РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№12240551000211017654

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Бакировой З.М., представителя по доверенности Иванова Валерия Ивановича о возможном нарушении ПАО «МТС-Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на абонентский номер третьего лица Бакировой Нурии Нургалиевны (+7 917 713-28-23) поступают звонки относительно задолженности заявителя. В рамках административного расследования от 05.04.2024 на основании информации представленной ПАО «МТС-Банк» от 19.04.2024 исх. № 1-1-07866/24-(1) установлено, что ПАО «МТС-Банк» с целью возврата просроченной задолженности с Бакировой З.М. осуществляло взаимодействие с третьим лицом, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 917 713-28-23, зарегистрированный и находящийся в пользовании Бакировой Н.Н. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «МТС-Банк» вправе было осуществлять взаимодействие с Бакировой Н.Н., направленное на возврат задолженности Бакировой З.М., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Бакировой Н.Н. и при условии, что Бакирова Н.Н. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ПАО «МТС-Банк» приведенных выше требований. Кроме того установлено, что звонки на абонентский номер +7 917 713-28-23 осуществлены с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 05.02.2024 по 11.02.2024: 05.02.2024 в 16 ч. 11 мин.; 07.02.2024 в 15 ч. 05 мин.; 09.02.2024 в 10 ч. 39 мин.; 10.02.2024 в 12 ч. 48 мин. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В силу ч. 9 ст. 4 Закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «МТС-Банк» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Бакировой З.М. были нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с третьим лицом Бакировой Н.Н. посредством телефонных переговоров в период календарной недели с 05.02.2024 по 11.02.2024. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Бакировой З.М., представителя по доверенности Иванова Валерия Ивановича о возможном нарушении ПАО «МТС-Банк» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на абонентский номер третьего лица Бакировой Нурии Нургалиевны (+7 917 713-28-23) поступают звонки относительно задолженности заявителя. В рамках административного расследования от 05.04.2024 на основании информации представленной ПАО «МТС-Банк» от 19.04.2024 исх. № 1-1-07866/24-(1) установлено, что ПАО «МТС-Банк» с целью возврата просроченной задолженности с Бакировой З.М. осуществляло взаимодействие с третьим лицом, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 917 713-28-23, зарегистрированный и находящийся в пользовании Бакировой Н.Н. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «МТС-Банк» вправе было осуществлять взаимодействие с Бакировой Н.Н., направленное на возврат задолженности Бакировой З.М., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Бакировой Н.Н. и при условии, что Бакирова Н.Н. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ПАО «МТС-Банк» приведенных выше требований. Кроме того установлено, что звонки на абонентский номер +7 917 713-28-23 осуществлены с нарушением допустимой частоты взаимодействия, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 05.02.2024 по 11.02.2024: 05.02.2024 в 16 ч. 11 мин.; 07.02.2024 в 15 ч. 05 мин.; 09.02.2024 в 10 ч. 39 мин.; 10.02.2024 в 12 ч. 48 мин. В силу ч. 3 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В силу ч. 9 ст. 4 Закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ПАО «МТС-Банк» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Бакировой З.М. были нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия с третьим лицом Бакировой Н.Н. посредством телефонных переговоров в период календарной недели с 05.02.2024 по 11.02.2024. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой