РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12230551000205493127

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.03.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл через МО МВД России «Медведевский» поступило заявление Григорьевой А.А. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от Григорьевой А.А. и представленной ООО «КЭФ» от 31.01.2023, от 15.02.2023 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Григорьева Д.С., в нарушении положений ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ ООО «КЭФ» 23.12.2022 (действуя в интересах ООО МФК «ЭйрЛоанс»), 06.01.2023 и 17.01.2023 (действуя в интересах ООО МКК «Киберлэндинг») осуществлено взаимодействие с третьим лицом Григорьевой А.А., посредством направления на абонентский номер +7 902 737-13-20, зарегистрированный за Григорьевой А.А. и находящийся в ее пользовании смс-сообщений о наличии задолженности, при этом смс-сообщения были направлены с альфанумерического номера CREDEXPRESS. В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закон № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, в соответствии с ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО «КЭФ» вправе было осуществлять взаимодействие с Григорьевой А.А., направленное на возврат задолженности Григорьева Д.С., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с данными третьими лицами и при условии, что Григорьева А.А. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Кроме того, согласно ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Считаю, что направление 23.12.2022, 06.01.2023 и 17.01.2023 с альфанумерического номера CREDEXPRESS сообщений, свидетельствует о нарушении ООО «КЭФ» положений ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. При этом указание непосредственно в тексте сообщений контактного номера телефона не свидетельствует о соблюдении требований ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, поскольку Законом № 230-ФЗ установлен категоричный запрет скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение. Также установлено, что ООО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Киберлэндинг» и ООО МКК «Макро» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Григорьева Д.С., путем направления посредством почтовых отправлений по адресу проживания должника-заемщика уведомлений: рег. № 12877995594 о проведении личной встречи (в рамках одного договора, заключенного между Григорьевым Д.С. и ООО МКК «Киберлэндинг») 27.12.2022 г. в период с 09:00 до 13:00 и 28.12.2022 г. в период с 14:00 до 20:00, рег. № 12883225705 о проведении личной встречи в рамках одного договора, заключенного между Григорьевым Д.С. и ООО МКК «Макро» 09.01.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 10.01.2023 г. с 14:00 до 20:00. На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось (в рамках одного договора, заключенного между Григорьевым Д.С. и ООО МКК «Киберлэндинг») провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в неделю — 27.12.2022 и 28.12.2022 (календарная неделя с 26.12.2022 по 01.01.2023) и два раза в рамках одного договора, заключенного между Григорьевым Д.С. и ООО МКК «Макро», т. е. 09.01.2023 и 10.01.2023 (календарная неделя с 09.01.2023 по 15.01.2023), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в неделю.
Вакансии вахтой