РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
№11250551000217836053

🔢 ИНН:
9719060559
🆔 ОГРН:
1237700913780
📍 Адрес:
111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА" (ИНН: 9719060559) , адрес: 111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9719060559
ОГРН проверяемого лица 1237700913780
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 111020, г. Москва, ул. Сторожевая, д 40

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кручинкин Дмитрий Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми (далее – Управление) поступило обращение Завады Юлианы Андреевны (далее также - Заявитель) по факту нарушения ее прав и законных интересов со стороны ООО МКК «Декада» при осуществлении действий, направленных на возврат ее просроченной задолженности, в части неправомерного осуществления взаимодействия с ней. Из обращения Завады Ю.А. следует, что в ее адрес поступают смс-сообщения, телефонные звонки от неустановленного лица с угрозами распространения её персональных данных третьим лицам, связанные с возвратом просроченной задолженности. По её мнению, смс-сообщения и телефонные звонки поступают по вопросу погашения задолженности по кредитному договору оформленному в ООО МКК «Декада». В рамках проверки по обращению, должностным лицом Управления возбуждено административное расследование в отношении неустановленного лица (от 24.03.2025 № 11922/25/15-АР). В ходе проведения административного расследования установлено, что между Завадой Ю.А. и ООО МКК «Декада» заключен договор потребительского займа № 045171 от 31.12.2024 на сумму 10 000 руб. Как следует из ответа ООО МКК «Декада», взаимодействие Обществом с заемщиком осуществлялось посредством отправки письма-сообщения на электронный адрес заемщику о сумме просроченной задолженности. Иные текстовые, голосовые сообщения (в том числе с использованием мессенджеров, ЕПГУ) в адрес заемщика не направлялись. Взаимодействие с заемщиком по средством осуществления телефонных переговоров и автоматизированного интеллектуального агента, а так же, направления текстовых сообщений, личных встреч, Обществом не осуществлялось. На абонентский номер заемщика направлялись СМС-сообщения информационного характера о напоминании платежей, о пролонгации договора и об иных выгодных предложениях. Сообщения не связаны с работой по возврату просроченной задолженности. Договора о привлечении иных лиц для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности Обществом не заключались. Поручения третьим лицам с целью работы с просроченной задолженностью не давались. Договор об уступке прав (требований) (цессии), агентский договор, иные договора и поручения, с целью взыскания просроченной задолженности не заключался. Абонентский номер +7-996-336-48-26 не принадлежит и ранее не принадлежал ООО МКК «Декада» и его сотрудникам. В рамках проведения административного расследования, в целях установления собственника абонентского номера +7-996-336-48-26 с которого Заявителю поступило сообщение в месенджере «WhatsApp» с угрозой, направлен запрос телефонному оператору ООО «Скартел». Из ответа ООО «Скартел» следует, что абонентский номер +7-996-336-48-26 принадлежит физическому лицу зарегистрированному в Краснодарском крае. Учитывая, что неустановленное лицо взаимодействовало с заявителем по возврату просроченных обязательств, необходимо опросить собственника номера телефона, с которого направлялись сообщения, и поступали телефонные звонки в адрес заявителя. В адрес ГУФССП России по Краснодарскому краю направлено поручение на совершение отдельных действий по делу об административном правонарушении в части выхода по адресу физического лица и опроса лица с последующим предоставлением письменных объяснений, в ходе исполнения которого, опросить физическое лицо не представилось возможным. Исходя из анализа собранной в рамках административного расследования информации, установлено, что ООО МКК «Декада» имеет прямую заинтересованность в возврате своих денежных средств, выданных в рамках кредитного договора № 045171 от 31.12.2024. В рамках проведения административного расследования не удалось установить лицо осуществляющее звонки и отправку СМС-сообщений Заваде Ю.А., однако факт того, что информация о задолженности перед ООО МКК «Декада» стала известна третьему лицу, указывает на возможное нарушение со стороны Общества Федерального законодательства. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Таким образом, в ходе рассмотрения обращения Завады Ю.А., выявлены признаки нарушения ООО МКК «Декада» обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой