РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
№12240551000211546335

🔢 ИНН:
d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
🆔 ОГРН:
1237800087040
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА" (ИНН: d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079)

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
ОГРН проверяемого лица 1237800087040
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Вылегжанин Сергей Викторович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Обращение гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл поступило заявление Тимофти С.В. о возможном нарушении ООО МКК «Аделаида» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Закон № 230-ФЗ), при этом заявленные требования мотивированы тем, что на ее абонентский номер поступают смс-сообщения относительно задолженности. В рамках административного расследования от 03.07.2024, на основании информации представленной заявителем установлено следующее, Тимофти Софией Викторовной, 18.09.1991 г.р., оформлен займ в ООО МКК «Аделаида», договор №0210108626 от 04.06.2024, сумма еженедельного платежа составляет 2668,00 руб. (в т.ч. датами еженедельного платежа, согласно графика платежей, являются 18.06.2024 и 25.06.2024) Согласно открытых источников данных ООО МКК «Аделаида» осуществляет деятельность под брендом «Простой вопрос». Согласно представленной Тимофти С.В. информации (скриншоты сообщений) на абонентский номер, находящийся в пользовании последней +7919-416-32-55, 18.06.2024 в 10 ч. 32 мин. в мессенджере WhatsApp, с абонентского номера +7913-577-36-47 поступили сообщения напоминающие о необходимости внесения платежа по договору № 0210108626 в сумме 2668,00 руб. Также 25.06.2024 года в 10 ч. 08 мин. в мессенджере WhatsApp, с абонентского номера +7983-147-81-48 поступили сообщения напоминающие о необходимости внесения платежа в сумме 2668,00 руб. Вывод о том, что взаимодействие осуществлялось по договору Тимофти С.В. в пользу ООО МКК «Аделаида» должностным лицом Управления сделан на том, что в поступивших сообщениях указывается № договора (№0210108626), еженедельная сумма платежа 2668,00 руб., а также даты поступивших сообщений (18.06.2024 и 25.06.2024), которые являются датами платежа по договору. В рамках проведения административного расследования установлена принадлежность абонентских номеров, с которых осуществлялось взаимодействие. Так, установлено, что абонентские номера +7913-577-36-47 и +7983-147-81-48 ООО МКК «Аделаида» не принадлежат и зарегистрированы за физическими лицами. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ). На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. На основании ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Из приведенного выше правового регулирования следует, что ООО МКК «Аделаида» при взаимодействии с Тимофти С.Ф. нарушило положения ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. Кроме того, в соответствии с ч. 10 ст. 7 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность. В нарушение ч. 10 ст. 7 Закона № 230-ФЗ 25.06.2024 в 10 ч. 27 мин., 01.07.2024 в 11 ч. 06 мин. и 02.07.2024 в 10 ч. 52 мин. на абонентский номер заявителя Тимофти С.В. +7919-416-32-55 от абонента PRSTYVPRSRU не на русском языке, в то время как договор оформлен на русском языке, поступили сообщения напоминающие о необходимости своевременного внесения платежей по договору займа №0210108626 в сумме 2668,00 руб. В результате установлено что, имеющимися материалами подтверждается факт наличия угрозы нарушения ООО МКК «Аделаида» приведенных выше требований.
Вакансии вахтой