РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
№11250551000218601107

🔢 ИНН:
111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
🆔 ОГРН:
1247300004380
📍 Адрес:
433000, обл. Ульяновская, г. Ульяновск, ул. Карла Маркса
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ" (ИНН: 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317) , адрес: 433000, обл. Ульяновская, г. Ульяновск, ул. Карла Маркса

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми
Регион:
Ульяновская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Республики Коми

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 111675, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, СВЯТООЗЕРСКАЯ, ДОМ 5, 770000000007317
ОГРН проверяемого лица 1247300004380
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЭКВАЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 433000, обл. Ульяновская, г. Ульяновск, ул. Карла Маркса

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Татров Марат Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми (далее также – Управление) от Латкиной Ксении Васильевны (далее Заявитель) поступило обращение по факту нарушения ее прав и законных интересов со стороны микрокредитных (микрофинансовых) организаций при взыскании ее просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения должностным лицом Управления в адрес Заявителя был совершен телефонный звонок, в котором Заявитель пояснила, что у нее имеется ряд не исполненных кредитных обязательств в нескольких микрокредитных (микрофинансовых) организациях. Заявителем в адрес Управления была представлена кредитная история. В рамках рассмотрения обращения в адрес Общества направлен запрос о предоставлении информации и сведений о правомерности осуществления взаимодействия с Заявителем с целью возврата просроченной задолженности. Согласно ответу ООО МКК «Эквазайм» (далее также — Общество) правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом и Заявителем, является наличие просроченной задолженности образовавшейся по договору потребительского кредита (займа) № ЭК 716005 от 29.03.2025 (далее — договор займа) оформленному Заявителем на сайте Общества. Общество, в целях совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору займа осуществляло взаимодействие в виде направленных СМС — сообщений. В адрес Заявителя были направлены письма с требованием о погашении задолженности, простым почтовым отправлением без уведомления и на электронный адрес (E-mail). Сведения по договору займа третьим лицам (агентский договор, цессия) не передавались, заявления о взыскании просроченной задолженности в суд/ правоохранительные органы не направлялись. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно ч. 2 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, является соблюдение такими организациями при осуществлении ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, обязательных требований, установленных настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами. В соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ст.10 ГК РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действуя в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемые законом интересов других лиц. ч.3 и ч. 4 ст. 1 ГК РФ предусмотрено, что при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; В соответствии с пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств; В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц; В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с злоупотреблением правом. В содержании СМС – сообщений от 27.05.2025, 04.06.2025, а также письме с требованием о погашении задолженности поступивших в адрес Заявителя от Общества, до Заявителя доведена информация направленная на формирование представления, что для нее целесообразен и возможен только один способ действия — предлагаемый («погасить просроченную задолженность в течение 3 (трёх) календарных дней с момента получения настоящего требования») в ином случае «возможно проведение описи имущества судебным приставом», «требуем срочно погасить долг, чтобы избежать ухудшение кредитной истории», «ухудшение кредитной истории, долг отражается в кредитном рейтенге», то есть формирование представления, что отказаться от действия, отложить его, избрать другую линию поведения невозможно, и формирование намерения и готовности поступить только предписанным образом. Право кредитора на обращение в суд не оспаривается, однако поскольку фактически по состоянию на 05.06.2025 (дата предоставления ответа Обществом) Обществом «заявления о взыскании просроченной задолженности в суд/правоохранительные органы не направлялись», направленные в адрес Заявителя СМС - сообщения, письмо с требованием о погашении задолженности свидетельствуют о намерении Общества ввести Заявителя в заблуждение относительно сроков исполнения обязательства и последствий неоплаты задолженности, тем самым оказывая на нее психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побудить к оплате просроченной задолженности. Таким образом, в ходе рассмотрения обращения Латкиной К.В., выявлены признаки нарушения Обществом обязательных требований, установленных ч.1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст.6, пп. «а», «б» п.5 ч.2 ст.6, п.6 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности, путем направления в адрес Заявителя СМС — сообщений с оказанием психологического давления и введения ее в заблуждение. В соответствии с ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ организация и осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, регулируются Федеральным законом от 31.07.2020 № 248 — ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований объявляется в случае, когда у надзорного органа есть сведения о готовящихся нарушениях обязательных требований (о признаках нарушений таких требований) и (или) нет подтвержденных данных о том, что нарушение причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) этим ценностям. О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 1. Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Эквазайм», ОГРН 1247300004380, ИНН 7300032408, юридический адрес: 432071, г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13А, к.1, помещ./этаж 32/3, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не допускать нарушения и соблюдать обязательные требования, установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Предупреждаю, что за нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации. 3. На данное предостережение ООО МКК «Эквазайм», вправе подать возражение в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий,направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой