РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№11250551000217731318

🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
📍 Адрес:
г Новосибирск, ул Гнесиных, д 10/1, офис 202
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849) , адрес: г Новосибирск, ул Гнесиных, д 10/1, офис 202

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5408292849
ОГРН проверяемого лица 1125476023298
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Новосибирск, ул Гнесиных, д 10/1, офис 202

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Татров Марат Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по республике Коми (далее также – Управление) от Куратовой Елены Борисовны (далее также – Заявитель) поступило обращение по факту нарушения ее прав со стороны неизвестных лиц направленных на возврат просроченной задолженности по договорам займов оформленных ее сыном. Из обращения Куратовой Е.Б. следует, что на ее абонентский номер +7 (912) 002-78-91 поступают многочисленные звонки, связанные с возвратом просроченной задолженности ее сына Куратова Владислава Валериевича. Узнать количество микрозаймов оформленных ее сыном остаток суммы задолженности Куратова Е.Б. не может, поскольку сын находится на СВО и связь с ним отсутствует. С целью установления указанных сведений, Куратова Е.Б. перезвонила по одному из абонентских номеров ей звонивших +7 (964) 723-85-32. Ей пояснили, что это телефон ООО МКК «Русинтерфинанс». В ходе разговора Куратова Е.Б. пояснила, что она не оформляла договоры займа ни в каких микрокредитных компаниях, также выяснилось, что микрозайм был оформлен ее сыном Куратовым Владиславом Валерьевичем 08.08.1998 года рождения, а в анкете при оформлении микрозайма он указал как один из дополнительных контактных номеров телефона номер +7 (912) 002-78-91. В ходе разговора с представителем ООО МКК «Русинтерфинанс» Куратова Е.Б. попросила предоставить информацию о договорах займа (сумму и реквизиты) для закрытия задолженности вместо сына Куратова В.В. перед ООО МКК «Русинтерфинанс». После чего представитель ООО МКК «Русинтерфинанс» направил на телефон Куратовой Е.Б. +7 (912) 002-78-91 реквизиты для оплаты по договорам займа № 40637337 и № 40641050 оформленным Куратовым В.В. 02.04.2025 Куратовой Е.Б. была произведена оплата по реквизитам направленным сотрудником ООО МКК «Русинтерфинанс». На основании вышеизложенного следует, что сотрудниками ООО МКК «Русинтерфинанс» при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Куратова В.В. были представлены сведения о должнике и его просроченной задолженности третьему лицу Куратовой Е.Б. без его письменного согласия и согласия должника. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно п. 1, п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Таким образом, в ходе рассмотрения обращения Куратовой Е.Б. выявлены признаки нарушения ООО МКК «Русинтерфинанс» обязательных требований, установленных п. 1, п. 2 ч. 5 ст 4, ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой