РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12230551000207250776

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.08.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Воронина В.В. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, представленной ООО «КЭФ» (от 31.07.2023) установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Воронина В.В., в нарушении положений ч. 1 ст. 6, ч. 2 п. 4 ст. 6, ч. 2 п. 5 п.п. «б» ст. 6, ч. 2 п. 6 ст. 6 Закона № 230-ФЗ ООО «КЭФ», действуя в интересах ООО МФК «Джой Мани» 10.05.2023 осуществлено взаимодействие с Ворониным В.В., путем осуществления телефонного разговора (аудиозапись приложена ООО «КЭФ»), согласно которого сотрудник ООО «КЭФ» сообщает заемщику Воронину В.В. о том, что в случае не оплаты долга ею будет рекомендовано ООО МФК «Джой Мани» направить запрос по месту работы заемщика-должника указанного при оформлении займа. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6 Закона 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, введение в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств для должника. На основании ч. 2 п. 6 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Из приведенного выше правового регулирования следует, что действия лица осуществляющего действия в интересах ООО «КЭФ» противоречит приведенным выше нормам права, регулирующих общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Так, анализ аудиозаписи от 10.05.2023 свидетельствует о том, что целью взаимодействия являлась противоправная цель, связанная с оказанием психологического давления на должника и введением его в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства поскольку в соответствии с ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Таким образом, действия лица, действовавшего в интересах ООО «КЭФ» были направлены на формирование у Воронина В.В. понимания неотвратимости наступления последствий в случае не оплаты долга — взаимодействие с работодателем. Также, действия лица, действовавшего в интересах ООО «КЭФ», а именно, сообщение в телефонном разговоре Воронину В.В. о том, что будет рекомендовано ООО МФК «Джой Мани» направить запрос по месту его работы, указанному при оформлении займа, следует также квалифицировать в том числе как неразумные и недобросовестные, свидетельствующие о злоупотреблении правом и способом обхода обязательных требований указанного закона с противоправной целью. Считаю, что состоявшееся 10.05.2023 взаимодействие ООО «КЭФ» с Ворониным В.В., путем проведения телефонного разговора, свидетельствует о нарушении ООО «КЭФ» положений ч. 1 ст. 6, п. 4 ч.2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью «КЭФ» (ОГРН: 1127747190152; ИНН: 7707790885; КПП: 785250001, юридический адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный Округ Тверской, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж/помещ. 4/1, комн. 44) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч.2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 4 ч.2 ст. 6, пп. «б» п. 5. ч. 2 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 25.06.2021 № 1004.
Вакансии вахтой