РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
№12240551000211376246

🔢 ИНН:
7702820127
🆔 ОГРН:
1137746702367
📍 Адрес:
г Москва,ул Барклая,д. 6,стр. 5,помещ. 23П/4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ" (ИНН: 7702820127) , адрес: г Москва,ул Барклая,д. 6,стр. 5,помещ. 23П/4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702820127
ОГРН проверяемого лица 1137746702367
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Барклая,д. 6,стр. 5,помещ. 23П/4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате обращение
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Фоминой Е.М. о возможном нарушении ООО МКК «Турбозайм» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер поступают звонки относительно задолженности. В рамках административного расследования от 24.06.2024, на основании информации представленной ООО МКК «Турбозайм» от 03.07.2024 исх. № 731/24/ТЗЭ-0286, в том числе представленных аудиозаписей, установлено, что ООО МКК «Турбозайм», с целью возврата просроченной задолженности с Фоминой Елены Михайловны по договору займа от 19.04.2024 № АА13648333 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 906 334-33-07, зарегистрированный и находящийся в пользовании Фоминой Елены Михайловны. Согласно представленной ООО МКК «Турбозайм» аудиозаписи установлено, что сотрудником ООО МКК «Турбозайм» во время телефонного разговора продолжительностью 01 мин. 36 сек., состоявшегося 20.05.2024 в 12 ч. 34 мин. с Фоминой Е.М. (номер телефона +7 906 334-33-07) должнику сообщено о сумме долга, а также о требовании кредитора в течении 24 часов долг погасить, а также, что кредитор вправе направить запрос по месту работы («… где Вы работаете (в детском саду) кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас ...»). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств для должника. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Турбозайм» имело своей целью оказать на должника психологическое воздействие путем использования специальных приемов, направленных на побуждение должника-заемщика к принятию действий по погашению задолженности, в том числе содержание диалога изложено с указанием негативных последствий («… где Вы работаете (в детском саду) кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас ...»), а также доведением информации, не соответствующей действительности. Озвученная фраза «… кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас...» вводят в заблуждение Фомину Е.М. относительно последствий неисполнения обязательства, поскольку ООО МКК «Турбозайм» не имело права взаимодействовать с третьим лицом (работодателем). В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Поскольку Фоминой Е.М. не было дано согласие на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в форме отдельного документа, оформленного в соответствии с ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ и при условии, что третьим лицом (работодателем) не выражено несогласие на осуществление такого взаимодействия, к тому же в соответствии с ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО МКК «Турбозайм» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Фоминой Е.М. о возможном нарушении ООО МКК «Турбозайм» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер поступают звонки относительно задолженности. В рамках административного расследования от 24.06.2024, на основании информации представленной ООО МКК «Турбозайм» от 03.07.2024 исх. № 731/24/ТЗЭ-0286, в том числе представленных аудиозаписей, установлено, что ООО МКК «Турбозайм», с целью возврата просроченной задолженности с Фоминой Елены Михайловны по договору займа от 19.04.2024 № АА13648333 осуществляло взаимодействие с заемщиком, посредством осуществления исходящих телефонных звонков на абонентский номер +7 906 334-33-07, зарегистрированный и находящийся в пользовании Фоминой Елены Михайловны. Согласно представленной ООО МКК «Турбозайм» аудиозаписи установлено, что сотрудником ООО МКК «Турбозайм» во время телефонного разговора продолжительностью 01 мин. 36 сек., состоявшегося 20.05.2024 в 12 ч. 34 мин. с Фоминой Е.М. (номер телефона +7 906 334-33-07) должнику сообщено о сумме долга, а также о требовании кредитора в течении 24 часов долг погасить, а также, что кредитор вправе направить запрос по месту работы («… где Вы работаете (в детском саду) кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас ...»). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). В силу п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, введением в заблуждение относительно последствия неисполнения обязательств для должника. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Турбозайм» имело своей целью оказать на должника психологическое воздействие путем использования специальных приемов, направленных на побуждение должника-заемщика к принятию действий по погашению задолженности, в том числе содержание диалога изложено с указанием негативных последствий («… где Вы работаете (в детском саду) кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас ...»), а также доведением информации, не соответствующей действительности. Озвученная фраза «… кредитор на имя руководителя вправе направить запрос по месту работы для уточнения информации относительно Вас...» вводят в заблуждение Фомину Е.М. относительно последствий неисполнения обязательства, поскольку ООО МКК «Турбозайм» не имело права взаимодействовать с третьим лицом (работодателем). В силу ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При этом, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности (ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ). Поскольку Фоминой Е.М. не было дано согласие на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом в форме отдельного документа, оформленного в соответствии с ч.ч. 5, 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ и при условии, что третьим лицом (работодателем) не выражено несогласие на осуществление такого взаимодействия, к тому же в соответствии с ч. 8 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Вместе с тем, имеющимися материалами подтверждается факт несоблюдения ООО МКК «Турбозайм» приведенных выше требований. Принимая во внимание изложенное, руководствуясь требованиями ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой