РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№12240551000210666453

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Бойтуш А.А., представителя по доверенности Иванова Валерия Ивановича о возможном нарушении Банк ВТБ (ПАО) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Бойтуш А.А. поступают частые звонки, смс-сообщения, иные сообщения от Банк ВТБ (ПАО) с целью взыскания задолженности. В рамках административного расследования от 04.03.2024 на основании информации представленной Банк ВТБ (ПАО) от 14.03.2024 исх. № 2863/485120 и детализации услуг связи по абонентскому номеру Бойтуш А.А. (+7 902 743-32-98) установлено, что Банк ВТБ (ПАО) осуществил исходящие звонки на абонентский номер Бойтуш А.А. (+7 902 743-32-98) с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 15.01.2024 по 21.01.2024: 15.01.2024 в 11 ч. 28 мин. (согласно детализации в 11 ч. 27 мин. продолжительностью 13 сек. исходящий звонок с абонентского номера 1000); 17.01.2024 согласно детализации в 10 ч. 15 мин. продолжительностью 01 мин. 40 сек. с абонентского номера +7 999 923-76-18; 20.01.2024 согласно детализации в 10 ч. 11 мин. продолжительностью 07 мин. 16 сек с абонентского номера +7 903 198-58-06; 20.01.2024 в 10 ч. 18 мин. (согласно детализации в 10 ч. 19 мин. продолжительностью 07 сек с абонентского номера 1000); В течение календарной недели с 12.02.2024 по 18.02.2024: 12.02.2024 в 09 ч. 42 мин. (согласно детализации в 09 ч. 42 мин. продолжительностью 31 сек с абонентского номера +7 909 963-24-87); 13.02.2024 в 14 ч. 07 мин. (согласно детализации в 14 ч. 05 мин. продолжительностью 02 мин. 09 сек с абонентского номера +7 962 903-91-06); 18.02.2024 в 09 ч. 15 мин. (согласно детализации в 09 ч. 13 мин. продолжительностью 02 мин. 14 сек с абонентского номера +7 967 067-54-15). В рамках административного расследования на основании ответов ООО «Т2 Мобайл» и ПАО «ВымпелКом» установлено, что абонентские номера +7 999 923-76-18 и +7 903 198-58-06 зарегистрированы за Банк ВТБ (ПАО). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Из приведенного выше правового регулирования следует, что Банк ВТБ (ПАО) имея своей целью возврат просроченной задолженности с Бойтуш А.А. были нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с последней посредством телефонных переговоров: -в период одних суток: 20.01.2024 в 10 ч. 11 мин. и в 10 ч. 18 мин.; -в период календарной недели с 15.01.2024 по 21.01.2024; - в период календарной недели с 12.02.2024 по 18.02.2024. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Банк ВТБ (Публичное акционерное общество) (ОГРН: 1027739609391, дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 7702070139, КПП: 784201001; юридический адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11 литер А) о недопустимости нарушения обязательных требований пп. «б», «в» п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Бойтуш А.А., представителя по доверенности Иванова Валерия Ивановича о возможном нарушении Банк ВТБ (ПАО) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что Бойтуш А.А. поступают частые звонки, смс-сообщения, иные сообщения от Банк ВТБ (ПАО) с целью взыскания задолженности. В рамках административного расследования от 04.03.2024 на основании информации представленной Банк ВТБ (ПАО) от 14.03.2024 исх. № 2863/485120 и детализации услуг связи по абонентскому номеру Бойтуш А.А. (+7 902 743-32-98) установлено, что Банк ВТБ (ПАО) осуществил исходящие звонки на абонентский номер Бойтуш А.А. (+7 902 743-32-98) с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 15.01.2024 по 21.01.2024: 15.01.2024 в 11 ч. 28 мин. (согласно детализации в 11 ч. 27 мин. продолжительностью 13 сек. исходящий звонок с абонентского номера 1000); 17.01.2024 согласно детализации в 10 ч. 15 мин. продолжительностью 01 мин. 40 сек. с абонентского номера +7 999 923-76-18; 20.01.2024 согласно детализации в 10 ч. 11 мин. продолжительностью 07 мин. 16 сек с абонентского номера +7 903 198-58-06; 20.01.2024 в 10 ч. 18 мин. (согласно детализации в 10 ч. 19 мин. продолжительностью 07 сек с абонентского номера 1000); В течение календарной недели с 12.02.2024 по 18.02.2024: 12.02.2024 в 09 ч. 42 мин. (согласно детализации в 09 ч. 42 мин. продолжительностью 31 сек с абонентского номера +7 909 963-24-87); 13.02.2024 в 14 ч. 07 мин. (согласно детализации в 14 ч. 05 мин. продолжительностью 02 мин. 09 сек с абонентского номера +7 962 903-91-06); 18.02.2024 в 09 ч. 15 мин. (согласно детализации в 09 ч. 13 мин. продолжительностью 02 мин. 14 сек с абонентского номера +7 967 067-54-15). В рамках административного расследования на основании ответов ООО «Т2 Мобайл» и ПАО «ВымпелКом» установлено, что абонентские номера +7 999 923-76-18 и +7 903 198-58-06 зарегистрированы за Банк ВТБ (ПАО). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Из приведенного выше правового регулирования следует, что Банк ВТБ (ПАО) имея своей целью возврат просроченной задолженности с Бойтуш А.А. были нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с последней посредством телефонных переговоров: -в период одних суток: 20.01.2024 в 10 ч. 11 мин. и в 10 ч. 18 мин.; -в период календарной недели с 15.01.2024 по 21.01.2024; - в период календарной недели с 12.02.2024 по 18.02.2024. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Банк ВТБ (Публичное акционерное общество) (ОГРН: 1027739609391, дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 7702070139, КПП: 784201001; юридический адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный пер., д. 11 литер А) о недопустимости нарушения обязательных требований пп. «б», «в» п. 3 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой