РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№11250551000217836891

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
г. Москва
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: г. Москва

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Коми

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кручинкин Дмитрий Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреде от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по республике Коми (далее также – Управление) поступило обращение Худяевой Наталии Петровны (29.09.1975 года рождения) (далее также — Заявитель) о нарушении её прав и законных интересов при осуществлении действий, направленных на возврат её просроченной задолженности. Из обращения Худяевой Н.А. следует, что в адрес заявителя и её окружения поступают угрозы от МФО Целевые финансы. В ходе рассмотрения обращения Заявитель пояснила, что МФО Целевые финансы это товарный знак ООО МКК «Занимательные финансы», в котором у неё образовалась просроченная задолженность. В подтверждение своих слов Заявитель предоставила аудиозапись телефонного разговора с неустановленным лицом с номера +7-928-905-75-04, подтверждающую причастность Общества к действиям, направленным на возврат просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку в разговоре неустановленное лицо (женщина) задала вопрос «Почему Худяева уже три месяца не оплачивает кредит». В продолжении разговора женщина сообщила, что «с декабря месяца нет оплаты». В дальнейшем последняя в ходе разговора употребляла нецензурную брань. В процессе разговора заявитель сделала вывод, что взаимодействие осуществляется в интересах ООО МКК «Занимательные финансы» поскольку в данной организации с декабря месяца у заявителя образовалась задолженность по кредитному договору. В адрес Управления Заявителем представлена информация и сведения, в которой прослеживается причастность неизвестных лиц к нарушению требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат её просроченной задолженности. Руководствуясь ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, 12.03.2025 начальником отделения полковником внутренней службы Елфимовым С.Л., вынесено Определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования. В ходе административного расследования установлено следующее: Правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом и Худяевой Н.А. является договор потребительского займа N API8906032 от 29.11.2024 г., согласно которому Заемщику были предоставлены денежные средства в сумме 19 000,00 рублей на 112 дней. Просроченная задолженность с 28.12.2024. Общество не поручало юридическим лицам и не заключало агентских договоров, предусматривающих совершение юридических и (иных) действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договору. Уступка прав (требований) по Договору третьим лицам Обществом не проводилась. Абонентский номер 89289057504 не принадлежит Обществу. Согласно сведениям, представленным ПАО «Мегафон», абонентский номер +7-928-905-75-04 выделен Мартыновой Ольге Петровне, зарегистрированной на территории Астраханской области. По информации УФССП России по Астраханской области, Мартыновна О.П. по адресу указанному оператором связи, не проживает более четырех лет, новое место жительства не известно. Исходя из анализа представленной информации Худяевой Н.А., ООО МКК «Занимательные финансы», ПАО «Мегафон», нет никаких сомнений, что ООО МКК «Занимательные финансы» заинтересован в возврате своих денежных средств, выданных в рамках кредитного договора в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку только в данной организации с декабря месяца у меня образовалась задолженность по кредитному договору. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Таким образом, в ходе рассмотрения обращения Худяевой Н.А. выявлены признаки нарушения ООО МКК «Занимательные финансы» обязательных требований, установленных ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6 , ч. 9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой