РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№12240551000210667270

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г Москва,ул Бутырский Вал,д. 68/70,стр. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.05.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г Москва,ул Бутырский Вал,д. 68/70,стр. 1

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Бутырский Вал,д. 68/70,стр. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Фадеевой Л.Н. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на абонентский номер +7 961 373-94-35, находящийся в фактическом пользовании Фадеевой Л.Н., поступают звонки от ООО ПКО «КЭФ» относительно просроченной задолженности ее сына Фадеева Никиты Леонидовича. В ходе рассмотрения доводов, изложенных в обращении и анализа представленной ООО ПКО «КЭФ» информации от 12.03.2024 (в т.ч. аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся 28.11.2023, 29.11.2023, 28.12.2023, 11.01.2024 с абонентом по номеру телефона +7 961 373-94-35), установлено, что Фадеевой Л.Н. поступают звонки от ООО ПКО «КЭФ» относительно просроченной задолженности Фадеева Н.Л. При этом, согласно аудиозаписи телефонных переговоров от 28.11.2023, ООО ПКО «КЭФ» уже 28.11.2023 стало известно, что абонентский номер +7 961 373-94-35 находится в пользовании третьего лица (матери должника-заемщика Фадеева Н.Л.). Вместе с тем, ООО ПКО «КЭФ», действуя в интересах ООО МФК «Мани Мен» продолжало взаимодействие с третьим лицом (абонентом +7 961 373-94-35) относительно просроченной задолженности Фадеева Н.Л. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО ПКО «КЭФ» вправе было осуществлять взаимодействие с Фадеевой Л.Н., направленное на возврат задолженности Фадеева Л.Н., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Фадеевой Л.Н.. и при условии, что Фадеева Л.Н. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО ПКО «КЭФ» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН: 1127747190152; ИНН: 7707790885; КПП: 770701001, юридический адрес: 127055, г. Москва, ул. Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, и в частности взаимодействия с третьим лицом Фадеевой Л.Н. (абонентом по номеру +7 961 373-94-35); 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Фадеевой Л.Н. о возможном нарушении ООО ПКО «КЭФ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на абонентский номер +7 961 373-94-35, находящийся в фактическом пользовании Фадеевой Л.Н., поступают звонки от ООО ПКО «КЭФ» относительно просроченной задолженности ее сына Фадеева Никиты Леонидовича. В ходе рассмотрения доводов, изложенных в обращении и анализа представленной ООО ПКО «КЭФ» информации от 12.03.2024 (в т.ч. аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся 28.11.2023, 29.11.2023, 28.12.2023, 11.01.2024 с абонентом по номеру телефона +7 961 373-94-35), установлено, что Фадеевой Л.Н. поступают звонки от ООО ПКО «КЭФ» относительно просроченной задолженности Фадеева Н.Л. При этом, согласно аудиозаписи телефонных переговоров от 28.11.2023, ООО ПКО «КЭФ» уже 28.11.2023 стало известно, что абонентский номер +7 961 373-94-35 находится в пользовании третьего лица (матери должника-заемщика Фадеева Н.Л.). Вместе с тем, ООО ПКО «КЭФ», действуя в интересах ООО МФК «Мани Мен» продолжало взаимодействие с третьим лицом (абонентом +7 961 373-94-35) относительно просроченной задолженности Фадеева Н.Л. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закон № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО ПКО «КЭФ» вправе было осуществлять взаимодействие с Фадеевой Л.Н., направленное на возврат задолженности Фадеева Л.Н., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Фадеевой Л.Н.. и при условии, что Фадеева Л.Н. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО ПКО «КЭФ» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: Обществу с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН: 1127747190152; ИНН: 7707790885; КПП: 770701001, юридический адрес: 127055, г. Москва, ул. Бутырский вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, и в частности взаимодействия с третьим лицом Фадеевой Л.Н. (абонентом по номеру +7 961 373-94-35); 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: markelova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой