РОСПРОВЕРКИ

Проверка ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№10250791000117463409

🔢 ИНН:
7831000940
🆔 ОГРН:
1027800000942
📍 Адрес:
199178, г. Санкт-Петербург, пр-кт Малый В.О., д 54 к 4, помещение 1-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.03.2025

Управление Роспотребнадзора по Республике Карелия организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7831000940) , адрес: 199178, г. Санкт-Петербург, пр-кт Малый В.О., д 54 к 4, помещение 1-Н

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Роспотребнадзора по Республике Карелия
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) в области защиты прав потребителей

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7831000940
ОГРН проверяемого лица 1027800000942
Наименование проверочного листа ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 199178, г. Санкт-Петербург, пр-кт Малый В.О., д 54 к 4, помещение 1-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей, обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации

Подвид объекта

Значение деятельность, действия (бездействие) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, связанные с соблюдением ими обязательных требований, регламентированных соответствующими правилами продажи товаров, оказания услуг (выполнения работ), в том числе в части заключения и (или) исполнения договоров с потребителями на предмет выявления в них условий, ущемляющих права потребителей, обязательных требований к маркировке товаров средствами идентификации, к передаче информации в государственную информационную систему мониторинга за оборотом товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации, и иных требований, предусмотренных правилами маркировки отдельных видов товаров, подлежащих обязательной маркировке средствами идентификации

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Никитин Андрей Максимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Котович Людмила Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение специалист-эксперт территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Роспотребнадзора по Республике Карелия

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Н248-ФЗ Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Роспотребнадзора по Республике Карелия из Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального Банка России поступило обращения гр. В., содержащее признаки нарушения обязательных требований законодательства в сфере защиты прав потребителей. Управление сообщает, что 06.02.2025 ПАО «МТС», а также АО «Экспортно-Импортный Банк» были направлены запросы пояснений. 21.02.2025 АО «Эскпортно-Импортный Банк» представило пояснения. В своих пояснениях АО «Эскпортно-Импортный Банк» указывает, что выпуск двух дебетовых карт был осуществлен на основании двух заявлений потребителя (подписаны собственноручно, а также аналогом собственноручной подписи). Услуга «Уведомления от банка» была подключена потребителем при оформлении карт на основании п. 2.1 заявлений. Указанные карты, а также оба счета были закрыты 25.11.2024, следовательно требования потребителя были исполнены. 23.12.2024 в банке было зарегистрировано обращение потребителя, как указывает АО «Экспортно-Импортный Банк», обращение не было своевременно передано в работу ответственного подразделения, что связано с единичной ошибкой ответственного сотрудника (человеческий фактор). Информирование на обращение от 23.12.2024 о закрытии карт и счетов, которые уже были закрыты 25.11.2024, было произведено 11.02.2025 звонком на контактный номер потребителя, дополнительно был направлен ответ почтой на адрес регистрации потребителя. В дополнение АО «Экспортно-Импортный Банк» представил копию заявления об открытии банковского счета и предоставлении карты № 1*********** от **.11.2024, заявление об открытии банковского счета и предоставлении карты № 1*********** от **.11.2024, согласие от **.11.2024. По состоянию на 04.03.2025 ПАО «МТС» запрашиваемые пояснения не предоставило. В пояснениях АО «Экспертно-Импортный Банк» подтвердило факт нарушения срока на предоставление ответа по Вашему обращению, зарегистрированному в банке 23.12.2024. В соответствии с абз. 7 ст 30.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее — Федеральный закон № 395-1), кредитная организация обязана рассмотреть обращение и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения, если иные сроки не предусмотрены настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. Таким образом, в ходе анализа представленных АО «Экспертно-Импортный Банк» пояснений, было установлено нарушение абз. 7 ст. 30.1 Федерального закона № 395-1. Вместе с тем, руководствуясь ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закона о государственном контроле № 248-ФЗ, наличие достоверной информации о нарушении обязательного требования, предусмотренного ст. 30.1 Федерального закона № 395-1, не является основанием для принятия Управлением решения о проведении контрольного (надзорного) мероприятия, в связи с чем, Управлением принято решение об объявлении контролируемому лицу (АО «Эскпортно-Импортный Банк», ОГРН: 1027800000942, ИНН: 7831000940) предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований (в части нарушения срока предоставления ответа на претензию потребителя от 11.12.2024, зарегистрированную банком 23.12.2024), в порядке ч. 1 ст. 49 Закона о государственном контроле № 248-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой