РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12230551000208383906

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.11.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступили заявления Балакаевой Н.А. о нарушении неизвестными лицами положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения доводов заявителя, анализа информации, полученной от ООО «КЭФ» от 25.10.2023 установлено, что с целью возврата просроченной задолженности Балакаевой Н.А., ООО «КЭФ» нарушило положения Закона № 230-ФЗ, так, согласно ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Считаю, что направление ООО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Веритас»: 24.05.2023 в 09 ч. 04 мин., 24.05.2023 в 12 ч. 30 мин., 25.05.2023 в 13 ч. 18 мин., 26.05.2023 в 08 ч. 27 мин., 30.05.2023 в 16 ч. 30 мин., 31.05.2023 в 13 ч. 50 мин., .2023 в 15 ч. 36 мин., 14.06.2023 в 14 ч. 51 мин., 13.07.2023 в 08 ч. 46 мин., 18.07.2023 в 17 ч. 07 мин., 03.08.2023 в 14 ч. 30 мин. и 09.08.2023 в 12 ч. 31 мин., а также в интереса ООО «Право онлайн»: 19.07.2023 в 09 ч. 32 мин., 28.07.2023 в 09 ч. 40 мин., 04.08.2023 в 08 ч. 31 мин., 09.08.2023 в 16 ч. 03 мин., 17.08.2023 в 14 ч. 43 мин. и 01.09.2023 в 12 ч. 22 мин. с альфанумерического номера CREDEXPRESS сообщений, свидетельствует о нарушении ООО «КЭФ» положений ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. При этом указание непосредственно в тексте сообщений контактного номера телефона не свидетельствует о соблюдении требований ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, поскольку Законом № 230-ФЗ установлен категоричный запрет скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение. Также установлено, что ООО «КЭФ» в интересах ООО МКК «Веритас» и ООО МКК «Академическая» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Балакаевой Н.А., путем направления посредством почтовых отправлений по адресу проживания должника-заемщика уведомлений: рег. № 13060202504 о проведении личной встречи (в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Веритас») 13.06.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 14.06.2023 г. в период с 14:00 до 20:00, рег. № 13126000157 о проведении личной встречи в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Академическая» (право требования данного долга уступлено первоначальным кредитором в пользу ООО «Право онлайн») 09.08.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 10.08.2023 г. с 14:00 до 20:00. На основании п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Таким образом, фактически ООО «КЭФ» намеревалось (в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Веритас») провести непосредственное взаимодействие с должником-заемщиком более одного раза в неделю — 13.06.2023 и 14.06.2023 (календарная неделя с 12.06.2023 по 18.06.2023) и два раза в рамках одного договора, заключенного между Балакаевой Н.А. и ООО МКК «Академическая», т. е. 09.08.2023 и 10.08.2023 (календарная неделя с 07.08.2023 по 13.08.2023), что противоречит положению п. 2 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, запрещающему проведение личных встреч более одного раза в неделю. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН: 1127747190152; ИНН: 7707790885; КПП: 770701001, юридический адрес: 127055, г. Москва, ул. Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44) о недопустимости нарушения обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru либо opo@r12.fssp.gov.ru Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 25.06.2021 № 1004.
Вакансии вахтой