РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ТОРОС"
№12240551000209227267

🔢 ИНН:
6161095357
🆔 ОГРН:
1216100031124
📍 Адрес:
443086, обл. Самарская, г. Самара, ул. Ерошевского, д 3, 1А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.01.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ТОРОС" (ИНН: 6161095357) , адрес: 443086, обл. Самарская, г. Самара, ул. Ерошевского, д 3, 1А

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6161095357
ОГРН проверяемого лица 1216100031124
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ТОРОС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443086, обл. Самарская, г. Самара, ул. Ерошевского, д 3, 1А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение Хасановой Д.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Я, начальник отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Хасановой Динары Ильдаровны (вх. № 26569/23/12000 от 07.11.2023) указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях Общества с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Торос» (далее-ООО ПКО «Торос»; ОГРН: 1216100031124; ИНН: 6161095357; КПП: 631601001, юридический адрес: 443086, Самарская обл., г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 1А) включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под регистрационным номером 61922/22/13685-ЕК, УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Хасановой Д.И. о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). Согласно доводов заявителя 16.10.2023 и 20.10.2023 на абонентский номер Хасановой Д.И. поступили звонки с абонентского номера +7 989 667-28-47 с требованием оплаты долга по заключенному договору займа по адресу: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Первомайская, д. 115Ж. Кроме того, звонок относительно просроченной задолженности заявителя с абонентского номера +7 989 667-28-47 поступил также 23.10.2023 на абонентский номер третьего лица (+7 960 099-81-97). В ходе административного расследования в отношении неустановленных лиц, установлено, что по указанному адресу расположен офис по выдаче займов компанией «ЧестноДеньги» (ООО МКК «Уно»). 07.09.2023 между Хасановой Д.И. и ООО «МКК «Уно» заключен договор потребительского займа № 47023-38003, право требования по которому 03.10.2023 переуступлено новому кредитору ООО ПКО «Торос». ООО ПКО «Торос» подтвердило и сообщило, что право требования по договору потребительского займа № 47023-38003 от 07.09.2023 перешло к названному юридическому лицу по договору уступки прав (цессии) № У031023-01 от 03.10.2023. Таким образом, на момент взаимодействия 16.10.2023 и 20.10.2023 с Хасановой Д.И., и 23.10.2023 с третьим лицом (абонент +7 960 099-81-97), осуществленного с абонентского номера +7 989 667-28-47, именно ООО ПКО «Торос», являясь новым кредитором должника-заемщика имело экономическую заинтересованность во взыскании с Хасановой Д.И. просроченной задолженности. В силу ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом (п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закон № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, в соответствии с ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО ПКО «Торос» вправе было осуществлять взаимодействие с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97), направленное на возврат задолженности Хасановой Д.И., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97) и при условии, что третье лицо (абонент +7 960 099-81-97) не выразило несогласие на осуществление с ним такого взаимодействия. Кроме того, согласно ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При этом, в нарушение ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось с абонентского номера +7 989 667-28-47 который, согласно ответа ПАО «МТС», ООО ПКО «Торос» не принадлежит. Данный номер выделен физическому лицу. Таким образом, состоявшиеся взаимодействия с Хасановой Д.И. и с третьим лицом (абонентом +7 960 099-81-97) с абонентского номера, не принадлежащего юридическому лицу, также следует квалифицировать как нарушение ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, поскольку такое поведение не является разумным, добросовестным, а наоборот свидетельствующим о злоупотреблении правом с целью обхода обязательных требований Закона № 230-ФЗ. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная Коллекторская Организация «Торос» (ОГРН: 1216100031124; ИНН: 6161095357; КПП: 631601001, юридический адрес: 443086, Самарская обл., г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 1А) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч.ч. 5, 6 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 25.06.2021 № 1004.
Вакансии вахтой