сообщение следующего содержания: «Информация в телефоне. Мы так поняли сама решать не хочешь, Будем общаться с Еленой и Николаем». В это же время на телефонный номер Кокуновой Н.Н. поступила ссылка для оплаты: https://max.credit/pay. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, п. 4,6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.
Предупреждение
Описание документа
Обращение Кокуновой Н.Н. (вх. № 34120/24/10000-КЛ от 11.11.2024) о нарушении ООО МКК «М-Деньги», положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения указанного обращения установлено, что 15.08.2024 между Кокуновой Н.Н. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие с Кокуновой Н.Н. посредством направления текстовых сообщений с альфанумерического номера «Max.Credit» на телефонный номер заявителя, указанный как контактный при оформлении займа. Как следует из представленных Кокуновой Н.Н. скрин-шотов поступающих на ее телефонный номер сообщений 30.10.2024 на ее телефон в мессенджере «WhatsApp» поступили обращения с неустановленных телефонных номеров следующего содержания: «Приветствую Нина. О долге неоднократно предупреждали. Вопрос не закрыт. Твоей личной информации и контактов достаточно для возврата. Из собственных соображений и моральных принципов ночью работать/будить людей не стали. Отсюда главный вопрос, самостоятельно за час справишься?», «Обращаться сейчас тогда будем к Елене и Николаю». На вопрос Кокуновой Н.Н. с какой компании ее беспокоили, ей поступило сообщение следующего содержания: «Информация в телефоне. Мы так поняли сама решать не хочешь, Будем общаться с Еленой и Николаем». В это же время на телефонный номер Кокуновой Н.Н. поступила ссылка для оплаты: https://max.credit/pay. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 1 ст. 6, п. 4,6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. За нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
