РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№10250551000217771405

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.04.2025

Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Соловьева Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение Закона № 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 1) Обращение Александрушкина А.И. (вх. № 1271/25/10000-КЛ от 22.01.2025) о нарушении неустановленными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ). А именно, Александрушкин А.И. указывает, что ему поступают телефонные звонки и текстовые сообщения от неустановленных лиц с требованием оплаты задолженности по договору займа, заключенного в компании ООО МФК «Джой Мани». Также звонки поступают третьим лицам. Заявителем представлены скрин-шоты поступающих звонков с требованием оплаты задолженности на телефонный номер третьего лица. В ходе предварительной проверки у ООО МФК «Джой Мани» (далее — также Общество) запрошена информация по факту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно представленным сведениям 03.11.2024 между Обществом и Александрушкиным А.И. заключен договор потребительского займа № 3743517, по которому образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер заявителя, а также на адрес электронной почты. При этом взаимодействие с третьими лицами Общество отрицает. Как определено ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно представленным обществом соглашениям, заключенным Александрушкиным А.И. при заключении займа, согласие на взаимодействие с третьими лицами он не давал. Вместе с тем, как следует из скрин-шотов поступающих третьим лицам звонках 30.12.2024 с неустановленного телефонного номера поступил звонок по вопросу возврата Александрушкиным А.И. задолженности по договору займа. При этом при звонке Александрушкиным А.И. на указанный номер установлено, что указанный телефонный номер принадлежит ООО МФК «Джой Мани». Принадлежность телефонного номера ООО МФК «Джой Мани» также подтверждается оператором сотовой связи. Также 09.01.2025, 10.01.2025 на телефонный номер третьего лица поступали звонки от сотрудников Общества по вопросу задолженности Александрушкина А.И. При этом, проверкой установлено, что телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, зарегистрированы за ООО «МФК «Джой Мани». 3. Указанные действия приводят к нарушению требований ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой