РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№10250551000217283347

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
г. Москва, пр-кт Ленинградский
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.02.2025

Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: г. Москва, пр-кт Ленинградский

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, пр-кт Ленинградский

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Соловьева Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Макоян Сергей Семионович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение Закона № 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Шкаредной Н.Н. (вх. № 35631/24/10000-КЛ от 26.11.2024) о нарушении неустановленными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). А именно, Шкаредная Н.Н. указывает, что ей поступают телефонные звонки и текстовые сообщения от неустановленных лиц с требованием оплаты задолженности по договору займа, заключенного между сыном заявителя Шкаредным Николаем Александровичем и компанией «Бустра». При этом заявитель указывает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, компании «Бустра» не давала, о чем неоднократно сообщалось звонившим. В ходе предварительной проверки у ООО МКК «Бустра» запрошена информация по факту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно представленному ответу договоры займа между ООО МКК «Бустра» и Шкаредным Н.А. не заключались. В этой связи какое-либо взаимодействие ООО МКК «Бустра» не осуществлялось. Согласно информации, размещенной в сети «Интернет», под торговой маркой «Бустра» осуществляют деятельность по выдаче микрозаймов ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус». Поскольку в действиях неустановленных лиц усматривались признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, 23.01.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 5. В рамках административного расследования у ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус» истребованы сведения по факту осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Шкаредного Н.А. с участием Шкаредной Н.Н. Согласно ответам ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм» Шкаредный Н.А. не является клиентом указанных организаций, в связи с чем какое-либо взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм» не осуществлялось. При этом, как следует из ответа ООО МКК «Аквариус» (далее также — Общество) 07.10.2024 между Шкаредным Н.А. и Обществом заключен договор займа № А24-4844481, по которому образовалась просроченная задолженность. При этом, Общество какое-либо взаимодействие отрицает. Как определено ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Шкаредной Н.Н., а также согласие Шкаредной Н.Н. на осуществление с ней взаимодействия Обществом не представлено. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой