Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Шкаредной Н.Н. (вх. № 35631/24/10000-КЛ от 26.11.2024) о нарушении неустановленными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). А именно, Шкаредная Н.Н. указывает, что ей поступают телефонные звонки и текстовые сообщения от неустановленных лиц с требованием оплаты задолженности по договору займа, заключенного между сыном заявителя Шкаредным Николаем Александровичем и компанией «Бустра». При этом заявитель указывает, что согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, компании «Бустра» не давала, о чем неоднократно сообщалось звонившим. В ходе предварительной проверки у ООО МКК «Бустра» запрошена информация по факту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно представленному ответу договоры займа между ООО МКК «Бустра» и Шкаредным Н.А. не заключались. В этой связи какое-либо взаимодействие ООО МКК «Бустра» не осуществлялось. Согласно информации, размещенной в сети «Интернет», под торговой маркой «Бустра» осуществляют деятельность по выдаче микрозаймов ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус». Поскольку в действиях неустановленных лиц усматривались признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, 23.01.2025 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 5. В рамках административного расследования у ООО МКК «Дивэлопмэнт», ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм», ООО МКК «Аквариус» истребованы сведения по факту осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Шкаредного Н.А. с участием Шкаредной Н.Н. Согласно ответам ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм» Шкаредный Н.А. не является клиентом указанных организаций, в связи с чем какое-либо взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ООО МКК «Финлаб», ООО МКК «ВипЗайм» не осуществлялось. При этом, как следует из ответа ООО МКК «Аквариус» (далее также — Общество) 07.10.2024 между Шкаредным Н.А. и Обществом заключен договор займа № А24-4844481, по которому образовалась просроченная задолженность. При этом, Общество какое-либо взаимодействие отрицает. Как определено ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Вместе с тем, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Шкаредной Н.Н., а также согласие Шкаредной Н.Н. на осуществление с ней взаимодействия Обществом не представлено. 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ.