РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№12240551000211017424

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Я, начальник отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Кормилкиной Марии Евгеньевны (вх. № 6626/24/12000 от 26.03.2024), указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях Акционерного общества «Тинькофф Банк» (сокращенное наименование АО «Тинькофф Банк», юридический адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26, ОГРН: 1027739642281, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, КПП: 771301001), включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись № 0581/24 от 01.02.2024), УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Кормилкиной М.Е. о возможном нарушении АО «Тинькофф Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер (+7 902 015-12-77) поступают звонки относительно задолженности третьего лица. В рамках административного расследования от 01.04.2024 на основании информации представленной АО «Тинькофф Банк» от 11.04.2024 исх. № КБ-0411.198, а также данных, представленных Кормилкиной М.Е. (третье лицо) установлено, что АО «Тинькофф Банк», с целью возврата просроченной задолженности с Кормилкина Дениса Олеговича осуществляло взаимодействие с третьим лицом, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 902 015-12-77, зарегистрированный и находящийся в пользовании Кормилкиной Марии Евгеньевны. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что АО «Тинькофф Банк» вправе было осуществлять взаимодействие с Кормилкиной М.Е., направленное на возврат задолженности Кормилкина Д.О., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Кормилкиной М.Е. и при условии, что Кормилкина М.Е. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения АО «Тинькофф Банк» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: АО «Тинькофф Банк» (ОГРН: 1027739642281, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, КПП: 771301001; юридический адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа Я, начальник отделения правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл Вылегжанин Сергей Викторович, рассмотрев обращение Кормилкиной Марии Евгеньевны (вх. № 6626/24/12000 от 26.03.2024), указывающее на наличие административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в действиях Акционерного общества «Тинькофф Банк» (сокращенное наименование АО «Тинькофф Банк», юридический адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26, ОГРН: 1027739642281, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, КПП: 771301001), включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись № 0581/24 от 01.02.2024), УСТАНОВИЛ: В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Кормилкиной М.Е. о возможном нарушении АО «Тинькофф Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер (+7 902 015-12-77) поступают звонки относительно задолженности третьего лица. В рамках административного расследования от 01.04.2024 на основании информации представленной АО «Тинькофф Банк» от 11.04.2024 исх. № КБ-0411.198, а также данных, представленных Кормилкиной М.Е. (третье лицо) установлено, что АО «Тинькофф Банк», с целью возврата просроченной задолженности с Кормилкина Дениса Олеговича осуществляло взаимодействие с третьим лицом, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 902 015-12-77, зарегистрированный и находящийся в пользовании Кормилкиной Марии Евгеньевны. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что АО «Тинькофф Банк» вправе было осуществлять взаимодействие с Кормилкиной М.Е., направленное на возврат задолженности Кормилкина Д.О., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Кормилкиной М.Е. и при условии, что Кормилкина М.Е. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения АО «Тинькофф Банк» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ: АО «Тинькофф Банк» (ОГРН: 1027739642281, дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 7710140679, КПП: 771301001; юридический адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26) о недопустимости нарушения обязательных требований ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в дальнейшем и предлагаю: 1) принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований в части соблюдения положений ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ; 2) направить уведомление об исполнении настоящего предостережения по адресу: maksimova@r12.fssp.gov.ru с досылом по адресу: 424003, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Зеленая, д. 3. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном Положением о Федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденном Постановлением Правительства от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой