РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КВАТРО"
№12240551000211313293

🔢 ИНН:
5402053330
🆔 ОГРН:
1195476044609
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КВАТРО" (ИНН: 5402053330) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5402053330
ОГРН проверяемого лица 1195476044609
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КВАТРО"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.91
Наименование проверочного листа Деятельность информационных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.99.1
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер. г. муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, лит. А, пом. 15Н, 39Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Мухаметзянова Э.О. о возможном нарушении ООО МКК «Кватро» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что третьему лицу (абоненту по номеру телефона +7 937 622-04-21) поступил звонок относительно просроченной задолженности заявителя. Звонок поступил с абонентского номера +7 905 239-42-96. В рамках административного расследования от 07.06.2024 на основании информации представленной ПАО «Мегафон», ПАО «ВымпелКом» установлено, что абонентский номер +7 937 622-04-21 зарегистрирован за Лапипиной Т.И., абонентский номер +7 905 239-42-96 принадлежит ООО «Кватро» (ИНН: 5402053330). Из сведений представленных ООО МКК «Кватро» от 20.06.2024 исх. № б/н, установлено, что 24.04.2024 в 21 ч. 15 мин. ООО МКК «Кватро» с целью возврата просроченной задолженности c Мухаметзянова Э.О. (договор потребительского займа № 5436262 от 01.03.2024) осуществило взаимодействие с третьим лицом посредством исходящего звонка на абонентский номер +7 937 622-04-21, зарегистрированный и находящийся в пользовании Лапиной Т.И. В результате чего, состоялся разговор (аудиозапись 1713982514.20120045-2024-04-24_21-15-14-79052394296-79376220421 продолжительностью 01 мин. 06 сек.). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Кватро» вправе было осуществлять взаимодействие с Лапиной Т.И., направленное на возврат задолженности Мухаметзянова Э.О., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Лапиной Т.И. и при условии, что Лапина Т.И. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО МКК «Кватро» приведенных выше требований. Также установлено, что с целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Кватро» осуществляло взаимодействие с Мухаметзяновым Э.О. посредством направления смс-сообщений на абонентский номер должника (+7 917 714-82-87) с нарушением допустимой частоты, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 29.04.2024 по 05.05.2024: 29.04.2024 в 12 ч. 12 мин.; 30.04.2024 в 09 ч. 27 мин.; 01.05.2024 в 09 ч. 26 мин. и в 11 ч. 29 мин.; 02.05.2024 в 09 ч. 16 мин.; 03.05.2024 в 09 ч. 10 мин.; 04.05.2024 в 14 ч. 33 мин.; 05.05.2024 в 12 ч. 04 мин. В течение календарной недели с 10.06.2024 по 16.06.2024: 10.06.2024 в 10 ч. 45 мин.; 11.06.2024 в 10ч. 59 мин. и в 19 ч. 50 мин.; 13.06.2024 в 11 ч. 12 мин.; 14.06.2024 в 20 ч. 32 мин.; 15.06.2024 в 11 ч. 44 мин. и в 19 ч. 43 мин. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Кватро» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Мухаметзянова Э.О. нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия посредством направления должнику смс-сообщений: -в период календарных недели с 29.04.2024 по 05.05.2024; - в период календарной недели с 10.06.2024 по 16.06.2024.

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Мухаметзянова Э.О. о возможном нарушении ООО МКК «Кватро» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что третьему лицу (абоненту по номеру телефона +7 937 622-04-21) поступил звонок относительно просроченной задолженности заявителя. Звонок поступил с абонентского номера +7 905 239-42-96. В рамках административного расследования от 07.06.2024 на основании информации представленной ПАО «Мегафон», ПАО «ВымпелКом» установлено, что абонентский номер +7 937 622-04-21 зарегистрирован за Лапипиной Т.И., абонентский номер +7 905 239-42-96 принадлежит ООО «Кватро» (ИНН: 5402053330). Из сведений представленных ООО МКК «Кватро» от 20.06.2024 исх. № б/н, установлено, что 24.04.2024 в 21 ч. 15 мин. ООО МКК «Кватро» с целью возврата просроченной задолженности c Мухаметзянова Э.О. (договор потребительского займа № 5436262 от 01.03.2024) осуществило взаимодействие с третьим лицом посредством исходящего звонка на абонентский номер +7 937 622-04-21, зарегистрированный и находящийся в пользовании Лапиной Т.И. В результате чего, состоялся разговор (аудиозапись 1713982514.20120045-2024-04-24_21-15-14-79052394296-79376220421 продолжительностью 01 мин. 06 сек.). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 настоящего Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Кватро» вправе было осуществлять взаимодействие с Лапиной Т.И., направленное на возврат задолженности Мухаметзянова Э.О., только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Лапиной Т.И. и при условии, что Лапина Т.И. не выразила несогласие на осуществление с ней такого взаимодействия. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО МКК «Кватро» приведенных выше требований. Также установлено, что с целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Кватро» осуществляло взаимодействие с Мухаметзяновым Э.О. посредством направления смс-сообщений на абонентский номер должника (+7 917 714-82-87) с нарушением допустимой частоты, установленной Законом № 230-ФЗ. В течение календарной недели с 29.04.2024 по 05.05.2024: 29.04.2024 в 12 ч. 12 мин.; 30.04.2024 в 09 ч. 27 мин.; 01.05.2024 в 09 ч. 26 мин. и в 11 ч. 29 мин.; 02.05.2024 в 09 ч. 16 мин.; 03.05.2024 в 09 ч. 10 мин.; 04.05.2024 в 14 ч. 33 мин.; 05.05.2024 в 12 ч. 04 мин. В течение календарной недели с 10.06.2024 по 16.06.2024: 10.06.2024 в 10 ч. 45 мин.; 11.06.2024 в 10ч. 59 мин. и в 19 ч. 50 мин.; 13.06.2024 в 11 ч. 12 мин.; 14.06.2024 в 20 ч. 32 мин.; 15.06.2024 в 11 ч. 44 мин. и в 19 ч. 43 мин. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В силу ч. 5 ст. 7 Закона 120-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Кватро» имея своей целью возврат просроченной задолженности с Мухаметзянова Э.О. нарушены положения законодательства в части превышения частоты взаимодействия посредством направления должнику смс-сообщений: -в период календарных недели с 29.04.2024 по 05.05.2024; - в период календарной недели с 10.06.2024 по 16.06.2024.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой